Banking - Europa

  • Europa
  • Im Jahr 2024 wird das Nettozinseinkommen im Banking-Markt voraussichtlich 1,26Bio. € betragen.
  • Traditional Banks wird den Markt dominieren und ein prognostiziertes Marktvolumen von 0,86Bio. € im Jahr 2024 haben.
  • Es wird erwartet, dass das Nettozinseinkommen von Traditional Banks eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2028) von 2,49% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 1,39Bio. € im Jahr 2028 führt.
  • Im globalen Vergleich wird der größte Teil des Nettozinseinkommens in China erwartet, nämlich 5.173,0Mrd. € im Jahr 2024.
  • In Deutschland verlagern immer mehr Banken ihre Dienstleistungen online, um den steigenden Bedarf an digitalen Finanzlösungen zu erfüllen.

Schlüsselregionen: USA, China, Japan, Brasilien, Vereinigtes Königreich

 
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Analystenmeinung

Der Bankenmarkt in Europa verzeichnet in den letzten Jahren eine steigende Nachfrage nach digitalen Banking-Lösungen und innovativen Finanzdienstleistungen.

Kundenpräferenzen:
Die Kunden in Ländern wie Deutschland und Schweden bevorzugen vermehrt Online- und Mobile-Banking-Optionen, da sie bequem, zeitsparend und benutzerfreundlich sind. Diese Präferenz hat dazu geführt, dass traditionelle Bankfilialen in einigen Regionen rückläufig sind, da die Verbraucher zunehmend digitale Kanäle für ihre Bankgeschäfte nutzen.

Trends auf dem Markt:
Ein Trend, der sich in Ländern wie Großbritannien und den Niederlanden abzeichnet, ist die verstärkte Nutzung von Open Banking. Diese Initiative ermöglicht es Drittanbietern, auf Bankkonten zuzugreifen, um innovative Finanzdienstleistungen anzubieten. Dies hat zu einer Zunahme an Fintech-Startups geführt, die innovative Produkte wie Zahlungsplattformen und Finanzmanagement-Apps entwickeln.

Lokale Besonderheiten:
In Ländern wie Italien und Spanien sind traditionelle Bankfilialen nach wie vor beliebt, da persönliche Beziehungen und Beratung für die Kunden von großer Bedeutung sind. Dies hat dazu geführt, dass Banken in diesen Regionen weiterhin in den Ausbau ihres Filialnetzes investieren, um den persönlichen Kontakt zu ihren Kunden zu gewährleisten.

Grundlegende makroökonomische Faktoren:
Die anhaltende Niedrigzinspolitik der Europäischen Zentralbank hat Auswirkungen auf den Bankenmarkt in Ländern wie Frankreich und Portugal. Banken sehen sich mit Herausforderungen bei der Profitabilität konfrontiert, da die Zinsmargen schrumpfen und der Wettbewerb zunimmt. Dies hat dazu geführt, dass einige Banken nach alternativen Einnahmequellen suchen, wie z. B. Gebührenerhöhungen für bestimmte Dienstleistungen. Insgesamt zeigt sich, dass der Bankenmarkt in Europa von einer Vielzahl von Faktoren beeinflusst wird, darunter die steigende Nachfrage nach digitalen Lösungen, regionale Unterschiede in den Kundenpräferenzen und makroökonomische Rahmenbedingungen.

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf dem Nettozinsertrag, der Penetrationsrate der Bankkonten, dem Wert der Einlagen, der Anzahl der Einleger, dem Wert der Kredite, der Anzahl der Kreditnehmer, den Zinserträgen aus Kreditkarten, der Anzahl der Geldautomaten und der Anzahl der Bankfilialen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen kombinierten Top-Down- und Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jedes Marktsegment beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte verwenden wir Daten des IWF, der Weltbank und die Jahresberichte der 1000 größten Banken nach Größe der Vermögenswerte. Als weitere Basis verwenden wir wichtige Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z. B. das BIP, die Einlagen- und Kreditzinssätze oder die Durchdringungsrate von Bankkonten. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Vorausberechnungen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosemethoden richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung eignen sich beispielsweise gut für die Prognose von Finanzdienstleistungen, sowohl für digitale als auch für traditionelle Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Falls sich die Marktdynamik ändert, wird der Markt zweimal pro Jahr aktualisiert.

Übersicht

  • Nettozinseinkommen
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  • Einlagen
  • Darlehen
  • Kreditkartenzinseinkommen
  • Methodik
  • Marktindikatoren
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