Versicherungen - USA | Statista Marktprognose

Im Jahr 2024 wird erwartet, dass die gebuchten Brottoprämien im Versicherungsmarkt in den USA etwa 3,51Bio. € betragen.
Nichtlebensversicherungen dominieren den Markt mit einem prognostizierten Marktvolumen von 2,32Bio. € im Jahr 2024.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben im Versicherungsmarkt betragen im Jahr 2024 10,28Tsd. €.
Es wird erwartet, dass der Wert der gebuchten Brottoprämien jährlich um 3,50% wächst (CAGR 2024-2029), was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 4,22Bio. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich wird erwartet, dass der größte Teil der Prämien USA liegt (3,51Bio. € im Jahr 2024).
Die USA verzeichnen einen starken Anstieg in der Nachfrage nach Versicherungen aufgrund des gestiegenen Bewusstseins für finanzielle Absicherung und Risikomanagement.

Definition:

Eine Versicherung ist eine finanzielle Vereinbarung, die Privatpersonen oder Unternehmen Schutz vor unerwarteten finanziellen Verlusten bietet. Gegen regelmäßige Zahlungen, die so genannten Prämien, ist ein Versicherungsnehmer bei bestimmten Ereignissen wie Unfällen, Krankheiten oder Sachschäden abgesichert. Wenn ein gedecktes Ereignis eintritt, entschädigt die Versicherungsgesellschaft den Versicherungsnehmer und hilft ihm, sich von den finanziellen Auswirkungen des Verlusts oder Schadens zu erholen. Die gebuchte Bruttoprämie ist der wichtigste Indikator für den Versicherungsmarkt. Es handelt sich um den Gesamtbetrag, den eine Versicherungsgesellschaft von den Versicherungsnehmern für ihren Versicherungsschutz einnimmt, bevor sie Kosten oder Provisionen abzieht.

Struktur:

Der Versicherungsmarkt umfasst Lebens- und Nichtlebensversicherungen. Der Nichtlebensversicherungsmarkt umfasst die folgenden Versicherungsarten: Kranken-, Motorfahrzeug-, Sach-, allgemeine Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherung.

Zusätzliche informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote - berechnet als Brutto-Schadenzahlungen geteilt durch Bruttoprämie, für ausgewählte europäische Länder die Vertriebskanäle für Versicherungsbuchungen und der Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder für Lebens-, Kranken-, Motorfahrzeug-, Sach-, allgemeine Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherungen.

Lebensversicherungen
Nichtlebensversicherungen

Einige Nichtlebensversicherungen, wie Reise-, Fracht- und Unfallversicherungen
Rückversicherung

In den USA bevorzugen Kunden bei Versicherungen zunehmend maßgeschneiderte Policen, die ihren individuellen Bedürfnissen entsprechen.

Kundenpräferenzen: Die Kunden in den USA legen immer mehr Wert auf personalisierte Versicherungslösungen. Sie schätzen es, wenn Policen flexibel gestaltet werden können und eine Vielzahl von Zusatzleistungen und -optionen bieten. Zudem bevorzugen sie eine einfache und transparente Kommunikation seitens der Versicherungsunternehmen, um besser informierte Entscheidungen treffen zu können.

Trends auf dem Markt: Ein deutlicher Trend auf dem Versicherungsmarkt in den USA ist die verstärkte Nutzung von Technologie. Immer mehr Versicherungsunternehmen setzen auf digitale Plattformen und Apps, um ihren Kunden einen schnelleren und bequemeren Service zu bieten. Zudem gewinnt das Thema Nachhaltigkeit an Bedeutung, sodass umweltfreundliche Versicherungsprodukte und -prozesse an Beliebtheit gewinnen.

Lokale Besonderheiten: Die USA zeichnen sich durch eine hohe Wettbewerbsintensität im Versicherungsmarkt aus. Aufgrund der Größe des Landes und der Vielzahl an Anbietern ist der Wettbewerb besonders stark ausgeprägt, was zu einer Vielzahl von innovativen Produkten und Dienstleistungen führt. Zudem spielen staatliche Regulierungen eine entscheidende Rolle, da Versicherungsunternehmen in jedem Bundesstaat unterschiedlichen Vorschriften unterliegen.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die Entwicklung des Versicherungsmarktes in den USA wird maßgeblich von der wirtschaftlichen Situation des Landes beeinflusst. Konjunkturelle Schwankungen, Arbeitslosenzahlen und Zinssätze haben einen direkten Einfluss auf die Nachfrage nach Versicherungsprodukten. Darüber hinaus spielen auch demografische Veränderungen, wie beispielsweise die alternde Bevölkerung, eine wichtige Rolle bei der Gestaltung des Marktes.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.