Definition:
Marketplace Lending Plattformen bieten privaten Nutzern die Möglichkeit, Online-Kreditanfragen zu stellen und private Investoren zu finden, die zu einem angemessenen Zinssatz investieren würden. Diese Dienste wenden eine Bonitätsprüfung an und listen die Finanzanfragen nach Verwendungszweck auf, bevor sie einen Zinssatz festlegen. Eine oder mehrere Investoren können dann die Kreditanfrage bedienen. Obwohl Banken in Zusammenarbeit mit den Plattformbetreibern handeln, erfolgt die Kreditvergabe im Prinzip ohne direkte Exposition, Risikoprüfungen oder die formalen Anforderungen, die normalerweise mit der Kreditvergabe verbunden sind. Dies ist für viele Nutzer attraktiv, da die Prozesse beschleunigt werden, es bei der Bonität des Kreditnehmers weniger Nachfrage gibt und die Bedingungen oft flexibler sind als bei traditionellen Bankkrediten. In diesem Fall werden Nutzer als aktive Kreditnehmer auf einer Online-Plattform definiert; Antragsteller oder Investoren, die nur teilweise als Nutzer erfasst sind, sind nicht enthalten. Die Höhe der ausstehenden, kurzfristigen Ratenzahlungen oder Verbraucherkredite, die im jeweiligen Jahr anerkannt wurden, wird hier als Benchmark verwendet.Zusätzliche Informationen:
Wichtige Akteure auf dem Markt sind Lending Club, Zopa, Auxmoney und Prosper.Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.
Letzte Aktualisierung:
Quelle: Statista Market Insights
Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.
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Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.
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Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.
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Der Markt für Marktplatzkredite (Privatkunden) im Bereich der digitalen Kapitalbeschaffung in Hongkong verzeichnet ein moderates Wachstum, beeinflusst von Faktoren wie regulatorischen Entwicklungen, einer steigenden Nachfrage der Verbraucher nach alternativen Finanzierungsformen und Fortschritten in digitalen Plattformen.
Kundenpräferenzen: Die Verbraucher in Hongkong wenden sich zunehmend den Marktplatz-Kreditplattformen zu, da sie flexible und zugängliche Finanzierungsoptionen inmitten steigender Lebenshaltungskosten suchen. Dieser Wandel ist besonders bei jüngeren Bevölkerungsgruppen zu beobachten, die Bequemlichkeit und Schnelligkeit bei der Kreditaufnahme priorisieren. Darüber hinaus fördert der kulturelle Fokus auf finanzielle Bildung ein größeres Bewusstsein für alternative Kreditlösungen. Mit der Entwicklung der Lebensstilfaktoren wenden sich immer mehr Menschen digitalen Kanälen für persönliche Kredite zu, was eine breitere Akzeptanz technologiegestützter Finanzdienstleistungen in ihrem Alltag widerspiegelt.
Trends auf dem Markt: In Hongkong erlebt der Markt für Marktplatzkredite (Verbraucher) einen Anstieg an Beliebtheit, da Verbraucher zunehmend digitale Plattformen für ihre Finanzierungsbedürfnisse bevorzugen. Dieser Trend ist besonders ausgeprägt bei Millennials und der Generation Z, die die Schnelligkeit und Bequemlichkeit schätzen, die Online-Kreditgeber bieten. Darüber hinaus stärken verstärkte Initiativen zur finanziellen Bildung die Kreditnehmer, alternative Kreditmöglichkeiten zu erkunden, was zu einer besser informierten Verbraucherschaft führt. Mit der beschleunigten digitalen Akzeptanz müssen die Beteiligten – einschließlich Kreditgeber, Fintech-Unternehmen und Regulierungsbehörden – sich an die sich wandelnden Verhaltensweisen und Erwartungen der Verbraucher anpassen, um die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen und Vertrauen in diesem sich schnell verändernden Umfeld zu fördern.
Lokale Besonderheiten: In Hongkong wird der Markt für Marktplatzkredite (Verbraucher) von einer einzigartigen Mischung aus kulturellen Einstellungen zu Schulden und regulatorischen Rahmenbedingungen geprägt, die den Verbraucherschutz priorisieren. Die dicht besiedelte städtische Umgebung fördert eine technikaffine Bevölkerung, die digitale Lösungen für finanzielle Bedürfnisse schnell annimmt. Darüber hinaus ermutigt die unterstützende Haltung der Regierung gegenüber Fintech-Innovationen den Wettbewerb unter den Kreditgebern und verbessert die Serviceangebote. Diese dynamische Landschaft, kombiniert mit einem zunehmenden Fokus auf finanzielle Bildung, befähigt die Verbraucher, informierte Kreditentscheidungen zu treffen, was das Wachstum von Online-Kreditplattformen vorantreibt.
Grundlegende makroökonomische Faktoren: Der Markt für Marktplatzkredite (Privatkunden) in Hongkong wird erheblich von makroökonomischen Faktoren wie Zinssätzen, Verbraucherstimmung und regulatorischen Rahmenbedingungen beeinflusst. Ein stabiles wirtschaftliches Umfeld mit niedrigen Zinssätzen fördert die Kreditaufnahme, was zu einer erhöhten Nachfrage nach Online-Kreditplattformen führt. Darüber hinaus stärkt eine wachsende Mittelschicht und steigende verfügbare Einkommen das Verbrauchervertrauen, wodurch immer mehr Menschen alternative Finanzierungsoptionen suchen. Zudem fördert der proaktive Ansatz der Regierung zur Regulierung von Fintech-Innovationen und Wettbewerb, während globale wirtschaftliche Trends, wie der Trend zur Digitalisierung, ebenfalls eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung der Verbraucherpräferenzen für zugängliche und effiziente Kreditlösungen spielen.
Datenabdeckung:
Die Daten umfassen B2C-Unternehmen. Zahlen basieren auf Transaktionswerten / Umsätzen / verwalteten Vermögenswerten sowie auf Nutzerdaten der im FinTech-Markt angebotenen relevanten Dienstleistungen und Produkten.Modellierungsansatz/Marktgröße:
Marktgrößen werden mithilfe eines kombinierten Top-down- und Bottom-up-Ansatzes bestimmt, basierend auf einer für jedes Marktsegment spezifischen Logik. Als Basis zur Bewertung der Märkte nutzen wir Jahresberichte der Key Player, Branchenreporte, Drittanbieterreporte, öffentliche Datenbanken und Umfrageergebnisse aus unserer Primärforschung (z. B. den Statista Global Consumer Survey). Darüber hinaus nutzen wir relevante Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie das BIP, Konsumausgaben, die Bevölkerung, die Internetdurchdringung, die Smartphone-Durchdringung, die Kreditkartendurchdringung und die Online-Banking-Durchdringung. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes Land individuell zu schätzen.Prognosen:
Für unsere Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken hängt vom Verhalten des jeweiligen Markts ab. So eignen sich beispielsweise die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung aufgrund des nicht-linearen Wachstums bei der Einführung und Verbreitung neuer Technologien gut für Prognosen in Bezug auf digitale Produkte und Dienstleistungen.Zusätzliche Hinweise:
Der Markt wird zweimal jährlich aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie und des Russland-Ukraine-Kriegs werden auf einer länderspezifischen Ebene berücksichtigt.Anmerkungen: Basierend auf Daten von IMF, World Bank, UN, und Eurostat
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Quelle: Statista Market Insights
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