Versicherungen - Deutschland

Deutschland

Im Jahr 2024 wird das gebuchte Prämienvolumen im deutschen Versicherungsmarkt voraussichtlich 243,70Mrd. € betragen.
Das Segment der Nichtlebensversicherungen wird den Markt dominieren und ein prognostiziertes Marktvolumen von 143,90Mrd. € im Jahr 2024 erreichen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben im deutschen Versicherungsmarkt werden im Jahr 2024 bei 2,93Tsd. € liegen.
Es wird erwartet, dass das gebuchte Prämienvolumen eine jährliche Wachstumsrate von 1,26% (CAGR 2024-2029) aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 259,40Mrd. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Teil der Prämien im Jahr 2024 mit 3.477,0Mrd. € verzeichnen.
Deutschland ist ein Markt, in dem Versicherungen eine hohe Bedeutung haben und ständig neue Trends und Innovationen entstehen.

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Analystenmeinung

In Deutschland bevorzugen die Kunden traditionell Versicherungsprodukte, die Sicherheit und Stabilität bieten.

Kundenpräferenzen: Deutsche Verbraucher legen großen Wert auf langfristige finanzielle Sicherheit und Zuverlässigkeit, wenn es um Versicherungsprodukte geht. Sie bevorzugen daher traditionelle Lebensversicherungen und Rentenversicherungen, die langfristige Vorsorge und finanziellen Schutz bieten. Darüber hinaus zeigen sie Interesse an innovativen Policen, die speziell auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind, wie beispielsweise Haftpflichtversicherungen und private Krankenversicherungen.

Trends auf dem Markt: Ein wachsender Trend auf dem deutschen Versicherungsmarkt ist die verstärkte Nachfrage nach digitalen Versicherungslösungen. Immer mehr Versicherungsunternehmen investieren in Online-Plattformen und mobile Anwendungen, um den Kunden einen einfachen und bequemen Zugang zu Versicherungsprodukten zu ermöglichen. Zudem ist eine steigende Nachfrage nach nachhaltigen Versicherungslösungen zu beobachten, da Umweltbewusstsein und soziale Verantwortung für deutsche Verbraucher immer wichtiger werden.

Lokale Besonderheiten: In Deutschland spielt das Vertrauen der Verbraucher in Versicherungsunternehmen eine entscheidende Rolle. Deutsche Kunden legen großen Wert auf Transparenz, Verlässlichkeit und Kundenservice. Versicherungsunternehmen, die diese Werte in den Mittelpunkt ihres Geschäfts stellen, haben einen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt. Zudem ist die starke Regulierung des Versicherungsmarktes in Deutschland eine lokale Besonderheit, die das Vertrauen der Verbraucher in die Branche stärkt.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die stabile Wirtschaftslage und das hohe Einkommensniveau in Deutschland unterstützen das Wachstum des Versicherungsmarktes. Die niedrige Arbeitslosenquote und die solide Finanzinfrastruktur schaffen ein Umfeld, in dem Verbraucher bereit sind, in Versicherungsprodukte zu investieren. Darüber hinaus spielt die demografische Entwicklung eine wichtige Rolle, da die alternde Bevölkerung in Deutschland das Interesse an Altersvorsorge- und Gesundheitsversicherungen weiter steigert.

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.