Nichtlebensversicherungen - USA | Statista Marktprognose

Im Jahr 2024 wird das Volumen der gebuchten Brottoprämien im Nichtlebensversicherungsmarkt in den USA voraussichtlich bei etwa 2,32Bio. € liegen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben für Nichtlebensversicherungen-Markt werden im Jahr 2024 bei 6,78Tsd. € liegen.
Es wird erwartet, dass das Marktvolumen von Nichtlebensversicherungen-Markt von 2024 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 3,42% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von etwa 2,77Bio. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Anteil an Prämien im Nichtlebensversicherungsmarkt haben, nämlich 2,32Bio. € im Jahr 2024.
Die USA sind führend auf dem Markt für Nichtlebensversicherungen und bieten eine breite Palette an Versicherungslösungen für ihre Kunden an.

Definition:

Die Nichtlebensversicherung, auch bekannt als allgemeine Versicherung, umfasst eine breite Palette von Versicherungsprodukten, die vor finanziellen Verlusten im Zusammenhang mit anderen Ereignissen als dem Tod schützen. Sachversicherungen sollen den Versicherungsnehmern finanzielle Unterstützung und Schutz in verschiedenen Situationen bieten, z. B. bei Autounfällen, Sachschäden und medizinischen Kosten.

Struktur:

Der Nichtlebensversicherungsmarkt umfasst die folgenden Versicherungsarten: Kranken-, Motorfahrzeug-, Sach-, allgemeine Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherung.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote - berechnet als Brutto-Schadenzahlungen geteilt durch die gebuchten Bruttoprämien.

Krankenversicherungen
Motorfahrzeugversicherungen
Sachversicherungen
Haftpflichtversicherungen
Rechtsschutzversicherungen

Lebensversicherungen
Sonstige Nichtlebensversicherungen, wie Reise-, Fracht- und Unfallversicherungen
Rückversicherung

In den USA bevorzugen Kunden im Nichtlebensversicherungsmarkt oft maßgeschneiderte Policen, die ihren individuellen Bedürfnissen entsprechen.

Kundenpräferenzen: Kunden in den USA legen einen starken Fokus auf maßgeschneiderte Versicherungslösungen, die ihnen ein hohes Maß an Flexibilität bieten. Sie suchen nach Policen, die speziell auf ihre persönlichen Lebensumstände zugeschnitten sind, sei es im Bereich der Autoversicherung, der Hausratversicherung oder der Krankenversicherung. Zudem schätzen sie einen effizienten Kundenservice und eine schnelle Schadensregulierung im Falle eines Versicherungsfalls.

Trends auf dem Markt: Ein wachsender Trend im Nichtlebensversicherungsmarkt der USA ist die verstärkte Nutzung von Technologie und Datenanalyse. Versicherungsunternehmen investieren vermehrt in digitale Plattformen, um ihren Kunden einen einfacheren Zugang zu Versicherungsprodukten und -services zu ermöglichen. Zudem werden Datenanalysetools genutzt, um Risiken genauer zu bewerten und personalisierte Tarife anzubieten.

Lokale Besonderheiten: Die USA zeichnen sich durch eine Vielzahl von Versicherungsanbietern aus, die in einem stark regulierten Markt operieren. Bundesstaatliche Vorschriften können zu Unterschieden in den Versicherungsprodukten und -tarifen führen, was eine Herausforderung für Versicherungsunternehmen darstellen kann, die in mehreren Bundesstaaten tätig sind. Zudem ist der Wettbewerb in den USA sehr intensiv, was zu einem stetigen Innovationsdruck führt.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die Entwicklung des Nichtlebensversicherungsmarktes in den USA wird maßgeblich von makroökonomischen Faktoren wie der Arbeitslosenquote, dem Wirtschaftswachstum und der Inflationsrate beeinflusst. Eine starke Wirtschaft und ein steigendes Verbrauchervertrauen können zu einer erhöhten Nachfrage nach Versicherungsprodukten führen, während wirtschaftliche Unsicherheiten das Kundenverhalten beeinflussen und zu einer veränderten Nachfrage führen können.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.