Krankenversicherungen - USA | Statista Marktprognose

Im Jahr 2024 werden voraussichtlich die gebuchten Prämien im Krankenversicherungsmarkt in den USA etwa 1,58Bio. € betragen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben in diesem Markt belaufen sich im Jahr 2024 auf 4,63Tsd. €.
Es wird erwartet, dass das jährliche Wachstum der gebuchten Prämien im Zeitraum von 2024 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 3,08% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 1,86Bio. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Teil der Prämien im Jahr 2024 ausmachen (1,58Bio. €).
Die USA sind führend in der Entwicklung innovativer Krankenversicherungsmodelle und setzen vermehrt auf digitale Lösungen zur Verbesserung der Effizienz und des Kundenerlebnisses.

Definition:

Die Krankenversicherung ist eine finanzielle Vereinbarung, bei der Einzelpersonen oder Gruppen regelmäßige Prämien an einen Anbieter, in der Regel eine Versicherungsgesellschaft, zahlen. Als Gegenleistung für diese Prämien bietet der Versicherer Deckung und finanzielle Unterstützung für verschiedene Kosten im Zusammenhang mit der Gesundheitsfürsorge, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Arztbesuche, Krankenhausaufenthalte, verschreibungspflichtige Medikamente und andere medizinische Leistungen. Nach unserer derzeitigen Definition umfasst der Krankenversicherungsmarkt freiwillige Krankenversicherungen.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf und Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder.

Freiwillige Krankenversicherungsbeiträge

Obligatorische Krankenversicherungsbeiträge
Regierungssysteme
Out-of-Pocket-Zahlungen
Rückversicherung

In den USA bevorzugen Kunden zunehmend Krankenversicherungspläne, die eine umfassende Abdeckung bieten und gleichzeitig kosteneffizient sind.

Kundenpräferenzen: Die Kunden in den USA legen großen Wert auf Krankenversicherungspläne, die eine breite Palette von Leistungen abdecken, darunter Arztbesuche, Medikamente, Krankenhausaufenthalte und präventive Maßnahmen. Zudem bevorzugen sie Pläne mit geringen Eigenbeteiligungen und erschwinglichen monatlichen Prämien. Flexibilität bei der Wahl von Ärzten und Krankenhäusern sowie eine einfache Abrechnung sind ebenfalls wichtige Aspekte, die Kunden bei der Auswahl einer Krankenversicherung berücksichtigen.

Trends auf dem Markt: Ein aktueller Trend auf dem Krankenversicherungsmarkt in den USA ist die verstärkte Nutzung von Telemedizin und digitalen Gesundheitsdiensten. Immer mehr Versicherungsunternehmen bieten ihren Kunden die Möglichkeit, online mit Ärzten zu kommunizieren, digitale Rezepte zu erhalten und Gesundheitsüberwachungsgeräte zu nutzen. Darüber hinaus gewinnen auch maßgeschneiderte Versicherungspakete an Beliebtheit, die individuelle Gesundheitsbedürfnisse berücksichtigen.

Lokale Besonderheiten: Die USA haben ein komplexes Gesundheitssystem, das von staatlichen und bundesstaatlichen Vorschriften sowie von privaten Versicherungsunternehmen geprägt ist. Dies führt zu einer Vielzahl von Krankenversicherungsplänen, aus denen Kunden wählen können. Zudem spielt die Rolle des Arbeitgebers eine wichtige Rolle, da viele Amerikaner über ihre Arbeitsplätze Zugang zu Krankenversicherungen erhalten.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die steigenden Gesundheitskosten und die demografische Entwicklung in den USA beeinflussen maßgeblich den Krankenversicherungsmarkt. Eine alternde Bevölkerung und der Anstieg chronischer Krankheiten führen zu höheren Gesundheitsausgaben, was die Nachfrage nach umfassenden Krankenversicherungsplänen antreibt. Zudem haben gesetzliche Änderungen und Reformen, wie z. B. der Affordable Care Act, Auswirkungen auf den Markt und verändern die Dynamik zwischen Versicherern, Anbietern und Verbrauchern.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.