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Sachversicherungen - USA

USA
  • Im Jahr 2024 wird erwartet, dass die gebuchten Brottoprämien im Sachversicherungsmarkt in den USA rund 222,90Mrd. € betragen.
  • Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben im Sachversicherungsmarkt belaufen sich im selben Jahr auf 652,20€.
  • Es wird erwartet, dass das Marktvolumen von Sachversicherungen-Markt USA von 2024 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2029) von 7,26% aufweist.
  • Dies führt zu einem prognostizierten Marktvolumen von 319,90Mrd. € im Jahr 2029.
  • Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Anteil der Prämien im Jahr 2024 ausmachen.
  • Die USA sind ein Markt für Sachversicherungen, in dem ein hoher Wettbewerb herrscht und Innovationen eine entscheidende Rolle spielen.

Definition:

Der Sachversicherungsmarkt umfasst Versicherungsprodukte, die Privatpersonen und Unternehmen vor finanziellen Verlusten im Zusammenhang mit der Beschädigung oder dem Verlust von Eigentum, z. B. von Häusern, Geschäftsgebäuden oder persönlichen Gegenständen, schützen. Die Versicherungsnehmer zahlen regelmäßige Prämien an die Versicherungsanbieter, die im Gegenzug Versicherungsschutz für Ereignisse wie Feuer, Diebstahl, Naturkatastrophen und andere sachbezogene Risiken bieten. Sachversicherungen sind entscheidend für den Schutz von Vermögenswerten und die Bereitstellung finanzieller Unterstützung für die Reparatur oder den Ersatz von Eigentum, das durch versicherte Ereignisse beschädigt wurde oder verloren gegangen ist.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf und Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder.

In-Scope

  • Versicherung für alle durch Feuer und Elementarereignisse verursachten Sachschäden
  • Versicherung für alle durch Verbrechen verursachten Sachschäden

Out-Of-Scope

  • Alle anderen Versicherungsarten wie Lebens- und Krankenversicherungen
  • Rückversicherung
Non-life Insurance: market data & analysis - Cover

Market Insights Report

Non-life Insurance: market data & analysis

Details zur Studie

    Prämien

    Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.

    Letzte Aktualisierung: Sep 2024

    Quelle: Statista Market Insights

    Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.

    Letzte Aktualisierung: Sep 2024

    Quelle: Statista Market Insights

    Letzte Aktualisierung: Sep 2024

    Quelle: Statista Market Insights

    Analystenmeinung

    In den USA bevorzugen Kunden im Sachversicherungsmarkt zunehmend maßgeschneiderte Policen, die ihren individuellen Bedürfnissen entsprechen.

    Kundenpräferenzen:
    Versicherungsnehmer in den USA legen verstärkt Wert auf personalisierte Versicherungslösungen, die eine breite Abdeckung bieten und gleichzeitig flexibel und erschwinglich sind. Sie schätzen es, wenn Versicherer innovative Produkte anbieten, die beispielsweise spezielle Deckungen für Naturkatastrophen oder Cyberangriffe beinhalten. Zudem suchen Kunden nach transparenten Versicherungsbedingungen und einem reibungslosen Schadensregulierungsprozess.

    Trends auf dem Markt:
    Ein aktueller Trend im US-Sachversicherungsmarkt ist die verstärkte Nutzung von Telematik-Technologie, um das Risiko individueller Versicherungsnehmer genauer zu bewerten. Durch die Analyse von Verhaltensdaten können Versicherer maßgeschneiderte Tarife anbieten und gleichzeitig Betrug vorbeugen. Ein weiterer Trend ist die verstärkte Zusammenarbeit zwischen Versicherungsunternehmen und Insurtech-Startups, um innovative digitale Lösungen zu entwickeln und den Kundenservice zu verbessern.

    Lokale Besonderheiten:
    Die Vielfalt der Naturkatastrophen in den USA, von Hurrikanen über Erdbeben bis hin zu Waldbränden, prägt den Sachversicherungsmarkt in besonderer Weise. Versicherer müssen sich auf regionale Risiken einstellen und entsprechende Deckungen anbieten. Zudem spielt die staatliche Regulierung eine wichtige Rolle, da Versicherungsbedingungen und -tarife je nach Bundesstaat variieren können.

    Grundlegende makroökonomische Faktoren:
    Die wirtschaftliche Entwicklung und die Zinspolitik der Federal Reserve beeinflussen maßgeblich den Sachversicherungsmarkt in den USA. Eine starke Wirtschaftslage kann zu höheren Investitionen in Versicherungsprodukte führen, während niedrige Zinsen die Rentabilität der Versicherungsunternehmen beeinträchtigen können. Darüber hinaus spielen auch demografische Faktoren wie Bevölkerungswachstum und -alterung eine Rolle bei der Gestaltung des Marktes.

    Nutzer

    Letzte Aktualisierung: Sep 2024

    Quelle: Statista Market Insights

    Methodik

    Datenabdeckung:

    Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

    Modellierungsansatz / Marktgröße:

    Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

    Prognosen:

    Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

    Zusätzliche Anmerkungen:

    Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

    Financial

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    Non-life Insurance: market data & analysis - BackgroundNon-life Insurance: market data & analysis - Cover

    Marktindikatoren

    Anmerkungen: Basierend auf Daten von IMF, World Bank, UN, und Eurostat

    Letzte Aktualisierung: Sep 2024

    Quelle: Statista Market Insights

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    Daten & Fakten zur Versicherungsbranche

    Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.
    Mehr Daten zum Thema

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