Digitale Banken - Weltweit

Weltweit

Im Jahr 2024 wird das Nettozinseinkommen im Digitale Banken-Markt-Markt weltweit voraussichtlich etwa 2,01Bio. € betragen.
Es wird erwartet, dass das Nettozinseinkommen eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2028) von 9,88% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 2,93Bio. € im Jahr 2028 führt.
Die in China werden im globalen Vergleich den größten Anteil am Nettozinseinkommen haben, das im Jahr 2024 voraussichtlich 1.154.000,0Mio. € betragen wird.
Digitale Banken sind weltweit auf dem Vormarsch und revolutionieren den Banking Markt durch innovative Technologien und bequeme Online-Services.

Schlüsselregionen: Vereinigtes Königreich, Japan, China, USA, Brasilien

Definition:

Der Digital-Banks-Markt bezieht sich auf den aufstrebenden Markt für rein digitale Banken, die Finanzdienstleistungen über Online- und mobile Plattformen anbieten. Im Gegensatz zu traditionellen Banken haben digitale Banken, die auch als Neobanken bezeichnet werden, keine Filialen und setzen stattdessen auf Technologie, um ihre Dienstleistungen anzubieten. Im Gegensatz zu rein digitalen Direktbanken, die sich auf die Bereitstellung traditioneller Bankdienstleistungen in einem Online-Format konzentrieren, legen die in dieser Analyse behandelten Digital Banks/Neobanken den Schwerpunkt auf hochmoderne Funktionen und ein modernes Benutzererlebnis.
Digitale Banken bieten eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen an, darunter Spar- und Girokonten, Kreditkarten, Privatkredite und Anlageprodukte. Sie zielen darauf ab, ein bequemeres, zugänglicheres und benutzerfreundlicheres Bankerlebnis zu bieten, indem sie Technologien wie mobile Apps und künstliche Intelligenz nutzen. Sie bieten auch ein digitales Identifizierungs- und Onboarding-Verfahren an, häufig über das Smartphone.

Struktur:

Die Marktdaten umfassen den Nettozinsertrag, den Wert der Einlagen, den Wert der Kredite, den Kreditkartenzinsertrag sowie die Anzahl der Geldautomaten.

Zusätzliche Informationen:

Der Bankenmarkt ist stark umkämpft und wird durch die Präsenz großer globaler Player sowie regionaler und lokaler Banken gekennzeichnet. Banken suchen kontinuierlich nach Wegen, um ihre Angebote zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie Technologie nutzen und innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten. Darüber hinaus formen Änderungen in der Regulierung und der wachsende Trend zur Digitalisierung den Einzelhandels- und Geschäftsbankenmarkt und schaffen Chancen für neue Marktteilnehmer und zwingen bestehende Player zur Anpassung.

Zu den Hauptakteuren auf diesem Markt gehören Unternehmen wie Bunq, Tomorrow und Revolut

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Markt

Region

Regionenvergleich

Währung

Analystenmeinung

Der Digitale Banken-Markt Weltweit verzeichnet ein starkes Wachstum, das durch die zunehmende Digitalisierung und den technologischen Fortschritt in der Finanzbranche vorangetrieben wird.

Kundenpräferenzen: Kunden bevorzugen immer mehr die Bequemlichkeit und den einfachen Zugang zu Finanzdienstleistungen, die digitale Banken bieten. Die Möglichkeit, Bankgeschäfte von überall und zu jeder Zeit über mobile Anwendungen abwickeln zu können, gewinnt an Bedeutung.

Trends auf dem Markt: In Ländern wie den USA und China, in denen die Technologiebranche stark entwickelt ist, gewinnen digitale Banken schnell an Popularität. Die Einfachheit der Online-Kontoeröffnung und die Vielzahl von Finanzprodukten, die online verfügbar sind, treiben das Wachstum voran.

Lokale Besonderheiten: In Europa sind digitale Banken aufgrund strengerer Regulierungen möglicherweise langsamer im Wachstum, aber dennoch auf dem Vormarsch. In Schwellenländern wie Indien und Brasilien gewinnen digitale Banken aufgrund der steigenden Internetdurchdringung und des wachsenden Vertrauens in Online-Transaktionen an Bedeutung.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die steigende Smartphone-Nutzung und die Verfügbarkeit von schnellem Internet sind treibende Kräfte für das Wachstum des digitalen Bankenmarktes. Darüber hinaus tragen die steigende Finanzinclusion und das wachsende Bewusstsein für Online-Sicherheit dazu bei, dass Verbraucher vermehrt digitale Bankdienstleistungen in Anspruch nehmen.

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf dem Nettozinsertrag, der Penetrationsrate der Bankkonten, dem Wert der Einlagen, der Anzahl der Einleger, dem Wert der Kredite, der Anzahl der Kreditnehmer, den Zinserträgen aus Kreditkarten, der Anzahl der Geldautomaten und der Anzahl der Bankfilialen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen kombinierten Top-Down- und Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jedes Marktsegment beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte verwenden wir Daten des IWF, der Weltbank und die Jahresberichte der 1000 größten Banken nach Größe der Vermögenswerte. Als weitere Basis verwenden wir wichtige Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z. B. das BIP, die Einlagen- und Kreditzinssätze oder die Durchdringungsrate von Bankkonten. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Vorausberechnungen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosemethoden richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung eignen sich beispielsweise gut für die Prognose von Finanzdienstleistungen, sowohl für digitale als auch für traditionelle Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Falls sich die Marktdynamik ändert, wird der Markt zweimal pro Jahr aktualisiert.