DeFi - Europa | Statista Marktprognose

Der europäische DeFi-Markt wird voraussichtlich im Jahr 2024 einen Umsatz von rund 103,3Mio. € generieren.
Laut Prognose wird sich dieser Umsatz bis zum Jahr 2025 auf insgesamt 100,6Mio. € erhöhen, was einem jährlichen Wachstum von -3,04% (CAGR 2024-2025) entspricht.
Die durchschnittlichen Umsätze pro Nutzer im DeFi-Markt in Europa werden im Jahr 2024 bei 7,6€ liegen.
In den USA wird im Jahr 2024 mit einem Umsatz von 68,0Mio. € der weltweit höchste Wert im DeFi-Markt erwartet.
Die Prognose für das Jahr 2025 geht von einer Nutzeranzahl von 13,60Mio. Nutzer im europäischen DeFi-Markt aus.
Die Penetrationsrate wird im Jahr 2024 voraussichtlich bei 0,02 % liegen und bis 2025 voraussichtlich auf 0,02 % steigen.
Deutschland ist ein Vorreiter in der DeFi-Branche in Europa und zeigt ein starkes Wachstum in Bezug auf die Einführung und Nutzung von dezentralen Finanzanwendungen.

Definition:

Decentralized Finance (DeFi) bezieht sich auf eine Reihe von Finanzdienstleistungen und -produkten, die auf dezentralen Blockchain-Netzwerken ohne die Beteiligung von Vermittlern wie Banken oder anderen Finanzinstituten aufgebaut sind. DeFi zielt darauf ab, ein offeneres und zugänglicheres Finanzsystem zu schaffen, das für jeden mit einer Internetverbindung zugänglich ist. Zu den DeFi-Dienstleistungen und -Produkten gehören Kredit- und Kreditplattformen, dezentralisierte Börsen, Vermögensverwaltung, Versicherungen und andere Finanzdienstleistungen, die über dezentralisierte Anwendungen (DApps) auf einem Blockchain-Netzwerk zugänglich und verwaltet werden können.

Zusätzliche Informationen:

DeFi-Dienste sind auf verschiedenen Blockchain-Netzwerken verfügbar, aber der Großteil des DeFi-Ökosystems ist derzeit auf der Ethereum-Blockchain aufgebaut. Einige der wichtigsten verfügbaren DeFi-Dienstleistungen sind Compund, Aave & Marker DAO. Ein weiteres Beispiel für einen wichtigen Akteur im DeFi-Bereich ist Uniswap, eine dezentralisierte Börse (DEX), die es Benutzern ermöglicht, Kryptowährungen ohne Vermittler wie Banken oder Börsen zu handeln. Uniswap verwendet ein automatisiertes Market-Maker (AMM)-System, um Preise und Liquidität zu bestimmen, das ein neues Modell für den Handel darstellt, das nicht auf traditionellen Orderbüchern basiert. Dies ermöglicht einen dezentralisierten und zugänglicheren Handel, da jeder am Netzwerk teilnehmen und Gebühren verdienen kann, indem er Liquidität beisteuert.

Dezentrale Börsen (DEXs)
Dezentrale Kredit- und Leihplattformen
Stablecoins
Dezentrale Zahlungssysteme

Traditionelle Finanzdienstleistungen wie Bank- und Kreditgeschäfte, die von Regierungen reguliert werden und Lizenzen erfordern
Physische Vermögenswerte wie Immobilien oder Rohstoffe, die nicht einfach in Token umgewandelt und über Blockchain-Netzwerke gehandelt werden können.

Der DeFi (Decentralized Finance) Markt erlebt derzeit ein signifikantes Wachstum und Innovationen. Ein aktueller Trend ist der Aufstieg von dezentralen Börsen (DEXs), die es Benutzern ermöglichen, Kryptowährungen ohne eine zentrale Autorität zu handeln. Ein weiterer Trend ist das Aufkommen von Yield Farming, bei dem Benutzer Belohnungen für die Bereitstellung von Liquidität für DeFi-Protokolle erhalten können. Zusätzlich gewinnt die Integration von nicht fungiblen Token (NFTs) in DeFi an Popularität und ermöglicht neue Möglichkeiten, Vermögenswerte zu besichern.
Das Wachstum des DeFi-Marktes wird von mehreren Faktoren angetrieben, darunter die steigende Nachfrage nach dezentralen Finanzdienstleistungen, die zugänglicher, transparenter und inklusiver sind als herkömmliche Finanzdienstleistungen. Zusätzlich ermöglichen die Flexibilität und Programmierbarkeit der Blockchain-Technologie die Schaffung neuer Finanzinstrumente und -dienstleistungen, die zuvor unmöglich waren. Die Verfügbarkeit von dezentralen Kredit-, Leih- und Handelsplattformen trägt ebenfalls zum Wachstum von DeFi bei, da Benutzer auf eine dezentralere und weniger beschränkte Weise mit Finanzmärkten interagieren können.
In Zukunft wird erwartet, dass der DeFi-Markt weiter wächst. Faktoren, die dieses Wachstum antreiben sollen, sind die fortlaufende Entwicklung neuer DeFi-Anwendungsfälle und -Anwendungen, die zunehmende Adoption von Kryptowährungen durch Mainstream-Investoren und das kontinuierliche Aufkommen neuer DeFi-Plattformen und -Protokolle. Es ist jedoch auch wahrscheinlich, dass der Markt Herausforderungen wie regulatorische Unsicherheit und Sicherheitsbedenken bewältigen muss, die sein Wachstum in den kommenden Jahren beeinflussen könnten.

Data coverage:

The data encompasses B2C enterprises. Figures are based on transaction values / revenues / assets under management and user data of relevant services and products offered within the FinTech market.

Modeling approach / Market size:

Market sizes are determined through a combined top-down and bottom-up approach, building on a specific rationale for each market segment. As a basis for evaluating markets, we use annual financial reports of key players, industry reports, third-party reports, publicly available databases, and survey results from primary research (e.g., the Statista Global Consumer Survey). In addition, we use relevant key market indicators and data from country-specific associations, such as GDP, consumer spending, population, internet penetration, smartphone penetration, credit card penetration, and online banking penetration. This data helps us estimate the market size for each country individually.

Forecasts:

In our forecasts, we apply diverse forecasting techniques. The selection of forecasting techniques is based on the behavior of the relevant market. For example, the S-curve function and exponential trend smoothing are well suited for forecasting digital products and services due to the non-linear growth of technology adoption.

Additional notes:

The market is updated twice a year in case market dynamics change. The impact of the COVID-19 pandemic and the Russia-Ukraine war is considered at a country-specific level.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.