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Traditionelle Retail-Banken - Indien

Indien

Im Jahr 2024 wird das Nettozinseinkommen im Traditionelle Retail-Banken-Markt in Indien voraussichtlich etwa 185,80Mrd. € betragen.
Es wird erwartet, dass dieses Einkommen von Jahr 2024 bis 2028 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2028) von -1,98% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 171,50Mrd. € im Jahr 2028 führt.
Im globalen Vergleich wird der größte Teil des Nettozinseinkommens in China erwartet, nämlich 2.058,0Mrd. € im Jahr 2024.
Die Traditionellen Retail-Banken in Indien stehen vor der Herausforderung, sich an die steigende Nachfrage nach digitalen Banking-Lösungen anzupassen.

Schlüsselregionen: Singapur, Deutschland, Indien, Japan, Südkorea

Definition:

Der Traditional-Retail-Banks-Markt bezieht sich auf den Finanzdienstleistungssektor, der eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privatkunden über Filialen und andere traditionelle Kanäle anbietet. Zu diesen Dienstleistungen gehören Privatkredite, Spar- und Girokonten, Kreditkarten, Hypotheken und andere Finanzprodukte, die speziell für Privatkunden entwickelt wurden.
Traditionelle Retail-Banken können auf eine lange Tradition im Dienste der Kunden zurückblicken und verfügen über etablierte Beziehungen und ein tiefes Verständnis für die finanziellen Bedürfnisse ihrer Gemeinden. Sie bieten eine breite Palette von Dienstleistungen an und sind in der Lage, ihre Kunden persönlich zu beraten und zu unterstützen.
Trotz des zunehmenden Wettbewerbs und der sich ändernden Kundenpräferenzen spielen die traditionellen Retailbanken weiterhin eine wichtige Rolle in der Finanzlandschaft. Sie suchen ständig nach Möglichkeiten, ihr Angebot zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie die Technologie nutzen und innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten.
Insgesamt bietet das traditionelle Privatkundengeschäft über etablierte, vertrauenswürdige Kanäle eine breite Palette von Finanzdienstleistungen für Privatkunden an und ist nach wie vor ein wichtiger Bestandteil der Finanzlandschaft.

Struktur:

Die Marktdaten umfassen den Nettozinsertrag, den Wert der Einlagen, den Wert der Kredite, die Zinserträge der Kreditkarten, die Anzahl der Geldautomaten sowie die Anzahl der Bankfilialen.

Zusätzliche Informationen:

Der Bankenmarkt ist stark umkämpft und wird durch die Präsenz großer globaler Player sowie regionaler und lokaler Banken gekennzeichnet. Banken suchen kontinuierlich nach Wegen, um ihre Angebote zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie Technologie nutzen und innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten. Darüber hinaus formen Änderungen in der Regulierung und der wachsende Trend zur Digitalisierung den Einzelhandels- und Geschäftsbankenmarkt und schaffen Chancen für neue Marktteilnehmer und zwingen bestehende Player zur Anpassung.

Zu den Hauptakteuren auf diesem Markt gehören Unternehmen wie Industrial and Commercial Bank of China Ltd., Bank of America Corp. und BNP Paribas.

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Markt

Region

Regionenvergleich

Währung

Analystenmeinung

In Indien hat der Traditionelle Retail-Banken-Markt in den letzten Jahren eine interessante Entwicklung durchlaufen.

Kundenpräferenzen: Die Kunden in Indien zeigen eine starke Affinität zu persönlichen Bankdienstleistungen und schätzen den direkten Kontakt mit Bankmitarbeitern. Dies spiegelt sich in der Vorliebe für Filialbesuche und persönliche Beratung wider, was die Notwendigkeit von physischen Standorten für Banken in Indien unterstreicht.

Trends auf dem Markt: Ein deutlicher Trend im indischen Bankenmarkt ist die verstärkte Integration von Technologie und Digitalisierung in den traditionellen Bankensektor. Banken investieren vermehrt in Online-Plattformen, mobile Apps und digitale Zahlungssysteme, um den sich ändernden Kundenbedürfnissen gerecht zu werden und wettbewerbsfähig zu bleiben.

Lokale Besonderheiten: Die Vielfalt der indischen Bevölkerung und die Unterschiede in der finanziellen Inklusion zwischen städtischen und ländlichen Gebieten prägen den Bankenmarkt. Banken müssen sich an die unterschiedlichen Bedürfnisse und Anforderungen der verschiedenen Bevölkerungsgruppen anpassen, um erfolgreich zu sein.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die wirtschaftliche Entwicklung, das Bevölkerungswachstum und die Regulierung des Bankensektors sind entscheidende Faktoren, die die Entwicklung des traditionellen Retail-Banken-Marktes in Indien beeinflussen. Eine stabile Wirtschaft, ein wachsender Mittelstand und klare rechtliche Rahmenbedingungen schaffen ein günstiges Umfeld für Banken, um zu expandieren und innovative Dienstleistungen anzubieten.

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf dem Nettozinsertrag, der Penetrationsrate der Bankkonten, dem Wert der Einlagen, der Anzahl der Einleger, dem Wert der Kredite, der Anzahl der Kreditnehmer, den Zinserträgen aus Kreditkarten, der Anzahl der Geldautomaten und der Anzahl der Bankfilialen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen kombinierten Top-Down- und Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jedes Marktsegment beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte verwenden wir Daten des IWF, der Weltbank und die Jahresberichte der 1000 größten Banken nach Größe der Vermögenswerte. Als weitere Basis verwenden wir wichtige Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z. B. das BIP, die Einlagen- und Kreditzinssätze oder die Durchdringungsrate von Bankkonten. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Vorausberechnungen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosemethoden richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung eignen sich beispielsweise gut für die Prognose von Finanzdienstleistungen, sowohl für digitale als auch für traditionelle Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Falls sich die Marktdynamik ändert, wird der Markt zweimal pro Jahr aktualisiert.