Lebensversicherungen - USA | Statista Marktprognose

Im Jahr 2024 wird das Volumen der gebuchten Brottoprämien im Lebensversicherungsmarkt voraussichtlich etwa 1,20Bio. € betragen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben für Lebensversicherungen-Markt werden im Jahr 2024 bei 3,50Tsd. € liegen.
Es wird erwartet, dass das Volumen der gebuchten Brottoprämien eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2029) von 3,65% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von etwa 1,44Bio. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Teil der Prämien ausmachen, nämlich etwa 1,20Bio. € im Jahr 2024.
Die aktuelle Entwicklung des Lebensversicherungsmarktes in den USA zeigt eine steigende Nachfrage nach Policen mit flexiblen Anlageoptionen.

Definition:

Die Lebensversicherung ist eine Art Finanzprodukt, das Einzelpersonen und ihren Familien finanzielle Sicherheit bietet. Einfach ausgedrückt: Wenn Sie eine Lebensversicherung abschließen, zahlen Sie regelmäßige Prämien an die Versicherungsgesellschaft. Im Gegenzug erhalten die von Ihnen benannten Begünstigten im Falle Ihres Ablebens während der Laufzeit der Police einen Pauschalbetrag, die so genannte Todesfallleistung, mit der sie ihre Lebenshaltungskosten und finanziellen Bedürfnisse decken können. Die Lebensversicherung soll den Angehörigen im Falle des Todes des Versicherungsnehmers Sicherheit und Unterstützung bieten. Die gebuchte Bruttoprämie (GWP) ist der wichtigste Indikator für den Versicherungsmarkt. Es handelt sich um den Gesamtbetrag, den eine Versicherungsgesellschaft von den Versicherungsnehmern für ihren Versicherungsschutz einnimmt, bevor sie Kosten oder Provisionen abzieht.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote - berechnet als Brutto-Schadenzahlungen geteilt durch Bruttoprämie, und der Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder.

Sterbegeldversicherung
Kapitalversicherung
Invaliditätsversicherung
Erbschaftsversicherung
Fristige Lebensversicherung
Gesamtlebensversicherung
Universelle Lebensversicherung
Bestattungsversicherung
Andere Arten von Lebensversicherungen

Krankenversicherung
Alle Nichtlebensversicherungen
Rückversicherung

In den USA bevorzugen Kunden traditionell Lebensversicherungen als langfristige Absicherung für ihre Familien und Vermögenswerte.

Kundenpräferenzen: Die Kunden in den USA zeigen eine Vorliebe für Lebensversicherungen aufgrund ihres Sicherheitsnetzes für die Hinterbliebenen im Todesfall des Versicherten. Diese langfristige Absicherung wird als wichtiger Bestandteil der finanziellen Planung angesehen, um den Familien finanzielle Stabilität zu bieten.

Trends auf dem Markt: Ein aktueller Trend auf dem Lebensversicherungsmarkt in den USA ist die steigende Nachfrage nach maßgeschneiderten Policen, die den individuellen Bedürfnissen der Versicherten entsprechen. Kunden suchen vermehrt nach flexiblen Optionen, die es ermöglichen, die Police an sich ändernde Lebensumstände anzupassen.

Lokale Besonderheiten: In den USA gibt es eine Vielzahl von Anbietern von Lebensversicherungen, von großen Versicherungsgesellschaften bis hin zu spezialisierten Nischenanbietern. Diese Vielfalt bietet den Kunden eine breite Auswahl an Policen und Tarifen, die ihren Bedürfnissen entsprechen.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die Entwicklung des Lebensversicherungsmarktes in den USA wird maßgeblich von makroökonomischen Faktoren beeinflusst, wie z. B. dem Zinsniveau und der allgemeinen wirtschaftlichen Lage. Niedrige Zinsen können die Rentabilität der Versicherungsunternehmen beeinträchtigen, während eine starke Wirtschaftslage das Vertrauen der Verbraucher stärken und zu einer erhöhten Nachfrage nach Lebensversicherungen führen kann.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.