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- Jens WeitemeyerCustomer Relations
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Definition:
Crowdlending-Plattformen, auch als Kreditbasiertes Crowdfunding bekannt, ermöglichen es kleinen und mittelständischen Unternehmen, über eine Online-Vermittlungsplattform von einzelnen oder mehreren privaten und institutionellen Investoren Kredite zu erhalten. Auf Kreditplattformen wie Funding Circle, OnDeck, Kabbage und Lending Club können Unternehmen kleine Darlehen bis zu einem festgelegten Höchstbetrag erhalten. In der Regel werden Finanzierungsanfragen vom Anbieter über ein internes Scoring-System analysiert und gegen zusätzliche Mindestanforderungen wie Umsatz geprüft. Anschließend können diese Finanzierungsanfragen von privaten und institutionellen Investoren zu einem angemessenen Zinssatz investiert werden, der durch das Kreditrating des Unternehmens bestimmt wird. Dies ermöglicht es KMUs, schnell und einfach Kredite aufzunehmen, da die Grundvoraussetzungen für die Finanzierung im Vergleich zu traditionellen Bankkrediten flexibler sind.Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.
Letzte Aktualisierung:
Quelle: Statista Market Insights
Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.
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Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.
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Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.
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Quelle: Statista Market Insights
Der CrowdLending-Markt im Bereich der digitalen Kapitalbeschaffung verzeichnet weltweit ein moderates Wachstum, beeinflusst von Faktoren wie sich entwickelnden regulatorischen Rahmenbedingungen, steigendem Interesse der Investoren und der wachsenden Nachfrage nach alternativen Finanzierungsquellen bei kleinen Unternehmen.
Kundenpräferenzen: Investoren wenden sich zunehmend den CrowdLending-Plattformen zu, da sie nach personalisierten und transparenten Investitionsmöglichkeiten suchen, was einen breiteren Wandel hin zu digitalen Finanzlösungen widerspiegelt. Die wachsende Vorliebe kleiner Unternehmen für alternative Finanzierungsquellen unterstreicht einen kulturellen Wandel, der Unternehmertum und Innovation begünstigt. Darüber hinaus treiben jüngere Bevölkerungsgruppen, insbesondere Millennials und die Generation Z, die Nachfrage nach zugänglichen und gemeinschaftsorientierten Finanzierungsoptionen voran und legen Wert auf soziale Auswirkungen und Nachhaltigkeit neben finanziellen Erträgen in ihren Investitionsentscheidungen.
Trends auf dem Markt: Der CrowdLending-Markt im Bereich der digitalen Kapitalbeschaffung erlebt einen bemerkenswerten Aufschwung, da Investoren zunehmend personalisierte und transparente Finanzierungsmöglichkeiten suchen. In Nordamerika verbessern Plattformen die Nutzererfahrungen durch robuste Datenanalysen, die maßgeschneiderte Investitionsoptionen ermöglichen. In Europa entwickeln sich die regulatorischen Rahmenbedingungen weiter, um innovative Kreditmodelle zu unterstützen und gleichzeitig den Schutz der Investoren zu gewährleisten. In Asien liegt ein wachsender Fokus auf sozial verantwortlichen Investitionen, wobei Plattformen umweltbewusste Kreditnehmer ansprechen und damit einen Wandel hin zu Nachhaltigkeit und Gemeinschaftsengagement widerspiegeln. Diese Trends kennzeichnen eine transformative Ära der Kapitalbeschaffung und zwingen die Akteure der Branche, ihre Strategien an den Werten der Investoren und den technologischen Fortschritten auszurichten.
Lokale Besonderheiten: In China wird der CrowdLending-Markt durch eine rasante Digitalisierung und eine riesige Bevölkerung, die nach alternativen Finanzierungsoptionen sucht, angeheizt, unterstützt von staatlich geförderten Initiativen zur Förderung von Fintech-Innovationen. In den Vereinigten Staaten treibt eine starke Unternehmenskultur, kombiniert mit einer vielfältigen Investorenbasis, die Plattformen dazu, personalisierte Kreditlösungen anzubieten, während regulatorische Kontrollen Transparenz und Sicherheit gewährleisten. Im Vereinigten Königreich fördert ein robustes rechtliches Rahmenwerk das Vertrauen in Online-Kredite und ermutigt sowohl Kreditnehmer als auch Investoren zur Teilnahme. Inzwischen treiben die dynamischen Marktbedingungen Indonesiens, die durch eine junge Bevölkerung und zunehmende Smartphone-Nutzung gekennzeichnet sind, die Nachfrage nach zugänglichen Finanzierungslösungen voran, die lokale Unternehmer unterstützen.
Grundlegende makroökonomische Faktoren: Der CrowdLending-Markt im Bereich der digitalen Kapitalbeschaffung wird erheblich von makroökonomischen Faktoren wie den Raten der digitalen Adoption, den regulatorischen Rahmenbedingungen und der wirtschaftlichen Stabilität beeinflusst. Länder mit unterstützenden Fiskalpolitiken und einem starken Fokus auf Fintech-Innovation verzeichnen ein beschleunigtes Wachstum der Crowd Lending-Aktivitäten. Zum Beispiel fördern Volkswirtschaften mit hoher mobiler Durchdringung und Internetzugänglichkeit, wie Indonesien, eine neue Welle von Unternehmern, die nach Finanzierung suchen. Im Gegensatz dazu könnten Nationen, die mit wirtschaftlicher Unsicherheit konfrontiert sind, eine Zögerlichkeit bei den Investoren erleben, was sich negativ auf die Gesamtmarktleistung auswirken kann. Darüber hinaus prägen globale Trends in Nachhaltigkeit und verantwortungsvollem Investieren die Präferenzen der Kreditnehmer und ermutigen Plattformen, ihre Angebote entsprechend anzupassen.
Datenabdeckung:
Die Daten umfassen B2C-Unternehmen. Zahlen basieren auf Transaktionswerten / Umsätzen / verwalteten Vermögenswerten sowie auf Nutzerdaten der im FinTech-Markt angebotenen relevanten Dienstleistungen und Produkten.Modellierungsansatz/Marktgröße:
Marktgrößen werden mithilfe eines kombinierten Top-down- und Bottom-up-Ansatzes bestimmt, basierend auf einer für jedes Marktsegment spezifischen Logik. Als Basis zur Bewertung der Märkte nutzen wir Jahresberichte der Key Player, Branchenreporte, Drittanbieterreporte, öffentliche Datenbanken und Umfrageergebnisse aus unserer Primärforschung (z. B. den Statista Global Consumer Survey). Darüber hinaus nutzen wir relevante Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie das BIP, Konsumausgaben, die Bevölkerung, die Internetdurchdringung, die Smartphone-Durchdringung, die Kreditkartendurchdringung und die Online-Banking-Durchdringung. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes Land individuell zu schätzen.Prognosen:
Für unsere Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken hängt vom Verhalten des jeweiligen Markts ab. So eignen sich beispielsweise die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung aufgrund des nicht-linearen Wachstums bei der Einführung und Verbreitung neuer Technologien gut für Prognosen in Bezug auf digitale Produkte und Dienstleistungen.Zusätzliche Hinweise:
Der Markt wird zweimal jährlich aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie und des Russland-Ukraine-Kriegs werden auf einer länderspezifischen Ebene berücksichtigt.Anmerkungen: Basierend auf Daten von IMF, World Bank, UN, und Eurostat
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