Digitale Banken - Japan

Japan

Im Jahr 2024 wird das Nettozinseinkommen im japanischen Markt für Digitale Banken-Markt voraussichtlich etwa 8,69Mrd. € betragen.
Es wird erwartet, dass das Nettozinseinkommen im Zeitraum von 2024 bis 2028 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 3,39% aufweist.
Dies würde zu einem prognostizierten Marktvolumen von etwa 9,93Mrd. € im Jahr 2028 führen.
Im internationalen Vergleich wird erwartet, dass die in China den größten Anteil am Nettozinseinkommen haben werden, nämlich 886.000,0Mio. € im Jahr 2024.
Japan ist ein Vorreiter im Bereich digitaler Banken und setzt auf innovative Technologien, um die Bankgeschäfte der Zukunft zu gestalten.

Schlüsselregionen: Vereinigtes Königreich, Japan, China, USA, Brasilien

Definition:

Der Digital-Banks-Markt bezieht sich auf den aufstrebenden Markt für rein digitale Banken, die Finanzdienstleistungen über Online- und mobile Plattformen anbieten. Im Gegensatz zu traditionellen Banken haben digitale Banken, die auch als Neobanken bezeichnet werden, keine Filialen und setzen stattdessen auf Technologie, um ihre Dienstleistungen anzubieten. Im Gegensatz zu rein digitalen Direktbanken, die sich auf die Bereitstellung traditioneller Bankdienstleistungen in einem Online-Format konzentrieren, legen die in dieser Analyse behandelten Digital Banks/Neobanken den Schwerpunkt auf hochmoderne Funktionen und ein modernes Benutzererlebnis.
Digitale Banken bieten eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen an, darunter Spar- und Girokonten, Kreditkarten, Privatkredite und Anlageprodukte. Sie zielen darauf ab, ein bequemeres, zugänglicheres und benutzerfreundlicheres Bankerlebnis zu bieten, indem sie Technologien wie mobile Apps und künstliche Intelligenz nutzen. Sie bieten auch ein digitales Identifizierungs- und Onboarding-Verfahren an, häufig über das Smartphone.

Struktur:

Die Marktdaten umfassen den Nettozinsertrag, den Wert der Einlagen, den Wert der Kredite, den Kreditkartenzinsertrag sowie die Anzahl der Geldautomaten.

Zusätzliche Informationen:

Der Bankenmarkt ist stark umkämpft und wird durch die Präsenz großer globaler Player sowie regionaler und lokaler Banken gekennzeichnet. Banken suchen kontinuierlich nach Wegen, um ihre Angebote zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie Technologie nutzen und innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten. Darüber hinaus formen Änderungen in der Regulierung und der wachsende Trend zur Digitalisierung den Einzelhandels- und Geschäftsbankenmarkt und schaffen Chancen für neue Marktteilnehmer und zwingen bestehende Player zur Anpassung.

Zu den Hauptakteuren auf diesem Markt gehören Unternehmen wie Bunq, Tomorrow und Revolut

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Markt

Region

Regionenvergleich

Währung

Analystenmeinung

Der Digitale Banken-Markt in Japan erlebt ein rasantes Wachstum und eine zunehmende Akzeptanz bei den Verbrauchern.

Kundenpräferenzen: Die japanischen Verbraucher zeigen eine starke Präferenz für digitale Bankdienstleistungen aufgrund ihrer Bequemlichkeit und Benutzerfreundlichkeit. Vor allem die jüngere Generation bevorzugt mobile Banking-Apps und Online-Plattformen, um ihre Bankgeschäfte zu erledigen.

Trends auf dem Markt: Ein wichtiger Trend auf dem japanischen Markt für digitale Banken ist die verstärkte Einführung von KI-Technologien und Chatbots zur Verbesserung des Kundenservice. Zudem entwickeln viele traditionelle Banken Partnerschaften mit FinTech-Unternehmen, um innovative digitale Lösungen anzubieten und wettbewerbsfähig zu bleiben.

Lokale Besonderheiten: Japan zeichnet sich durch eine hohe technologische Affinität in der Bevölkerung aus, was die Akzeptanz digitaler Bankdienstleistungen begünstigt. Gleichzeitig legen die Japaner großen Wert auf Sicherheit und Datenschutz, weshalb digitale Banken in Japan besonders auf die Sicherheit ihrer Plattformen achten müssen.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die fortschreitende Digitalisierung der japanischen Wirtschaft und Gesellschaft spielt eine entscheidende Rolle für das Wachstum des digitalen Bankenmarktes. Zudem fördert die Regierung Initiativen zur Förderung von FinTech und digitalen Innovationen, was den Markt weiter antreibt.

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf dem Nettozinsertrag, der Penetrationsrate der Bankkonten, dem Wert der Einlagen, der Anzahl der Einleger, dem Wert der Kredite, der Anzahl der Kreditnehmer, den Zinserträgen aus Kreditkarten, der Anzahl der Geldautomaten und der Anzahl der Bankfilialen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen kombinierten Top-Down- und Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jedes Marktsegment beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte verwenden wir Daten des IWF, der Weltbank und die Jahresberichte der 1000 größten Banken nach Größe der Vermögenswerte. Als weitere Basis verwenden wir wichtige Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z. B. das BIP, die Einlagen- und Kreditzinssätze oder die Durchdringungsrate von Bankkonten. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Vorausberechnungen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosemethoden richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung eignen sich beispielsweise gut für die Prognose von Finanzdienstleistungen, sowohl für digitale als auch für traditionelle Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Falls sich die Marktdynamik ändert, wird der Markt zweimal pro Jahr aktualisiert.