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Traditionelle Retail-Banken - Vereinigtes Königreich

Vereinigtes Königreich

Im Jahr 2024 wird das Nettozinseinkommen im Traditionelle Retail-Banken-Markt-Markt im Vereinigten Königreich voraussichtlich etwa 110,40Mrd. € betragen.
Es wird erwartet, dass das Nettozinseinkommen eine jährliche Wachstumsrate von -1,03% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von etwa 105,90Mrd. € im Jahr 2028 führt.
Im globalen Vergleich wird der größte Teil des Nettozinseinkommens in China erwartet, und zwar etwa 2.688,0Mrd. € im Jahr 2024.
Im Vereinigten Königreich erleben traditionelle Retail-Banken einen Rückgang der Kundenbindung aufgrund des verstärkten Wettbewerbs durch digitale Banken.

Schlüsselregionen: Singapur, Deutschland, Indien, Japan, Südkorea

Definition:

Der Traditional-Retail-Banks-Markt bezieht sich auf den Finanzdienstleistungssektor, der eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privatkunden über Filialen und andere traditionelle Kanäle anbietet. Zu diesen Dienstleistungen gehören Privatkredite, Spar- und Girokonten, Kreditkarten, Hypotheken und andere Finanzprodukte, die speziell für Privatkunden entwickelt wurden.
Traditionelle Retail-Banken können auf eine lange Tradition im Dienste der Kunden zurückblicken und verfügen über etablierte Beziehungen und ein tiefes Verständnis für die finanziellen Bedürfnisse ihrer Gemeinden. Sie bieten eine breite Palette von Dienstleistungen an und sind in der Lage, ihre Kunden persönlich zu beraten und zu unterstützen.
Trotz des zunehmenden Wettbewerbs und der sich ändernden Kundenpräferenzen spielen die traditionellen Retailbanken weiterhin eine wichtige Rolle in der Finanzlandschaft. Sie suchen ständig nach Möglichkeiten, ihr Angebot zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie die Technologie nutzen und innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten.
Insgesamt bietet das traditionelle Privatkundengeschäft über etablierte, vertrauenswürdige Kanäle eine breite Palette von Finanzdienstleistungen für Privatkunden an und ist nach wie vor ein wichtiger Bestandteil der Finanzlandschaft.

Struktur:

Die Marktdaten umfassen den Nettozinsertrag, den Wert der Einlagen, den Wert der Kredite, die Zinserträge der Kreditkarten, die Anzahl der Geldautomaten sowie die Anzahl der Bankfilialen.

Zusätzliche Informationen:

Der Bankenmarkt ist stark umkämpft und wird durch die Präsenz großer globaler Player sowie regionaler und lokaler Banken gekennzeichnet. Banken suchen kontinuierlich nach Wegen, um ihre Angebote zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie Technologie nutzen und innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten. Darüber hinaus formen Änderungen in der Regulierung und der wachsende Trend zur Digitalisierung den Einzelhandels- und Geschäftsbankenmarkt und schaffen Chancen für neue Marktteilnehmer und zwingen bestehende Player zur Anpassung.

Zu den Hauptakteuren auf diesem Markt gehören Unternehmen wie Industrial and Commercial Bank of China Ltd., Bank of America Corp. und BNP Paribas.

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Markt

Region

Regionenvergleich

Währung

Analystenmeinung

Der Traditionelle Retail-Banken-Markt in Vereinigtes Königreich hat sich in den letzten Jahren aufgrund verschiedener Faktoren in eine bestimmte Richtung entwickelt.

Kundenpräferenzen: Die Kunden im Vereinigten Königreich zeigen eine steigende Präferenz für digitale Bankdienstleistungen. Immer mehr Verbraucher nutzen Online- und Mobile-Banking, um ihre Finanzen zu verwalten und Transaktionen durchzuführen. Die Bequemlichkeit, rund um die Uhr auf ihre Konten zugreifen zu können, ist ein wichtiger Treiber für diese Entwicklung.

Trends auf dem Markt: Ein deutlicher Trend im traditionellen Retail-Banken-Markt des Vereinigten Königreichs ist die verstärkte Schließung von Filialen. Banken reagieren auf die steigende Nutzung digitaler Kanäle, indem sie physische Standorte reduzieren und sich verstärkt auf Online-Services konzentrieren. Dieser Trend hat auch Auswirkungen auf das Personal in den Banken, da Stellen in Filialen abgebaut werden.

Lokale Besonderheiten: Eine Besonderheit des britischen Marktes ist die starke Präsenz von sogenannten "Challenger Banks". Diese jüngeren, innovativen Banken fordern die etablierten Institute heraus, indem sie agiler agieren, innovative Technologien einsetzen und maßgeschneiderte Produkte für spezifische Kundengruppen anbieten. Dieser Wettbewerb trägt zur Vielfalt im Bankensektor des Vereinigten Königreichs bei.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die makroökonomische Situation, wie beispielsweise Zinssätze und Wirtschaftswachstum, beeinflusst ebenfalls die Entwicklung des traditionellen Retail-Banken-Marktes im Vereinigten Königreich. Niedrige Zinssätze können die Rentabilität der Banken beeinträchtigen, während ein stabiles Wirtschaftswachstum das Vertrauen der Verbraucher stärken und zu einer erhöhten Nachfrage nach Bankdienstleistungen führen kann. ```

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf dem Nettozinsertrag, der Penetrationsrate der Bankkonten, dem Wert der Einlagen, der Anzahl der Einleger, dem Wert der Kredite, der Anzahl der Kreditnehmer, den Zinserträgen aus Kreditkarten, der Anzahl der Geldautomaten und der Anzahl der Bankfilialen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen kombinierten Top-Down- und Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jedes Marktsegment beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte verwenden wir Daten des IWF, der Weltbank und die Jahresberichte der 1000 größten Banken nach Größe der Vermögenswerte. Als weitere Basis verwenden wir wichtige Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z. B. das BIP, die Einlagen- und Kreditzinssätze oder die Durchdringungsrate von Bankkonten. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Vorausberechnungen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosemethoden richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung eignen sich beispielsweise gut für die Prognose von Finanzdienstleistungen, sowohl für digitale als auch für traditionelle Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Falls sich die Marktdynamik ändert, wird der Markt zweimal pro Jahr aktualisiert.