Banking - USA

  • USA
  • Das Nettozinseinkommen im Banking-Markt in den USA wird voraussichtlich im Jahr 2024 etwa 1.112,00Mrd. € betragen.
  • Traditional Banks dominieren den Markt mit einem prognostizierten Marktvolumen von 872,70Mrd. € im Jahr 2024.
  • Es wird erwartet, dass das Nettozinseinkommen eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2028) von -3,92% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 947,70Mrd. € im Jahr 2028 führt.
  • Im globalen Vergleich wird der größte Teil des Nettozinseinkommens in den USA erwartet (1.112,0Mrd. € im Jahr 2024).
  • In den USA hat die Einführung von digitalen Banking-Lösungen einen signifikanten Einfluss auf das traditionelle Bankwesen.

Schlüsselregionen: USA, China, Japan, Brasilien, Vereinigtes Königreich

 
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Analystenmeinung

Der Banking-Markt in den USA verzeichnet eine Vielzahl von Trends und Entwicklungen, die von Kundenpräferenzen und lokalen Besonderheiten geprägt sind.

Kundenpräferenzen:
Die Kunden in den USA zeigen eine steigende Vorliebe für digitale Bankdienstleistungen. Mobile Banking und Online-Plattformen gewinnen an Bedeutung, da sie Bequemlichkeit, Schnelligkeit und 24/7-Zugang bieten. Die Nachfrage nach personalisierten und maßgeschneiderten Finanzlösungen steigt ebenfalls, da die Verbraucher zunehmend Wert auf individuelle Beratung und Unterstützung legen.

Trends auf dem Markt:
Ein bedeutender Trend im US-Banking-Markt ist die verstärkte Konzentration auf Finanztechnologie (Fintech) und Innovation. Traditionelle Banken arbeiten vermehrt mit Fintech-Unternehmen zusammen, um innovative Produkte und Dienstleistungen anzubieten. Zudem ist eine Zunahme an nachhaltigen Finanzlösungen zu beobachten, da Umwelt- und soziale Verantwortung für Verbraucher und Investoren immer wichtiger werden.

Lokale Besonderheiten:
Die Vielfalt der US-Bevölkerung spiegelt sich auch im Banking-Markt wider. Unterschiedliche demografische Gruppen haben unterschiedliche Bedürfnisse und Präferenzen, was zu einer Diversifizierung von Bankprodukten und -dienstleistungen führt. Zudem sind regulatorische Unterschiede zwischen den Bundesstaaten zu berücksichtigen, die die Banklandschaft in den USA prägen.

Grundlegende makroökonomische Faktoren:
Die US-Wirtschaft ist ein wichtiger Treiber für den Banking-Markt. Wachstum, Beschäftigungszahlen und Zinssätze beeinflussen das Verbrauchervertrauen und damit auch das Bankverhalten. Zudem spielen politische Entscheidungen und regulatorische Maßnahmen eine entscheidende Rolle für die Entwicklung des Bankensektors in den USA.

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf dem Nettozinsertrag, der Penetrationsrate der Bankkonten, dem Wert der Einlagen, der Anzahl der Einleger, dem Wert der Kredite, der Anzahl der Kreditnehmer, den Zinserträgen aus Kreditkarten, der Anzahl der Geldautomaten und der Anzahl der Bankfilialen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen kombinierten Top-Down- und Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jedes Marktsegment beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte verwenden wir Daten des IWF, der Weltbank und die Jahresberichte der 1000 größten Banken nach Größe der Vermögenswerte. Als weitere Basis verwenden wir wichtige Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z. B. das BIP, die Einlagen- und Kreditzinssätze oder die Durchdringungsrate von Bankkonten. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Vorausberechnungen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosemethoden richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung eignen sich beispielsweise gut für die Prognose von Finanzdienstleistungen, sowohl für digitale als auch für traditionelle Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Falls sich die Marktdynamik ändert, wird der Markt zweimal pro Jahr aktualisiert.

Übersicht

  • Nettozinseinkommen
  • Analystenmeinung
  • Bankkonten
  • Einlagen
  • Darlehen
  • Kreditkartenzinseinkommen
  • Mobile Banking
  • Geldautomaten & Bankfilialen
  • Methodik
  • Marktindikatoren
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