Lebensversicherungen - Deutschland | Statista Marktprognose

Im Jahr 2024 wird das gebuchte Brottoprämien-Datenvolumen im Lebensversicherungsmarkt in Deutschland voraussichtlich 100,80Mrd. € betragen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben für Lebensversicherungen-Markt werden im Jahr 2024 bei 1,21Tsd. € liegen.
Es wird erwartet, dass das gebuchte Prämienvolumen jährlich um 0,19% wachsen wird (CAGR 2024-2029), was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 102,90Mrd. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Anteil an Prämien haben, nämlich 1,2Bio. € im Jahr 2024.
Deutschland ist ein Markt für Lebensversicherungen, der durch eine hohe Nachfrage nach langfristiger finanzieller Sicherheit geprägt ist.

Definition:

Die Lebensversicherung ist eine Art Finanzprodukt, das Einzelpersonen und ihren Familien finanzielle Sicherheit bietet. Einfach ausgedrückt: Wenn Sie eine Lebensversicherung abschließen, zahlen Sie regelmäßige Prämien an die Versicherungsgesellschaft. Im Gegenzug erhalten die von Ihnen benannten Begünstigten im Falle Ihres Ablebens während der Laufzeit der Police einen Pauschalbetrag, die so genannte Todesfallleistung, mit der sie ihre Lebenshaltungskosten und finanziellen Bedürfnisse decken können. Die Lebensversicherung soll den Angehörigen im Falle des Todes des Versicherungsnehmers Sicherheit und Unterstützung bieten. Die gebuchte Bruttoprämie (GWP) ist der wichtigste Indikator für den Versicherungsmarkt. Es handelt sich um den Gesamtbetrag, den eine Versicherungsgesellschaft von den Versicherungsnehmern für ihren Versicherungsschutz einnimmt, bevor sie Kosten oder Provisionen abzieht.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote - berechnet als Brutto-Schadenzahlungen geteilt durch Bruttoprämie, und der Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder.

Sterbegeldversicherung
Kapitalversicherung
Invaliditätsversicherung
Erbschaftsversicherung
Fristige Lebensversicherung
Gesamtlebensversicherung
Universelle Lebensversicherung
Bestattungsversicherung
Andere Arten von Lebensversicherungen

Krankenversicherung
Alle Nichtlebensversicherungen
Rückversicherung

In Deutschland zeigen sich interessante Entwicklungen auf dem Lebensversicherungsmarkt.

Kundenpräferenzen: Die Kunden in Deutschland legen zunehmend Wert auf flexible und individuell anpassbare Lebensversicherungsprodukte. Traditionelle Lebensversicherungen mit festen Laufzeiten und garantierten Renditen verlieren an Attraktivität, während Produkte mit Investmentkomponenten und variablen Auszahlungen immer beliebter werden.

Trends auf dem Markt: Ein deutlicher Trend auf dem deutschen Lebensversicherungsmarkt ist die verstärkte Nachfrage nach nachhaltigen Versicherungslösungen. Immer mehr Kunden bevorzugen Versicherungsunternehmen, die Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien in ihre Anlagestrategien integrieren. Dies spiegelt den allgemeinen gesellschaftlichen Wandel und das gesteigerte Umweltbewusstsein wider.

Lokale Besonderheiten: Ein wichtiger Aspekt des deutschen Lebensversicherungsmarktes ist die starke Regulierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Diese Regulierungsbehörde legt hohe Standards für Versicherungsunternehmen fest, um den Verbraucherschutz zu gewährleisten und die Stabilität des Marktes zu sichern. Dies führt zu einem hohen Maß an Vertrauen der Verbraucher in die Branche.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die anhaltende Niedrigzinspolitik der Europäischen Zentralbank beeinflusst auch den Lebensversicherungsmarkt in Deutschland maßgeblich. Versicherungsunternehmen sehen sich mit Herausforderungen bei der Kapitalanlage konfrontiert, da klassische Anlageformen geringe Renditen abwerfen. Dies zwingt die Unternehmen, ihre Anlagestrategien anzupassen und nach renditestärkeren Alternativen zu suchen.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.