Market Insights Financial Vermögensverwaltung

Digital Investment - USA

Im Jahr 2024 wird das Gesamttransaktionsvolumen im Markt für Digital Investment-Markt voraussichtlich rund 1.629,00Mrd. € betragen.
Nach Prognosen wird bis 2027 ein Gesamttransaktionsvolumen von 1.973,00Mrd. € erreicht, was einem jährlichen erwarteten Wachstum von 6,59% (CAGR 2024-2027) entspricht.
Robo-Advisors werden den Markt dominieren und ein prognostiziertes Marktvolumen von 1.334,00Mrd. € im Jahr 2024 erreichen.
Die in den USA werden im Jahr 2024 mit einem Gesamttransaktionsvolumen von 1.629,00Mrd. € den weltweit höchsten Wert erzielen.
Die USA sind ein führender Markt für digitale Investitionen mit einer breiten Palette von innovativen und diversifizierten Anlagestrategien.

Schlüsselregionen: Kanada, Vereinigtes Königreich, USA, Vereinigte Arabische Emirate, Europa

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Analystenmeinung

Der Digital Investment-Markt in den USA hat in den letzten Jahren ein starkes Wachstum verzeichnet. Immer mehr Menschen entscheiden sich dafür, ihre Investitionen online zu tätigen, anstatt traditionelle Finanzberater oder Banken zu konsultieren. Dieser Trend wird durch verschiedene Faktoren beeinflusst, darunter Kundenpräferenzen, lokale Besonderheiten und grundlegende makroökonomische Faktoren.

Kundenpräferenzen: Die Kundenpräferenzen haben sich in den letzten Jahren stark verändert. Viele Investoren bevorzugen es, ihre Geschäfte online abzuwickeln, da dies bequemer und kostengünstiger ist. Durch den Einsatz von Online-Plattformen können Investoren ihre Transaktionen jederzeit und von überall aus tätigen, ohne auf die Öffnungszeiten von Banken oder Finanzberatern angewiesen zu sein. Darüber hinaus bieten digitale Investmentplattformen oft niedrigere Gebühren und Provisionen im Vergleich zu traditionellen Anlageberatern, was sie attraktiver macht.

Trends auf dem Markt: Ein wichtiger Trend auf dem Digital Investment-Markt in den USA ist die zunehmende Beliebtheit von Robo-Advisors. Diese automatisierten Investmentplattformen nutzen Algorithmen, um Anlagestrategien zu erstellen und Portfolios zu verwalten. Robo-Advisors sind besonders bei jüngeren Investoren beliebt, da sie eine kostengünstige und benutzerfreundliche Möglichkeit bieten, in den Markt einzusteigen. Darüber hinaus nutzen immer mehr traditionelle Finanzinstitute digitale Investmentplattformen, um ihre Dienstleistungen anzubieten und mit dem wachsenden Trend zum Online-Investment Schritt zu halten.

Lokale Besonderheiten: Die USA haben eine gut entwickelte Finanzinfrastruktur, die den digitalen Investmentmarkt begünstigt. Das Land verfügt über eine hohe Internetdurchdringung und eine große Anzahl von Finanzinstitutionen, die digitale Investmentplattformen anbieten. Darüber hinaus gibt es in den USA ein starkes Unternehmertum und eine Kultur der Innovation, die die Entwicklung neuer Technologien und Plattformen fördert. Diese lokalen Besonderheiten haben dazu beigetragen, dass der Digital Investment-Markt in den USA floriert.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Verschiedene makroökonomische Faktoren haben ebenfalls Einfluss auf den Digital Investment-Markt in den USA. Zum einen hat die niedrige Zinspolitik der Federal Reserve dazu geführt, dass Anleger nach renditestärkeren Anlageformen suchen. Digitale Investmentplattformen bieten oft Zugang zu einer breiten Palette von Anlageklassen und ermöglichen es Anlegern, ihr Portfolio diversifizierter zu gestalten. Darüber hinaus hat die wachsende Verfügbarkeit von Online-Finanzinformationen und -Bildung dazu beigetragen, dass Investoren selbstbewusster und unabhängiger in Bezug auf ihre Anlageentscheidungen werden. Insgesamt hat der Digital Investment-Markt in den USA von den sich verändernden Kundenpräferenzen, den Trends auf dem Markt, den lokalen Besonderheiten und den grundlegenden makroökonomischen Faktoren profitiert. Es wird erwartet, dass dieser Markt weiterhin wachsen wird, da immer mehr Investoren die Vorteile des Online-Investments erkennen.

Methodik

Data coverage:

The data encompasses B2C enterprises. Figures are based on transaction values / revenues / assets under management and user data of relevant services and products offered within the FinTech market.

Modeling approach / Market size:

Market sizes are determined through a combined top-down and bottom-up approach, building on a specific rationale for each market segment. As a basis for evaluating markets, we use annual financial reports of key players, industry reports, third-party reports, publicly available databases, and survey results from primary research (e.g., the Statista Global Consumer Survey). In addition, we use relevant key market indicators and data from country-specific associations, such as GDP, consumer spending, population, internet penetration, smartphone penetration, credit card penetration, and online banking penetration. This data helps us estimate the market size for each country individually.

Forecasts:

In our forecasts, we apply diverse forecasting techniques. The selection of forecasting techniques is based on the behavior of the relevant market. For example, the S-curve function and exponential trend smoothing are well suited for forecasting digital products and services due to the non-linear growth of technology adoption.

Additional notes:

The market is updated twice a year in case market dynamics change. The impact of the COVID-19 pandemic and the Russia-Ukraine war is considered at a country-specific level.