Crowdlending (Business)

Deutschland

(Kernland: Daten basieren auf einer detaillierten Analyse)

Highlights
Marktdefinition
in-scope / out-of-scope
Reporte special
  • Das Transaktionsvolumen im Segment Crowdlending (Business) beträgt 2019 etwa 38,2 Mio. €.
  • Laut Prognose wird im Jahr 2023 ein Transaktionsvolumen von 40,9 Mio. € erreicht; dies entspricht einem jährlichen Wachstum von 1,7% (CAGR 2019-2023).
  • Das durchschnittliche Funding pro Kredit im Segment Crowdlending (Business) liegt im Jahr 2019 bei 43.792€.
  • Mit einem Transaktionsvolumen von 145.168 Mio. € im Jahr 2019 wird in China der weltweit höchste Wert erzielt.
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Crowdlending-Plattformen ermöglichen es kleinen und mittelständischen Unternehmen, Darlehen von einzelnen oder mehreren privaten und institutionellen Investoren über eine Online-Vermittlungsplattform aufzunehmen. Auf Kreditplattformen wie Funding Circle, OnDeck, Kabbage oder Lending Club können Unternehmen Kleinkredite bis zu einem bestimmten Maximalbetrag aufnehmen. In der Regel werden Finanzierungsanfragen über interne Scoring-Systeme der Anbieter analysiert und auf anbieterspezifische Mindestanforderungen (z. B. Umsatz) geprüft. Anschließend können diese Finanzierungsanfragen zu einem risikokonformen Zinssatz durch Anleger wie über einen Online-Marktplatz bedient werden. Dies ermöglicht KMUs in der Regel eine unkomplizierte, schnelle Kreditaufnahme bei flexiblen Grundvoraussetzungen verglichen mit traditionellen Bankdarlehen.

Nicht in der Definition enthalten sind Vermittlungsportale bzw. Preisvergleiche für Bankkredite sowie Kredite an Unternehmen, die nicht zum Bereich der klein- und mittelständischen Unternehmen gezählt werden können.
in-scope
  • Alternative Finanzierungsformen für KMU und Freiberufler
  • Unternehmenskredite durch einzelne oder mehrere private bzw. institutionelle Investoren (nicht-Banken)
  • Online-Kreditanfrage, Prüfung bzw. Scoring und Matching mit Investoren
out-of-scope
  • Klassische Bankdarlehen
  • Konsumentenkredite und Kreditkartenzahlungen
  • Verkauf/Bereitstellung von Kreditscorings und Bonitätsauskünften
FinTech Report 2019 - Alternative Lending

FinTech Report 2019 - Alternative Lending

Statista Digital Market Outlook - Segment Report
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Transaktionsvolumen (2019)
+3,7% yoy
38,2 Mio. €
Anzahl Kredite (2019)
+1,7% yoy
0,9 tausend

Transaktionsvolumen Wachstum

im Markt für Crowdlending (Business) in Millionen € in Prozent

Lesehilfe: Das Gesamttransaktionsvolumen im Segment Crowdlending (Business) beträgt 2019 etwa 38,2 Mio. €. Lesehilfe: Im Segment Crowdlending (Business) wird im Jahr 2020 ein Wachstum des Transaktionsvolumens von 3,5% erwartet.

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  • Transaktionsvolumen
  • Wachstum
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Transaktionsvolumen:

Der Reiter "Transaktionsvolumen" zeigt die Prognose der kumulierten Einzeltransaktionswerte des von Ihnen ausgewählten Marktes (Marktsegment, Region) in Mio. € nach Jahren.


Wachstum:

Der Reiter "Wachstum" zeigt die Veränderung des Transaktionsvolumens des von Ihnen ausgewählten Marktes (Marktsegment, Region) gegenüber dem Vorjahr.

Eine Definition und inhaltliche Erläuterung der dargestellten Märkte finden Sie hier.
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Anzahl Kredite

im Markt für Crowdlending (Business) in tausend

Lesehilfe: Im Segment Crowdlending (Business) wird die Anzahl der erfolgreich alternativ finanzierten Kredite im Jahr 2023 laut Prognose 0,9 tausend betragen.

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Kredite:

Anzahl der erfolgreich alternativ finanzierten Kredite (innerhalb der vergangenen 12 Monate) im ausgewählten Markt und in der ausgewählten Region.

Eine Definition und inhaltliche Erläuterung der dargestellten Märkte finden Sie hier.
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durchschn. Funding pro Kredit

im Markt für Crowdlending (Business) in €

Lesehilfe: Das durchschnittliche Funding pro Kredit im Segment Crowdlending (Business) liegt im Jahr 2019 bei 43.792€.

