Allgemeine Haftpflichtversicherungen - Weltweit

Im Jahr 2024 wird das gebuchte Prämienvolumen für Allgemeine Haftpflichtversicherungen-Markt weltweit voraussichtlich etwa 300,60Mrd. € betragen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben in diesem Marktsegment werden im Jahr 2024 bei 38,79€ liegen.
Es wird erwartet, dass das Volumen der gebuchten Prämien von 2024 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 4,17% aufweist und somit im Jahr 2029 ein prognostiziertes Marktvolumen von 372,60Mrd. € erreicht.
Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Anteil an Prämien haben, mit 165,4Mrd. € im Jahr 2024.
Die Nachfrage nach Allgemeinen Haftpflichtversicherungen ist weltweit aufgrund der zunehmenden rechtlichen Risiken und der steigenden Anzahl von Schadensersatzforderungen stark gestiegen.

Definition:

Die allgemeine Haftpflichtversicherung bietet Unternehmen und Privatpersonen Schutz vor finanziellen Verlusten aufgrund von Ansprüchen Dritter wegen Körperverletzung, Sachschäden oder Personenschäden. Wenn Sie eine allgemeine Haftpflichtversicherung abschließen, zahlen Sie regelmäßige Prämien an einen Versicherer. Im Gegenzug übernimmt der Versicherer Prozesskosten, Vergleiche und Schadenersatz, wenn Sie oder Ihr Unternehmen für die Verursachung von Schäden bei anderen haftbar gemacht werden. Diese Versicherung ist unerlässlich, um Privatpersonen und Unternehmen vor den finanziellen Auswirkungen von Rechtsansprüchen und Haftungsansprüchen zu schützen, die sich aus Unfällen oder Zwischenfällen ergeben, die sich auf ihrem Gelände oder als Folge ihrer Handlungen ereignen.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf und Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder.

Haftpflichtversicherung für Privatpersonen und Unternehmen gebucht

Kraftfahrzeughaftpflicht
Luftfahrzeughaftpflicht
Schiffshaftpflicht
Rückversicherung

In den letzten Jahren hat der Allgemeine Haftpflichtversicherungen-Markt in Weltweit eine steigende Nachfrage verzeichnet.

Kundenpräferenzen: Kunden bevorzugen zunehmend maßgeschneiderte Haftpflichtversicherungspolicen, die spezifisch auf ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sind. Dieser Trend hat Versicherungsunternehmen dazu veranlasst, flexiblere Produkte anzubieten, um den sich ändernden Anforderungen gerecht zu werden.

Trends auf dem Markt: Ein deutlicher Trend auf dem Markt ist die steigende Bedeutung von Cyberversicherungen im Bereich der Allgemeinen Haftpflichtversicherungen. Mit der zunehmenden Digitalisierung und Cyberkriminalität erkennen Unternehmen die Notwendigkeit, sich gegen Cyber-Risiken abzusichern. Dies hat zu einem Anstieg von Cyberversicherungen innerhalb des Allgemeine Haftpflichtversicherungen-Marktes geführt.

Lokale Besonderheiten: In Ländern mit strengeren Haftungsgesetzen, wie beispielsweise den USA, ist die Nachfrage nach Allgemeinen Haftpflichtversicherungen besonders hoch. Unternehmen in diesen Regionen sind bestrebt, sich umfassend gegen Haftungsrisiken abzusichern, was zu einem robusten Markt für Haftpflichtversicherungen führt.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die wirtschaftliche Entwicklung und das Wachstum von Unternehmen haben einen direkten Einfluss auf den Allgemeine Haftpflichtversicherungen-Markt. In aufstrebenden Volkswirtschaften, in denen sich der Unternehmenssektor ausweitet, steigt auch die Nachfrage nach Haftpflichtversicherungen. Die Stabilität der Wirtschaft und das Geschäftsumfeld spielen daher eine entscheidende Rolle für die Entwicklung des Marktes.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.