Versicherungen - Deutschland | Statista Marktprognose

Im Jahr 2024 wird das gebuchte Prämienvolumen im deutschen Versicherungsmarkt voraussichtlich 246,20Mrd. € betragen.
Das Segment der Nichtlebensversicherungen wird den Markt dominieren und ein prognostiziertes Marktvolumen von 145,40Mrd. € im Jahr 2024 erreichen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben im deutschen Versicherungsmarkt werden im Jahr 2024 bei 2,96Tsd. € liegen.
Es wird erwartet, dass das gebuchte Prämienvolumen eine jährliche Wachstumsrate von 1,42% (CAGR 2024-2029) aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 267,00Mrd. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Teil der Prämien im Jahr 2024 mit 3,5Bio. € verzeichnen.
Deutschland ist ein Markt, in dem Versicherungen eine hohe Bedeutung haben und ständig neue Trends und Innovationen entstehen.

Definition:

Eine Versicherung ist eine finanzielle Vereinbarung, die Privatpersonen oder Unternehmen Schutz vor unerwarteten finanziellen Verlusten bietet. Gegen regelmäßige Zahlungen, die so genannten Prämien, ist ein Versicherungsnehmer bei bestimmten Ereignissen wie Unfällen, Krankheiten oder Sachschäden abgesichert. Wenn ein gedecktes Ereignis eintritt, entschädigt die Versicherungsgesellschaft den Versicherungsnehmer und hilft ihm, sich von den finanziellen Auswirkungen des Verlusts oder Schadens zu erholen. Die gebuchte Bruttoprämie ist der wichtigste Indikator für den Versicherungsmarkt. Es handelt sich um den Gesamtbetrag, den eine Versicherungsgesellschaft von den Versicherungsnehmern für ihren Versicherungsschutz einnimmt, bevor sie Kosten oder Provisionen abzieht.

Struktur:

Der Versicherungsmarkt umfasst Lebens- und Nichtlebensversicherungen. Der Nichtlebensversicherungsmarkt umfasst die folgenden Versicherungsarten: Kranken-, Motorfahrzeug-, Sach-, allgemeine Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherung.

Zusätzliche informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote - berechnet als Brutto-Schadenzahlungen geteilt durch Bruttoprämie, für ausgewählte europäische Länder die Vertriebskanäle für Versicherungsbuchungen und der Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder für Lebens-, Kranken-, Motorfahrzeug-, Sach-, allgemeine Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherungen.

Lebensversicherungen
Nichtlebensversicherungen

Einige Nichtlebensversicherungen, wie Reise-, Fracht- und Unfallversicherungen
Rückversicherung

In Deutschland bevorzugen die Kunden traditionell Versicherungsprodukte, die Sicherheit und Stabilität bieten.

Kundenpräferenzen: Deutsche Verbraucher legen großen Wert auf langfristige finanzielle Sicherheit und Zuverlässigkeit, wenn es um Versicherungsprodukte geht. Sie bevorzugen daher traditionelle Lebensversicherungen und Rentenversicherungen, die langfristige Vorsorge und finanziellen Schutz bieten. Darüber hinaus zeigen sie Interesse an innovativen Policen, die speziell auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind, wie beispielsweise Haftpflichtversicherungen und private Krankenversicherungen.

Trends auf dem Markt: Ein wachsender Trend auf dem deutschen Versicherungsmarkt ist die verstärkte Nachfrage nach digitalen Versicherungslösungen. Immer mehr Versicherungsunternehmen investieren in Online-Plattformen und mobile Anwendungen, um den Kunden einen einfachen und bequemen Zugang zu Versicherungsprodukten zu ermöglichen. Zudem ist eine steigende Nachfrage nach nachhaltigen Versicherungslösungen zu beobachten, da Umweltbewusstsein und soziale Verantwortung für deutsche Verbraucher immer wichtiger werden.

Lokale Besonderheiten: In Deutschland spielt das Vertrauen der Verbraucher in Versicherungsunternehmen eine entscheidende Rolle. Deutsche Kunden legen großen Wert auf Transparenz, Verlässlichkeit und Kundenservice. Versicherungsunternehmen, die diese Werte in den Mittelpunkt ihres Geschäfts stellen, haben einen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt. Zudem ist die starke Regulierung des Versicherungsmarktes in Deutschland eine lokale Besonderheit, die das Vertrauen der Verbraucher in die Branche stärkt.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die stabile Wirtschaftslage und das hohe Einkommensniveau in Deutschland unterstützen das Wachstum des Versicherungsmarktes. Die niedrige Arbeitslosenquote und die solide Finanzinfrastruktur schaffen ein Umfeld, in dem Verbraucher bereit sind, in Versicherungsprodukte zu investieren. Darüber hinaus spielt die demografische Entwicklung eine wichtige Rolle, da die alternde Bevölkerung in Deutschland das Interesse an Altersvorsorge- und Gesundheitsversicherungen weiter steigert.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.