Lebensversicherungen - Asien | Statista Marktprognose

Im Jahr 2024 wird der asiatische Lebensversicherungsmarkt voraussichtlich Brottoprämien in Höhe von etwa 1,04Bio. € verzeichnen.
Die Pro-Kopf-Ausgaben für Lebensversicherungen-Markt werden im Jahr 2024 durchschnittlich 229,80€ betragen.
Es wird erwartet, dass das Marktvolumen der gebuchten Prämien im Zeitraum von 2024 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2029) von 0,70% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von etwa 1,09Bio. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Anteil an Prämien im Jahr 2024 mit 1,2Bio. € einnehmen.
In Asien erleben Lebensversicherungen einen starken Aufschwung, da die steigende Mittelschicht zunehmend die Bedeutung von finanzieller Absicherung erkennt.

Definition:

Die Lebensversicherung ist eine Art Finanzprodukt, das Einzelpersonen und ihren Familien finanzielle Sicherheit bietet. Einfach ausgedrückt: Wenn Sie eine Lebensversicherung abschließen, zahlen Sie regelmäßige Prämien an die Versicherungsgesellschaft. Im Gegenzug erhalten die von Ihnen benannten Begünstigten im Falle Ihres Ablebens während der Laufzeit der Police einen Pauschalbetrag, die so genannte Todesfallleistung, mit der sie ihre Lebenshaltungskosten und finanziellen Bedürfnisse decken können. Die Lebensversicherung soll den Angehörigen im Falle des Todes des Versicherungsnehmers Sicherheit und Unterstützung bieten. Die gebuchte Bruttoprämie (GWP) ist der wichtigste Indikator für den Versicherungsmarkt. Es handelt sich um den Gesamtbetrag, den eine Versicherungsgesellschaft von den Versicherungsnehmern für ihren Versicherungsschutz einnimmt, bevor sie Kosten oder Provisionen abzieht.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote - berechnet als Brutto-Schadenzahlungen geteilt durch Bruttoprämie, und der Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder.

Sterbegeldversicherung
Kapitalversicherung
Invaliditätsversicherung
Erbschaftsversicherung
Fristige Lebensversicherung
Gesamtlebensversicherung
Universelle Lebensversicherung
Bestattungsversicherung
Andere Arten von Lebensversicherungen

Krankenversicherung
Alle Nichtlebensversicherungen
Rückversicherung

In den letzten Jahren hat der Lebensversicherungen-Markt in Asien ein starkes Wachstum verzeichnet.

Kundenpräferenzen: Asiatische Verbraucher bevorzugen zunehmend Lebensversicherungsprodukte, die nicht nur finanzielle Sicherheit bieten, sondern auch zusätzliche Vorteile wie Investitionsmöglichkeiten oder Gesundheitsdienstleistungen beinhalten. Diese Entwicklung führt dazu, dass Versicherungsunternehmen innovative Policen entwickeln, die über traditionelle Deckung hinausgehen.

Trends auf dem Markt: In Ländern wie China und Indien steigt die Nachfrage nach Rentenversicherungen aufgrund des wachsenden Bewusstseins für Altersvorsorge und der demografischen Veränderungen. Gleichzeitig gewinnen auch Produkte mit flexiblen Prämienzahlungen und Anlagekomponenten an Beliebtheit, da die Verbraucher nach maßgeschneiderten Lösungen suchen, die ihren individuellen Bedürfnissen entsprechen.

Lokale Besonderheiten: In Japan ist der Markt von traditionellen Lebensversicherungsprodukten geprägt, die oft langfristige Spar- und Schutzpläne kombinieren. Im Gegensatz dazu konzentrieren sich aufstrebende Märkte wie Vietnam oder die Philippinen auf erschwingliche Versicherungslösungen für eine wachsende Mittelschicht. Diese Unterschiede in der Produktpräferenz spiegeln die Vielfalt des asiatischen Marktes wider.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Das anhaltende Wirtschaftswachstum in Ländern wie Indien und Indonesien führt zu einer steigenden Kaufkraft und einem größeren Bedarf an langfristigen Spar- und Anlagemöglichkeiten. Gleichzeitig sorgen staatliche Initiativen zur Förderung der Versicherungspenetration in Märkten wie Thailand oder Malaysia für eine größere Akzeptanz von Lebensversicherungsprodukten in der Bevölkerung.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.