Allgemeine Haftpflichtversicherungen - Europa

Im Jahr 2024 wird das gebuchte Prämienvolumen im Allgemeinen Haftpflichtversicherungsmarkt in Europa voraussichtlich 74,20Mrd. € betragen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben in diesem Markt belaufen sich im Jahr 2024 auf 87,92€.
Es wird erwartet, dass das Prämienvolumen von Jahr 2024 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2029) von 4,58% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 93,79Mrd. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich werden die meisten Prämien USA erwartet, nämlich 165,4Mrd. € im Jahr 2024.
In Deutschland erlebt der Markt für Allgemeine Haftpflichtversicherungen derzeit einen starken Anstieg aufgrund der steigenden Nachfrage nach Produkthaftungsschutz und der zunehmenden Sensibilität gegenüber Schadensersatzansprüchen.

Definition:

Die allgemeine Haftpflichtversicherung bietet Unternehmen und Privatpersonen Schutz vor finanziellen Verlusten aufgrund von Ansprüchen Dritter wegen Körperverletzung, Sachschäden oder Personenschäden. Wenn Sie eine allgemeine Haftpflichtversicherung abschließen, zahlen Sie regelmäßige Prämien an einen Versicherer. Im Gegenzug übernimmt der Versicherer Prozesskosten, Vergleiche und Schadenersatz, wenn Sie oder Ihr Unternehmen für die Verursachung von Schäden bei anderen haftbar gemacht werden. Diese Versicherung ist unerlässlich, um Privatpersonen und Unternehmen vor den finanziellen Auswirkungen von Rechtsansprüchen und Haftungsansprüchen zu schützen, die sich aus Unfällen oder Zwischenfällen ergeben, die sich auf ihrem Gelände oder als Folge ihrer Handlungen ereignen.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf und Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder.

Haftpflichtversicherung für Privatpersonen und Unternehmen gebucht

Kraftfahrzeughaftpflicht
Luftfahrzeughaftpflicht
Schiffshaftpflicht
Rückversicherung

In Europa zeigt sich ein wachsender Trend in der Nachfrage nach Allgemeinen Haftpflichtversicherungen. Kunden bevorzugen zunehmend maßgeschneiderte Versicherungslösungen, die ihren individuellen Bedürfnissen entsprechen. Dies führt zu einem Anstieg von Policen, die spezifische Risiken abdecken und eine umfassende Haftpflichtversicherung bieten. Ein wichtiger Trend auf dem Markt ist die verstärkte Nutzung von Technologie zur Risikobewertung und -minimierung. Versicherungsunternehmen investieren vermehrt in Datenanalyse und digitale Plattformen, um Risiken präziser zu bewerten und ihren Kunden maßgeschneiderte Angebote zu unterbreiten. In einigen europäischen Ländern wie Deutschland und Frankreich gibt es spezifische lokale Besonderheiten, die den Markt für Allgemeine Haftpflichtversicherungen beeinflussen. In Deutschland beispielsweise legen Verbraucher großen Wert auf eine umfassende Absicherung, während in Frankreich eine stärkere Regulierung des Versicherungsmarktes zu beobachten ist. Grundlegende makroökonomische Faktoren wie die wirtschaftliche Stabilität und das regulatorische Umfeld haben ebenfalls Auswirkungen auf den Allgemeinen Haftpflichtversicherungsmarkt in Europa. Länder mit einer robusten Wirtschaft und klaren Vorschriften bieten ein günstiges Umfeld für Versicherungsunternehmen, um ihr Geschäft auszubauen und innovative Versicherungsprodukte anzubieten.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.