Digitale Banken - Vereinigtes Königreich

Vereinigtes Königreich

Im Vereinigten Königreich wird das Nettozinseinkommen im Markt für Digitale Banken-Markt im Jahr 2024 voraussichtlich etwa 114,90Mrd. € betragen.
Es wird erwartet, dass das Nettozinseinkommen eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2028) von 11,55% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von etwa 177,90Mrd. € im Jahr 2028 führt.
Im Vergleich zum globalen Markt wird der größte Teil des Nettozinseinkommens in China erwartet, nämlich etwa 886.000,0Mio. € im Jahr 2024.
Im Vereinigten Königreich erleben digitale Banken einen starken Aufschwung und setzen neue Maßstäbe für Innovation und Kundenerlebnis.

Schlüsselregionen: Vereinigtes Königreich, Japan, China, USA, Brasilien

Definition:

Der Digital-Banks-Markt bezieht sich auf den aufstrebenden Markt für rein digitale Banken, die Finanzdienstleistungen über Online- und mobile Plattformen anbieten. Im Gegensatz zu traditionellen Banken haben digitale Banken, die auch als Neobanken bezeichnet werden, keine Filialen und setzen stattdessen auf Technologie, um ihre Dienstleistungen anzubieten. Im Gegensatz zu rein digitalen Direktbanken, die sich auf die Bereitstellung traditioneller Bankdienstleistungen in einem Online-Format konzentrieren, legen die in dieser Analyse behandelten Digital Banks/Neobanken den Schwerpunkt auf hochmoderne Funktionen und ein modernes Benutzererlebnis.
Digitale Banken bieten eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen an, darunter Spar- und Girokonten, Kreditkarten, Privatkredite und Anlageprodukte. Sie zielen darauf ab, ein bequemeres, zugänglicheres und benutzerfreundlicheres Bankerlebnis zu bieten, indem sie Technologien wie mobile Apps und künstliche Intelligenz nutzen. Sie bieten auch ein digitales Identifizierungs- und Onboarding-Verfahren an, häufig über das Smartphone.

Struktur:

Die Marktdaten umfassen den Nettozinsertrag, den Wert der Einlagen, den Wert der Kredite, den Kreditkartenzinsertrag sowie die Anzahl der Geldautomaten.

Zusätzliche Informationen:

Der Bankenmarkt ist stark umkämpft und wird durch die Präsenz großer globaler Player sowie regionaler und lokaler Banken gekennzeichnet. Banken suchen kontinuierlich nach Wegen, um ihre Angebote zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie Technologie nutzen und innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten. Darüber hinaus formen Änderungen in der Regulierung und der wachsende Trend zur Digitalisierung den Einzelhandels- und Geschäftsbankenmarkt und schaffen Chancen für neue Marktteilnehmer und zwingen bestehende Player zur Anpassung.

Zu den Hauptakteuren auf diesem Markt gehören Unternehmen wie Bunq, Tomorrow und Revolut

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Markt

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Währung

Analystenmeinung

Der Digitale Banken-Markt in Vereinigtes Königreich hat in den letzten Jahren eine rasante Entwicklung erlebt, die von verschiedenen Faktoren beeinflusst wird.

Kundenpräferenzen: Die Kunden in Vereinigtes Königreich zeigen eine wachsende Vorliebe für digitale Bankdienstleistungen, die es ihnen ermöglichen, ihre Finanzen bequem von überall aus zu verwalten. Die Benutzerfreundlichkeit von Online-Banking-Plattformen und mobilen Apps sowie die Möglichkeit, Transaktionen schnell und sicher durchzuführen, sind entscheidende Faktoren für die steigende Beliebtheit digitaler Banken.

Trends auf dem Markt: Ein wesentlicher Trend auf dem Markt für digitale Banken in Vereinigtes Königreich ist die verstärkte Einführung von Open Banking. Diese Initiative ermöglicht es Drittanbietern, auf Bankkonten zuzugreifen, um innovative Finanzdienstleistungen anzubieten. Dadurch entstehen neue Partnerschaften und die Entwicklung innovativer Produkte, die das Kundenerlebnis weiter verbessern.

Lokale Besonderheiten: In Vereinigtes Königreich gibt es eine starke Tradition im Bereich der Finanzdienstleistungen, was dazu führt, dass die Verbraucher offen für neue Technologien und Innovationen im Bankensektor sind. Die hohe Akzeptanz von digitalen Zahlungsmethoden und die Bereitschaft, neue Finanz-Apps auszuprobieren, haben dazu beigetragen, dass digitale Banken einen festen Platz im Markt etabliert haben.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die wachsende Bedeutung des Finanztechnologiesektors (Fintech) und die Unterstützung durch Regierungsinitiativen zur Förderung digitaler Innovationen haben das Wachstum des digitalen Bankenmarktes in Vereinigtes Königreich weiter vorangetrieben. Die zunehmende Digitalisierung der Wirtschaft und die steigende Nachfrage nach effizienten und bequemen Bankdienstleistungen haben die Entwicklung neuer digitaler Angebote beschleunigt und den Wettbewerb in der Branche angeheizt.

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf dem Nettozinsertrag, der Penetrationsrate der Bankkonten, dem Wert der Einlagen, der Anzahl der Einleger, dem Wert der Kredite, der Anzahl der Kreditnehmer, den Zinserträgen aus Kreditkarten, der Anzahl der Geldautomaten und der Anzahl der Bankfilialen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen kombinierten Top-Down- und Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jedes Marktsegment beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte verwenden wir Daten des IWF, der Weltbank und die Jahresberichte der 1000 größten Banken nach Größe der Vermögenswerte. Als weitere Basis verwenden wir wichtige Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z. B. das BIP, die Einlagen- und Kreditzinssätze oder die Durchdringungsrate von Bankkonten. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Vorausberechnungen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosemethoden richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung eignen sich beispielsweise gut für die Prognose von Finanzdienstleistungen, sowohl für digitale als auch für traditionelle Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Falls sich die Marktdynamik ändert, wird der Markt zweimal pro Jahr aktualisiert.