Digitale Banken - Indien

Indien

Im Jahr 2024 wird das Nettozinseinkommen im Markt der digitalen Banken voraussichtlich etwa 5,62Mrd. € betragen.
Es wird erwartet, dass dieses Einkommen von 2024 bis 2028 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 2,40% aufweisen wird.
Dadurch wird das prognostizierte Marktvolumen im Jahr 2028 auf etwa 6,18Mrd. € steigen.
Im globalen Vergleich wird der größte Teil des Nettozinseinkommens im Jahr 2024 in China erwartet, nämlich etwa 886.000,0Mio. €.
In Indien ist der Markt für digitale Banken stark im Aufschwung, da immer mehr Menschen das bequeme und sichere Banking über Online-Plattformen bevorzugen.

Schlüsselregionen: Vereinigtes Königreich, Japan, China, USA, Brasilien

Definition:

Der Digital-Banks-Markt bezieht sich auf den aufstrebenden Markt für rein digitale Banken, die Finanzdienstleistungen über Online- und mobile Plattformen anbieten. Im Gegensatz zu traditionellen Banken haben digitale Banken, die auch als Neobanken bezeichnet werden, keine Filialen und setzen stattdessen auf Technologie, um ihre Dienstleistungen anzubieten. Im Gegensatz zu rein digitalen Direktbanken, die sich auf die Bereitstellung traditioneller Bankdienstleistungen in einem Online-Format konzentrieren, legen die in dieser Analyse behandelten Digital Banks/Neobanken den Schwerpunkt auf hochmoderne Funktionen und ein modernes Benutzererlebnis.
Digitale Banken bieten eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen an, darunter Spar- und Girokonten, Kreditkarten, Privatkredite und Anlageprodukte. Sie zielen darauf ab, ein bequemeres, zugänglicheres und benutzerfreundlicheres Bankerlebnis zu bieten, indem sie Technologien wie mobile Apps und künstliche Intelligenz nutzen. Sie bieten auch ein digitales Identifizierungs- und Onboarding-Verfahren an, häufig über das Smartphone.

Struktur:

Die Marktdaten umfassen den Nettozinsertrag, den Wert der Einlagen, den Wert der Kredite, den Kreditkartenzinsertrag sowie die Anzahl der Geldautomaten.

Zusätzliche Informationen:

Der Bankenmarkt ist stark umkämpft und wird durch die Präsenz großer globaler Player sowie regionaler und lokaler Banken gekennzeichnet. Banken suchen kontinuierlich nach Wegen, um ihre Angebote zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie Technologie nutzen und innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten. Darüber hinaus formen Änderungen in der Regulierung und der wachsende Trend zur Digitalisierung den Einzelhandels- und Geschäftsbankenmarkt und schaffen Chancen für neue Marktteilnehmer und zwingen bestehende Player zur Anpassung.

Zu den Hauptakteuren auf diesem Markt gehören Unternehmen wie Bunq, Tomorrow und Revolut

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Markt

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Währung

Analystenmeinung

In den letzten Jahren hat der Digitale Banken-Markt in Indien ein signifikantes Wachstum verzeichnet, das durch verschiedene Faktoren beeinflusst wird.

Kundenpräferenzen: Die steigende Verbreitung von Smartphones und die zunehmende Internetdurchdringung haben dazu geführt, dass die Verbraucher in Indien vermehrt digitale Bankdienstleistungen in Anspruch nehmen. Die Bequemlichkeit, rund um die Uhr auf Bankkonten zugreifen zu können, hat die Nachfrage nach digitalen Banklösungen erhöht.

Trends auf dem Markt: Ein deutlicher Trend im digitalen Banken-Markt in Indien ist die verstärkte Einführung von Mobile Banking und digitalen Zahlungsdiensten. Immer mehr Menschen nutzen mobile Anwendungen, um Überweisungen zu tätigen, Rechnungen zu bezahlen und andere Bankgeschäfte zu erledigen. Darüber hinaus investieren viele Banken in Technologien wie KI und Blockchain, um ihren Kunden innovative und sichere Dienstleistungen anzubieten.

Lokale Besonderheiten: Die indische Regierung hat Initiativen wie die "Digital India" Kampagne gestartet, um die Digitalisierung im Land voranzutreiben. Dies hat dazu beigetragen, das Bewusstsein für digitale Bankdienstleistungen zu schärfen und die Akzeptanz in der Bevölkerung zu steigern. Darüber hinaus gibt es in Indien eine Vielzahl von Finanztechnologieunternehmen (Fintechs), die innovative Lösungen für den digitalen Bankensektor entwickeln und anbieten.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die wachsende Wirtschaft Indiens und die steigende Mittelschicht tragen ebenfalls zum Wachstum des digitalen Banken-Marktes bei. Mit zunehmendem Einkommen und einem höheren Bedarf an Finanzdienstleistungen suchen die Verbraucher nach effizienten und bequemen Möglichkeiten, ihre Bankgeschäfte zu erledigen. Dies schafft ein günstiges Umfeld für die Entwicklung und Expansion digitaler Banken in Indien.

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf dem Nettozinsertrag, der Penetrationsrate der Bankkonten, dem Wert der Einlagen, der Anzahl der Einleger, dem Wert der Kredite, der Anzahl der Kreditnehmer, den Zinserträgen aus Kreditkarten, der Anzahl der Geldautomaten und der Anzahl der Bankfilialen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen kombinierten Top-Down- und Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jedes Marktsegment beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte verwenden wir Daten des IWF, der Weltbank und die Jahresberichte der 1000 größten Banken nach Größe der Vermögenswerte. Als weitere Basis verwenden wir wichtige Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z. B. das BIP, die Einlagen- und Kreditzinssätze oder die Durchdringungsrate von Bankkonten. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Vorausberechnungen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosemethoden richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung eignen sich beispielsweise gut für die Prognose von Finanzdienstleistungen, sowohl für digitale als auch für traditionelle Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Falls sich die Marktdynamik ändert, wird der Markt zweimal pro Jahr aktualisiert.