Allgemeine Haftpflichtversicherungen - Deutschland

Im Jahr 2024 wird der Wert der gebuchten Brottoprämien im Allgemeine Haftpflichtversicherungen-Markt Markt in Deutschland voraussichtlich bei etwa 17,49Mrd. € liegen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben für Allgemeine Haftpflichtversicherungen-Markt betragen im Jahr 2024 210,10€.
Es wird erwartet, dass der Wert der gebuchten Prämien im Zeitraum von 2024 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 4,36% aufweisen wird.
Dadurch wird das prognostizierte Marktvolumen im Jahr 2029 voraussichtlich bei 21,88Mrd. € liegen.
Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Anteil an Prämien haben, nämlich 165,4Mrd. € im Jahr 2024.
In Deutschland erleben Allgemeine Haftpflichtversicherungen einen anhaltenden Aufwärtstrend, da Unternehmen zunehmend die Bedeutung einer umfassenden Haftungsdeckung erkennen.

Definition:

Die allgemeine Haftpflichtversicherung bietet Unternehmen und Privatpersonen Schutz vor finanziellen Verlusten aufgrund von Ansprüchen Dritter wegen Körperverletzung, Sachschäden oder Personenschäden. Wenn Sie eine allgemeine Haftpflichtversicherung abschließen, zahlen Sie regelmäßige Prämien an einen Versicherer. Im Gegenzug übernimmt der Versicherer Prozesskosten, Vergleiche und Schadenersatz, wenn Sie oder Ihr Unternehmen für die Verursachung von Schäden bei anderen haftbar gemacht werden. Diese Versicherung ist unerlässlich, um Privatpersonen und Unternehmen vor den finanziellen Auswirkungen von Rechtsansprüchen und Haftungsansprüchen zu schützen, die sich aus Unfällen oder Zwischenfällen ergeben, die sich auf ihrem Gelände oder als Folge ihrer Handlungen ereignen.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf und Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder.

Haftpflichtversicherung für Privatpersonen und Unternehmen gebucht

Kraftfahrzeughaftpflicht
Luftfahrzeughaftpflicht
Schiffshaftpflicht
Rückversicherung

In Deutschland bevorzugen die Kunden bei der Auswahl von Allgemeinen Haftpflichtversicherungen häufig umfassende Policen, die eine breite Abdeckung bieten. Die steigende Nachfrage nach umfassenden Versicherungspaketen hat dazu geführt, dass Versicherungsunternehmen in Deutschland vermehrt dazu übergehen, maßgeschneiderte Angebote anzubieten, die sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen ansprechen. Dieser Trend spiegelt sich auch in der verstärkten Nutzung digitaler Plattformen wider, über die Kunden leicht verschiedene Versicherungsoptionen vergleichen und auswählen können. Eine lokale Besonderheit im deutschen Markt für Allgemeine Haftpflichtversicherungen ist die starke Regulierung durch staatliche Stellen, die die Qualität der angebotenen Versicherungsprodukte sicherstellen soll. Dies führt dazu, dass Versicherungsunternehmen in Deutschland besonders darauf achten müssen, gesetzliche Vorschriften einzuhalten und transparente Versicherungspolicen anzubieten. Ein weiterer wichtiger Trend auf dem Markt ist die verstärkte Nachfrage nach umweltfreundlichen Haftpflichtversicherungen, die Schutz vor Umweltschäden bieten. Diese Nachfrage wird durch das wachsende Umweltbewusstsein in der Bevölkerung sowie durch staatliche Anreize für umweltfreundliche Versicherungsprodukte vorangetrieben. In Bezug auf grundlegende makroökonomische Faktoren beeinflussen die wirtschaftliche Stabilität und das Einkommensniveau der Bevölkerung maßgeblich die Entwicklung des Allgemeine Haftpflichtversicherungen-Marktes in Deutschland. Eine starke Wirtschaft und steigende Einkommen können dazu führen, dass Verbraucher bereit sind, mehr für umfassende Versicherungspakete auszugeben, während wirtschaftliche Unsicherheiten die Nachfrage beeinträchtigen können.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.