Nichtlebensversicherungen - Japan | Statista Marktprognose

Im Jahr 2024 wird der Nichtlebensversicherungsmarkt in Japan voraussichtlich Brottoprämien in Höhe von etwa 81,99Mrd. € verzeichnen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben für Nichtlebensversicherungen-Markt betragen im Jahr 2024 rund 668,60€.
Es wird erwartet, dass das gebuchte Prämienwachstum in diesem Markt von 2024 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate von 1,29% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von etwa 88,32Mrd. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Anteil der Prämien im Jahr 2024 mit einem Wert von etwa 2,3Bio. € haben.
Die aktuellen Trends im Nichtlebensversicherungsmarkt in Japan zeigen eine steigende Nachfrage nach maßgeschneiderten Policen und einen verstärkten Fokus auf Cyberversicherungen.

Definition:

Die Nichtlebensversicherung, auch bekannt als allgemeine Versicherung, umfasst eine breite Palette von Versicherungsprodukten, die vor finanziellen Verlusten im Zusammenhang mit anderen Ereignissen als dem Tod schützen. Sachversicherungen sollen den Versicherungsnehmern finanzielle Unterstützung und Schutz in verschiedenen Situationen bieten, z. B. bei Autounfällen, Sachschäden und medizinischen Kosten.

Struktur:

Der Nichtlebensversicherungsmarkt umfasst die folgenden Versicherungsarten: Kranken-, Motorfahrzeug-, Sach-, allgemeine Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherung.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote - berechnet als Brutto-Schadenzahlungen geteilt durch die gebuchten Bruttoprämien.

Krankenversicherungen
Motorfahrzeugversicherungen
Sachversicherungen
Haftpflichtversicherungen
Rechtsschutzversicherungen

Lebensversicherungen
Sonstige Nichtlebensversicherungen, wie Reise-, Fracht- und Unfallversicherungen
Rückversicherung

In Japan zeigt sich ein interessanter Trend im Nichtlebensversicherungsmarkt.

Kundenpräferenzen: Die Kunden in Japan legen großen Wert auf zuverlässigen Versicherungsschutz und erstklassigen Kundenservice. Sie bevorzugen maßgeschneiderte Policen, die ihren individuellen Bedürfnissen entsprechen, und zeigen eine hohe Affinität zu traditionellen Versicherungsunternehmen mit langjähriger Erfahrung.

Trends auf dem Markt: Ein aktueller Trend auf dem japanischen Nichtlebensversicherungsmarkt ist die verstärkte Nachfrage nach Cyberversicherungen aufgrund der zunehmenden Digitalisierung und des gestiegenen Risikos von Cyberangriffen. Zudem gewinnen umweltfreundliche Versicherungsprodukte, die beispielsweise Schutz vor Naturkatastrophen bieten, an Bedeutung angesichts der häufigen Naturereignisse in der Region.

Lokale Besonderheiten: Eine Besonderheit des japanischen Marktes ist die enge Zusammenarbeit zwischen Versicherungsunternehmen und Regierungsbehörden, insbesondere im Bereich der Katastrophenversicherung. Aufgrund der geografischen Lage Japans mit häufigen Erdbeben und Taifunen sind spezielle Versicherungslösungen notwendig, die in enger Abstimmung mit staatlichen Stellen entwickelt werden.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die demografische Entwicklung Japans mit einer alternden Bevölkerung und einem niedrigen Geburtenrate hat Auswirkungen auf den Nichtlebensversicherungsmarkt. Da ältere Menschen tendenziell mehr Versicherungsprodukte abschließen, steigt die Nachfrage nach Pflege- und Gesundheitsversicherungen. Gleichzeitig wirkt sich die wirtschaftliche Stabilität Japans positiv auf den Versicherungsmarkt aus, da die Verbraucher über ein solides Einkommen verfügen und bereit sind, in Versicherungsschutz zu investieren.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.