Motorfahrzeugversicherungen - USA | Statista Marktprognose

Im Jahr 2024 wird erwartet, dass die gebuchten Brottoprämien im Motorfahrzeugversicherungsmarkt in den USA etwa 316,80Mrd. € betragen.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben in diesem Markt belaufen sich im Jahr 2024 auf 926,70€.
Es wird prognostiziert, dass das Marktvolumen der gebuchten Brottoprämien von 2024 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 2,18% aufweist und im Jahr 2029 voraussichtlich 356,60Mrd. € erreicht.
Im globalen Vergleich wird erwartet, dass der größte Anteil der Prämien USA generiert wird, nämlich 316,80Mrd. € im Jahr 2024.
In den USA ist der Markt für Motorfahrzeugversicherungen stark wettbewerbsorientiert, wobei Kunden vermehrt nach maßgeschneiderten Versicherungspaketen mit zusätzlichen Leistungen suchen.

Definition:

Die Motorfahrzeugversicherung, oft auch als Autoversicherung bezeichnet, bietet finanziellen Schutz für Personen, die Fahrzeuge wie Autos, Motorräder oder Lastwagen besitzen oder betreiben. Wenn Sie eine Kfz-Versicherung haben, zahlen Sie regelmäßige Prämien an eine Versicherungsgesellschaft, und im Gegenzug hilft der Versicherer, die Kosten im Zusammenhang mit Unfällen, Schäden und Verletzungen im Zusammenhang mit Ihrem Fahrzeug zu decken. Dieser Versicherungsmarkt ist wichtig, um bei Unfällen Sicherheit und finanzielle Unterstützung zu bieten und sicherzustellen, dass man sein Fahrzeug reparieren oder ersetzen kann.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf und Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder.

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Die Motorfahrzeugversicherungen in den USA haben sich in den letzten Jahren stark verändert.

Kundenpräferenzen: Die Kunden in den USA zeigen eine steigende Präferenz für maßgeschneiderte Versicherungspolicen, die auf ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sind. Dabei legen sie vermehrt Wert auf digitale Dienstleistungen und eine einfache Abwicklungsprozesse im Schadensfall.

Trends auf dem Markt: Ein aktueller Trend auf dem Markt für Motorfahrzeugversicherungen in den USA ist der verstärkte Einsatz von Telematik. Versicherungsunternehmen nutzen zunehmend Telematikdaten, um das Fahrverhalten der Versicherungsnehmer zu analysieren und individuelle Tarife anzubieten. Dadurch können risikoärmere Fahrer belohnt und das Schadensrisiko besser eingeschätzt werden.

Lokale Besonderheiten: Eine Besonderheit des US-Marktes für Motorfahrzeugversicherungen ist die unterschiedliche Regulierung auf Bundesstaatenebene. Jeder Bundesstaat hat eigene Vorschriften und Anforderungen an Versicherungsunternehmen, was zu einer gewissen Fragmentierung des Marktes führt. Dies kann sich auf die Tarifgestaltung und Produktangebote der Versicherer auswirken.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die wirtschaftliche Entwicklung und die Beschäftigungssituation in den USA haben einen direkten Einfluss auf den Motorfahrzeugversicherungsmarkt. In wirtschaftlich unsicheren Zeiten tendieren Verbraucher möglicherweise dazu, Kosten zu senken und könnten daher nach günstigeren Versicherungsoptionen suchen. Auf der anderen Seite kann eine positive wirtschaftliche Entwicklung zu einem Anstieg der Fahrzeugzulassungen führen, was wiederum die Nachfrage nach Motorfahrzeugversicherungen erhöht.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.