Marketplace Lending (Consumer) - China

Das Transaktionsvolumen im MarketMarketplace Lending (Consumer)-Markt-Markt in China wird im Jahr 2025 voraussichtlich rund 0,00€ erreichen.
Im Jahr 2025 wird USA mit einem Transaktionsvolumen von 26Mrd. € der weltweit höchste Wert verzeichnet.
Die dargestellten Marktindikatoren liefern Prognosen zur allgemeinen sozio-ökonomischen Entwicklung in der ausgewählten Region sowie spezifische Treiber von Bedeutung für den Markt in China.
Diese Marktindikatoren, ergänzt durch weitere Daten von statistischen Ämtern, Verbänden und Unternehmen, bilden die Grundlage für die Statista Marktprognosemodelle.
In China erlebt der Markt für Konsumentenkredite im Bereich des Marketplace Lending einen starken Aufschwung.

Definition:

Marketplace Lending Plattformen bieten privaten Nutzern die Möglichkeit, Online-Kreditanfragen zu stellen und private Investoren zu finden, die zu einem angemessenen Zinssatz investieren würden. Diese Dienste wenden eine Bonitätsprüfung an und listen die Finanzanfragen nach Verwendungszweck auf, bevor sie einen Zinssatz festlegen. Eine oder mehrere Investoren können dann die Kreditanfrage bedienen. Obwohl Banken in Zusammenarbeit mit den Plattformbetreibern handeln, erfolgt die Kreditvergabe im Prinzip ohne direkte Exposition, Risikoprüfungen oder die formalen Anforderungen, die normalerweise mit der Kreditvergabe verbunden sind. Dies ist für viele Nutzer attraktiv, da die Prozesse beschleunigt werden, es bei der Bonität des Kreditnehmers weniger Nachfrage gibt und die Bedingungen oft flexibler sind als bei traditionellen Bankkrediten. In diesem Fall werden Nutzer als aktive Kreditnehmer auf einer Online-Plattform definiert; Antragsteller oder Investoren, die nur teilweise als Nutzer erfasst sind, sind nicht enthalten. Die Höhe der ausstehenden, kurzfristigen Ratenzahlungen oder Verbraucherkredite, die im jeweiligen Jahr anerkannt wurden, wird hier als Benchmark verwendet.

Zusätzliche Informationen:

Wichtige Akteure auf dem Markt sind Lending Club, Zopa, Auxmoney und Prosper.

Online-Kreditmarktplätze für private P2P-Kreditanfragen und Investoren
P2P-Kredite mit bankenunabhängigen Zinsstrukturen, basierend auf Scoring-Verfahren der Anbieterplattform
Bekannte P2P-Kreditmarktplätze, z.B. Lending Club, Prosper, Funding Circle

Online-Kreditvergleiche für Bankdarlehen
Klassische Bankdarlehen
Unternehmenskredite, Darlehen für geschäftliche Zwecke

Digital Capital Raising: market data & analysis

Der Marketplace Lending (Consumer)-Markt in China entwickelt sich in den letzten Jahren rasant.

Kundenpräferenzen: Chinesische Verbraucher bevorzugen zunehmend Online-Kreditplattformen, um Kredite aufzunehmen. Dies liegt zum Teil daran, dass traditionelle Banken oft hohe Anforderungen an Kreditnehmer stellen und der Prozess der Kreditvergabe langwierig sein kann. Marketplace Lending-Plattformen bieten dagegen oft eine schnellere und bequemere Möglichkeit, Kredite zu erhalten. Darüber hinaus bieten einige Plattformen auch niedrigere Zinssätze als traditionelle Banken an, was sie attraktiver für Kreditnehmer macht.

Trends auf dem Markt: Ein Trend im chinesischen Marketplace Lending (Consumer)-Markt ist die steigende Nutzung von Peer-to-Peer (P2P)-Kreditplattformen. Diese Plattformen ermöglichen es Einzelpersonen, direkt Geld an andere Einzelpersonen zu verleihen, ohne dass eine Bank als Vermittler erforderlich ist. Dieser Trend hat dazu geführt, dass sich immer mehr chinesische Verbraucher als Kreditgeber engagieren und so von den Zinserträgen profitieren können. Ein weiterer Trend ist die zunehmende Nutzung von Big Data und Künstlicher Intelligenz (KI) bei der Kreditvergabe. Viele chinesische Marketplace Lending-Plattformen nutzen fortschrittliche Datenanalysetechnologien, um die Kreditwürdigkeit von Kreditnehmern zu bewerten. Durch die Analyse von Daten wie Einkommen, Ausgaben und Kreditverlauf können diese Plattformen schnell und genau entscheiden, ob ein Kreditnehmer einen Kredit erhalten sollte. Dies ermöglicht eine effizientere Kreditvergabe und reduziert das Risiko von Zahlungsausfällen.

Lokale Besonderheiten: Eine Besonderheit des chinesischen Marketplace Lending (Consumer)-Marktes ist die starke Regulierung durch die Regierung. Im Jahr 2016 hat die chinesische Regierung neue Regeln eingeführt, um das Risiko von Zahlungsausfällen und Betrug auf P2P-Kreditplattformen zu reduzieren. Diese Regeln haben zu einer Konsolidierung des Marktes geführt, da viele kleinere Plattformen geschlossen oder mit größeren Plattformen fusioniert wurden. Dies hat dazu geführt, dass nur die größten und vertrauenswürdigsten Plattformen überlebt haben.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Der chinesische Marketplace Lending (Consumer)-Markt wird auch von grundlegenden makroökonomischen Faktoren beeinflusst. Zum einen hat das Wirtschaftswachstum in China dazu geführt, dass immer mehr Menschen Zugang zu Krediten haben und bereit sind, Kredite aufzunehmen. Zum anderen hat die steigende Verschuldung der chinesischen Verbraucher zu einer erhöhten Nachfrage nach Krediten geführt. Diese Faktoren haben dazu beigetragen, dass der Marketplace Lending (Consumer)-Markt in China in den letzten Jahren stark gewachsen ist.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2C-Unternehmen. Zahlen basieren auf Transaktionswerten / Umsätzen / verwalteten Vermögenswerten sowie auf Nutzerdaten der im FinTech-Markt angebotenen relevanten Dienstleistungen und Produkten.

Modellierungsansatz/Marktgröße:

Marktgrößen werden mithilfe eines kombinierten Top-down- und Bottom-up-Ansatzes bestimmt, basierend auf einer für jedes Marktsegment spezifischen Logik. Als Basis zur Bewertung der Märkte nutzen wir Jahresberichte der Key Player, Branchenreporte, Drittanbieterreporte, öffentliche Datenbanken und Umfrageergebnisse aus unserer Primärforschung (z. B. den Statista Global Consumer Survey). Darüber hinaus nutzen wir relevante Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie das BIP, Konsumausgaben, die Bevölkerung, die Internetdurchdringung, die Smartphone-Durchdringung, die Kreditkartendurchdringung und die Online-Banking-Durchdringung. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes Land individuell zu schätzen.

Prognosen:

Für unsere Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken hängt vom Verhalten des jeweiligen Markts ab. So eignen sich beispielsweise die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung aufgrund des nicht-linearen Wachstums bei der Einführung und Verbreitung neuer Technologien gut für Prognosen in Bezug auf digitale Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Der Markt wird zweimal jährlich aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie und des Russland-Ukraine-Kriegs werden auf einer länderspezifischen Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Finance Markt im PDF-Format.

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