Allgemeine Haftpflichtversicherungen - USA

Im Jahr 2024 wird das gebuchte Prämienvolumen für Allgemeine Haftpflichtversicherungen-Markt im Markt der Vereinigten Staaten voraussichtlich bei rund 165,40Mrd. € liegen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben für Allgemeine Haftpflichtversicherungen-Markt betragen im Jahr 2024 etwa 483,90€.
Es wird erwartet, dass das Prämienvolumen von Allgemeinen Haftpflichtversicherungen von 2024 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 4,06% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von rund 203,90Mrd. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich wird erwartet, dass der größte Teil der Prämien in den Vereinigten Staaten generiert wird, mit geschätzten 165,40Mrd. € im Jahr 2024.
Die Nachfrage nach Allgemeinen Haftpflichtversicherungen in den USA steigt aufgrund der hohen Rechtsstreitigkeiten und des hohen Schadensersatzniveaus.

Definition:

Die allgemeine Haftpflichtversicherung bietet Unternehmen und Privatpersonen Schutz vor finanziellen Verlusten aufgrund von Ansprüchen Dritter wegen Körperverletzung, Sachschäden oder Personenschäden. Wenn Sie eine allgemeine Haftpflichtversicherung abschließen, zahlen Sie regelmäßige Prämien an einen Versicherer. Im Gegenzug übernimmt der Versicherer Prozesskosten, Vergleiche und Schadenersatz, wenn Sie oder Ihr Unternehmen für die Verursachung von Schäden bei anderen haftbar gemacht werden. Diese Versicherung ist unerlässlich, um Privatpersonen und Unternehmen vor den finanziellen Auswirkungen von Rechtsansprüchen und Haftungsansprüchen zu schützen, die sich aus Unfällen oder Zwischenfällen ergeben, die sich auf ihrem Gelände oder als Folge ihrer Handlungen ereignen.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf und Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder.

Haftpflichtversicherung für Privatpersonen und Unternehmen gebucht

Kraftfahrzeughaftpflicht
Luftfahrzeughaftpflicht
Schiffshaftpflicht
Rückversicherung

In den USA ist der Markt für Allgemeine Haftpflichtversicherungen geprägt von einer Vielzahl von Faktoren, die seine Entwicklung beeinflussen.

Kundenpräferenzen: Kunden in den USA legen zunehmend Wert auf maßgeschneiderte Versicherungslösungen, die ihren individuellen Bedürfnissen entsprechen. Dies führt dazu, dass Versicherungsunternehmen innovative Produkte und Dienstleistungen anbieten müssen, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

Trends auf dem Markt: Ein deutlicher Trend auf dem Markt für Allgemeine Haftpflichtversicherungen in den USA ist die steigende Nachfrage nach Cyberversicherungen. Mit der Zunahme von Cyberangriffen und Datenschutzverletzungen erkennen Unternehmen die Notwendigkeit, sich gegen diese Risiken abzusichern. Dies führt zu einem verstärkten Angebot von Cyberversicherungen durch Versicherungsunternehmen.

Lokale Besonderheiten: Die unterschiedlichen Haftungsregelungen in den verschiedenen Bundesstaaten der USA haben einen erheblichen Einfluss auf den Markt für Allgemeine Haftpflichtversicherungen. Versicherungsunternehmen müssen ihre Produkte und Tarife entsprechend anpassen, um den jeweiligen gesetzlichen Anforderungen gerecht zu werden.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die wirtschaftliche Entwicklung der USA spielt eine entscheidende Rolle für den Markt für Allgemeine Haftpflichtversicherungen. In Zeiten wirtschaftlicher Stabilität und Wachstum tendieren Unternehmen dazu, mehr in Versicherungsschutz zu investieren, um sich gegen potenzielle Haftungsrisiken abzusichern. Auf der anderen Seite kann eine wirtschaftliche Rezession dazu führen, dass Unternehmen ihre Versicherungsausgaben reduzieren, um Kosten zu sparen.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.