Sachversicherungen - Asien | Statista Marktprognose

Im Jahr 2024 wird das Sachversicherungsmarktsegment in Asien voraussichtlich Buchprämien in Höhe von etwa 232,60Mrd. € verzeichnen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben für Sachversicherungen-Markt werden im Jahr 2024 bei 51,17€ liegen.
Es wird erwartet, dass der Wert der gebuchten Prämien im Zeitraum von 2024 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2029) von 2,53% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 266,20Mrd. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich wird der größte Anteil der Prämien USA erwartet, nämlich 222,9Mrd. € im Jahr 2024.
Eine wachsende Mittelschicht in asiatischen Ländern treibt die Nachfrage nach Sachversicherungen im Insurances Markt voran.

Definition:

Der Sachversicherungsmarkt umfasst Versicherungsprodukte, die Privatpersonen und Unternehmen vor finanziellen Verlusten im Zusammenhang mit der Beschädigung oder dem Verlust von Eigentum, z. B. von Häusern, Geschäftsgebäuden oder persönlichen Gegenständen, schützen. Die Versicherungsnehmer zahlen regelmäßige Prämien an die Versicherungsanbieter, die im Gegenzug Versicherungsschutz für Ereignisse wie Feuer, Diebstahl, Naturkatastrophen und andere sachbezogene Risiken bieten. Sachversicherungen sind entscheidend für den Schutz von Vermögenswerten und die Bereitstellung finanzieller Unterstützung für die Reparatur oder den Ersatz von Eigentum, das durch versicherte Ereignisse beschädigt wurde oder verloren gegangen ist.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf und Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder.

Versicherung für alle durch Feuer und Elementarereignisse verursachten Sachschäden
Versicherung für alle durch Verbrechen verursachten Sachschäden

Alle anderen Versicherungsarten wie Lebens- und Krankenversicherungen
Rückversicherung

In Asien bevorzugen Kunden im Bereich der Sachversicherungen oft maßgeschneiderte Policen, die speziell auf ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Kundenpräferenzen: Asiatische Kunden legen großen Wert auf flexible und individualisierte Sachversicherungsprodukte. Sie schätzen es, wenn Policen an ihre spezifischen Anforderungen angepasst werden können, sei es im Hinblick auf den Versicherungsschutz, die Laufzeit oder die Zahlungsmodalitäten. Zudem bevorzugen sie eine transparente Kommunikation seitens der Versicherungsunternehmen und erwarten einen schnellen und unkomplizierten Schadensregulierungsprozess.

Trends auf dem Markt: In Ländern wie China und Indien verzeichnet der Markt für Sachversicherungen ein starkes Wachstum, da die Mittelschicht in diesen Ländern zunimmt und ein gesteigertes Bewusstsein für Risikomanagement besteht. Insbesondere in Schwellenländern gewinnen Sachversicherungen an Bedeutung, da die Menschen vermehrt Vermögenswerte wie Autos, Immobilien und elektronische Geräte besitzen, die sie schützen möchten.

Lokale Besonderheiten: In Japan ist die Nachfrage nach Erdbebenversicherungen aufgrund der geografischen Lage des Landes besonders hoch. Die Versicherungsunternehmen in Südkorea hingegen haben sich auf die Entwicklung von Policen spezialisiert, die Schutz vor Naturkatastrophen wie Taifunen und Überschwemmungen bieten. In Singapur hingegen sind Sachversicherungen eng mit dem Immobiliensektor verbunden, da viele Bewohner Eigentumswohnungen besitzen und eine entsprechende Absicherung wünschen.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die wirtschaftliche Entwicklung in Asien, insbesondere das Wachstum des Bruttoinlandsprodukts und die Zunahme der Kaufkraft, haben einen positiven Einfluss auf den Markt für Sachversicherungen. Mit steigendem Wohlstand investieren die Menschen vermehrt in Sachwerte und suchen daher nach Versicherungsschutz. Zudem tragen staatliche Regulierungen und Reformen dazu bei, das Vertrauen der Verbraucher in die Versicherungsbranche zu stärken und den Markt weiter zu beleben.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.