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Traditionelle Retail-Banken - USA

Im Jahr 2024 wird das Nettozinseinkommen im Traditionelle Retail-Banken-Markt voraussichtlich 29,52Mrd. € betragen.
Es wird erwartet, dass das Nettozinseinkommen eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2029) von 14,20% aufweist.
Dies würde zu einem prognostizierten Marktvolumen von 57,35Mrd. € im Jahr 2029 führen.
Im globalen Vergleich wird der größte Anteil des Nettozinseinkommens in China erwartet, nämlich 29,52Mrd. € im Jahr 2024.
Die traditionellen Retail-Banken in den USA setzen verstärkt auf digitale Technologien, um ihren Kunden ein verbessertes Kundenerlebnis zu bieten.

Schlüsselregionen: Frankreich, Brasilien, Deutschland, Vereinigtes Königreich, USA

Definition:

Der Traditional-Retail-Banks-Markt bezieht sich auf den Finanzdienstleistungssektor, der eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privatkunden über Filialen und andere traditionelle Kanäle anbietet. Zu diesen Dienstleistungen gehören Privatkredite, Spar- und Girokonten, Kreditkarten, Hypotheken und andere Finanzprodukte, die speziell für Privatkunden entwickelt wurden.
Traditionelle Retail-Banken können auf eine lange Tradition im Dienste der Kunden zurückblicken und verfügen über etablierte Beziehungen und ein tiefes Verständnis für die finanziellen Bedürfnisse ihrer Gemeinden. Sie bieten eine breite Palette von Dienstleistungen an und sind in der Lage, ihre Kunden persönlich zu beraten und zu unterstützen.
Trotz des zunehmenden Wettbewerbs und der sich ändernden Kundenpräferenzen spielen die traditionellen Retailbanken weiterhin eine wichtige Rolle in der Finanzlandschaft. Sie suchen ständig nach Möglichkeiten, ihr Angebot zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie die Technologie nutzen und innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten.
Insgesamt bietet das traditionelle Privatkundengeschäft über etablierte, vertrauenswürdige Kanäle eine breite Palette von Finanzdienstleistungen für Privatkunden an und ist nach wie vor ein wichtiger Bestandteil der Finanzlandschaft.

Struktur:

Die Marktdaten umfassen den Nettozinsertrag, den Wert der Einlagen, den Wert der Kredite, die Zinserträge der Kreditkarten, die Anzahl der Geldautomaten sowie die Anzahl der Bankfilialen.

Zusätzliche Informationen:

Der Bankenmarkt ist stark umkämpft und wird durch die Präsenz großer globaler Player sowie regionaler und lokaler Banken gekennzeichnet. Banken suchen kontinuierlich nach Wegen, um ihre Angebote zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie Technologie nutzen und innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten. Darüber hinaus formen Änderungen in der Regulierung und der wachsende Trend zur Digitalisierung den Einzelhandels- und Geschäftsbankenmarkt und schaffen Chancen für neue Marktteilnehmer und zwingen bestehende Player zur Anpassung.

Zu den Hauptakteuren auf diesem Markt gehören Unternehmen wie Industrial and Commercial Bank of China Ltd., Bank of America Corp. und BNP Paribas.

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Markt

Region

Regionenvergleich

Währung

Analystenmeinung

In den USA hat sich der Traditionelle Retail-Banken-Markt in den letzten Jahren stark gewandelt, beeinflusst von einer Vielzahl von Faktoren.

Kundenpräferenzen: Die Kunden in den USA zeigen eine steigende Präferenz für digitale Bankdienstleistungen, was zu einem Rückgang der Nachfrage nach herkömmlichen Bankfilialen führt. Die Bequemlichkeit, Flexibilität und Effizienz, die Online- und Mobile-Banking bieten, sind entscheidende Faktoren für diese Veränderung.

Trends auf dem Markt: Ein deutlicher Trend im US-amerikanischen Traditionelle Retail-Banken-Markt ist die verstärkte Konzentration auf personalisierten Service und maßgeschneiderte Finanzlösungen. Banken investieren vermehrt in Technologien wie KI und Big Data, um das Kundenerlebnis zu verbessern und individuelle Bedürfnisse besser zu erfüllen.

Lokale Besonderheiten: Die Wettbewerbslandschaft in den USA ist geprägt von einer Vielzahl von Banken, darunter große internationale Banken, regionale Banken und kleinere Genossenschaftsbanken. Dies führt zu einem intensiven Wettbewerb, der Innovationen und Differenzierung vorantreibt.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die US-amerikanische Wirtschaft befindet sich in einem stetigen Wachstum, was zu einem Anstieg des verfügbaren Einkommens und der Sparquote führt. Diese makroökonomischen Faktoren beeinflussen das Vertrauen der Verbraucher in das Bankensystem und deren Bereitschaft, Finanzdienstleistungen in Anspruch zu nehmen.

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf dem Nettozinsertrag, der Penetrationsrate der Bankkonten, dem Wert der Einlagen, der Anzahl der Einleger, dem Wert der Kredite, der Anzahl der Kreditnehmer, den Zinserträgen aus Kreditkarten, der Anzahl der Geldautomaten und der Anzahl der Bankfilialen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen kombinierten Top-Down- und Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jedes Marktsegment beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte verwenden wir Daten des IWF, der Weltbank und die Jahresberichte der 1000 größten Banken nach Größe der Vermögenswerte. Als weitere Basis verwenden wir wichtige Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z. B. das BIP, die Einlagen- und Kreditzinssätze oder die Durchdringungsrate von Bankkonten. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Vorausberechnungen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosemethoden richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung eignen sich beispielsweise gut für die Prognose von Finanzdienstleistungen, sowohl für digitale als auch für traditionelle Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Falls sich die Marktdynamik ändert, wird der Markt zweimal pro Jahr aktualisiert.