Market Insights Financial Versicherungen

Lebensversicherungen - USA

Im Jahr 2024 wird das Volumen der gebuchten Brottoprämien im Lebensversicherungsmarkt voraussichtlich etwa 1,18Bio. € betragen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben für Lebensversicherungen-Markt werden im Jahr 2024 bei 3,45Tsd. € liegen.
Es wird erwartet, dass das Volumen der gebuchten Brottoprämien eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2028) von 3,99% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von etwa 1,38Bio. € im Jahr 2028 führt.
Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Teil der Prämien ausmachen, nämlich etwa 1,18Bio. € im Jahr 2024.
Die aktuelle Entwicklung des Lebensversicherungsmarktes in den USA zeigt eine steigende Nachfrage nach Policen mit flexiblen Anlageoptionen.

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Analystenmeinung

In den USA bevorzugen Kunden traditionell Lebensversicherungen als langfristige Absicherung für ihre Familien und Vermögenswerte.

Kundenpräferenzen: Die Kunden in den USA zeigen eine Vorliebe für Lebensversicherungen aufgrund ihres Sicherheitsnetzes für die Hinterbliebenen im Todesfall des Versicherten. Diese langfristige Absicherung wird als wichtiger Bestandteil der finanziellen Planung angesehen, um den Familien finanzielle Stabilität zu bieten.

Trends auf dem Markt: Ein aktueller Trend auf dem Lebensversicherungsmarkt in den USA ist die steigende Nachfrage nach maßgeschneiderten Policen, die den individuellen Bedürfnissen der Versicherten entsprechen. Kunden suchen vermehrt nach flexiblen Optionen, die es ermöglichen, die Police an sich ändernde Lebensumstände anzupassen.

Lokale Besonderheiten: In den USA gibt es eine Vielzahl von Anbietern von Lebensversicherungen, von großen Versicherungsgesellschaften bis hin zu spezialisierten Nischenanbietern. Diese Vielfalt bietet den Kunden eine breite Auswahl an Policen und Tarifen, die ihren Bedürfnissen entsprechen.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die Entwicklung des Lebensversicherungsmarktes in den USA wird maßgeblich von makroökonomischen Faktoren beeinflusst, wie z. B. dem Zinsniveau und der allgemeinen wirtschaftlichen Lage. Niedrige Zinsen können die Rentabilität der Versicherungsunternehmen beeinträchtigen, während eine starke Wirtschaftslage das Vertrauen der Verbraucher stärken und zu einer erhöhten Nachfrage nach Lebensversicherungen führen kann.

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.