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durchschn. Funding pro Kredit:

Dargestellt ist das durchschnittliche Funding pro erfolgreich alternativ finanziertem Kredit im von Ihnen ausgewählten Markt (Marktsegment, Region) nach Jahren. Hierbei bezieht sich das Gesamtvolumen der Fundings im jeweiligen Segment auf die Anzahl der erfolgreich finanzierten Kredite. Es zählen erfolgreich finanzierte Kredite zum Stichtag der Beendigung einer Finanzierungsperiode.

Eine Definition und inhaltliche Erläuterung der dargestellten Märkte finden Sie hier.
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weltweiter Vergleich - Transaktionsvolumen

im Markt für Crowdlending (Business) in Millionen €

Lesehilfe: Mit einem Gesamttransaktionsvolumen von 145.168 Mio. € in 2019 wird in China der weltweit höchste Wert erzielt.

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Weltweiter Vergleich - Transaktionsvolumen:

Dargestellt ist ein Vergleich der Transaktionsvolumina für 50 der weltweit führenden Nationen im Bereich digitaler Finanzdienstleistungen im von Ihnen ausgewählten Markt (Marktsegment, Region) und Jahr.


Eine Definition und inhaltliche Erläuterung der dargestellten Märkte finden Sie hier.
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Marktindikatoren

Die abgebildeten Marktindikatoren liefern einen generellen Überblick über die demographische, wirtschaftliche und technologische Entwicklung der ausgewählten Region anhand marktüblicher Kennzahlen. Für die Berechnung des Statista Market Outlooks wurden komplexe Treibersets aus einer Datenbasis von über 400 regionsspezifischen Marktindikatoren herangezogen.

2017201820192020202120222023 CAGR
(2017-2023)
Internet-Penetration in %
Anteil der Personen in der ausgewählten Region, die das Internet nutzen | Quelle: Statista
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BIP (nominal) in €
Bruttoinlandsprodukt (in laufenden Preisen zum konstanten Wechselkurs) pro Kopf in der ausgewählten Region | Quelle: IMF
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Haushalte in Mio.
Die Anzahl der Haushalte in der ausgewählten Region. | Quelle: Statista
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
Neu registrierte Unternehmen
Anzahl der neugegründeten und registrierten Unternehmen (innerhalb der vergangenen 12 Monate) in der ausgewählten Region. | Quelle: OECD, Eurostat, Statista
xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx
Bevölkerung in Mio.
Anzahl der Bewohner (alle Altersgruppen) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: UN
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0-14 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 0-14 Jahren) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: UN
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
15-24 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 15-24 Jahren) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: UN
x,x x,x x,x x,x x,x x,x x,x
25-34 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 25-34 Jahren) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: UN
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
35-44 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 35-44 Jahren) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: UN
x,x x,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
45-54 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 45-54 Jahren) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: UN
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
55+ Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 55 Jahren und älter) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: UN
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Konsumausgaben (nominal) in €
Durchschnittliche Konsumausgaben privater Haushalte pro Kopf in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista
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Nahrungsmittel, Getränke in €
Konsumausgaben pro Kopf für Nahrungsmittel und alkoholfreie Getränke (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs). Die COICOP-Klassifikation erfasst sämtliche Ausgaben privater Haushalte über alle Warengruppen für den Hauskonsum. Die Marktdefinitionen der im Consumer Market Outlook abgebildeten Marktdaten weichen definitorisch hiervon ab: Lebensmittel im Consumer Market Outlook enthalten z.B. keine frischen Lebensmittel, Öle und Fette und einige andere Warengruppen während Alkoholfreie Getränke und Heißgetränke neben Ausgaben für den Hauskonsum auch Umsätze im Außer-Haus-Markt einschließen, die dort zu Großhandelspreisen bewertet wurden. | Quelle: Statista
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Alkohol, Tabak in €
Konsumausgaben pro Kopf für alkoholische Getränke, Tabakwaren und Narkotika (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs). Berücksichtigt werden nur Ausgaben von Privathaushalten für den Hauskonsum. | Quelle: Statista
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Bekleidung, Schuhe in €
Konsumausgaben pro Kopf für Bekleidung und Schuhe (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs). Eingeschlossen sind neben Waren auch Dienstleistungen wie Reinigung und Schustererei. | Quelle: Statista
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Wohnung in €
Konsumausgaben pro Kopf für Wohnung, Wasser, Strom, Gas u.a. Brennstoffe (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista
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Haushalt in €
Konsumausgaben pro Kopf für Möbel, Apparate, Geräte und Ausrüstungen für den Haushalt sowie deren Instandhaltung (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista
x.xxx x.xxx x.xxx x.xxx x.xxx x.xxx x.xxx
Gesundheit in €
Konsumausgaben pro Kopf für Gesundheit (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista
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Verkehr in €
Konsumausgaben pro Kopf für Verkehr (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs). Diese Gruppe schließt sowohl den Kauf von Fahrzeugen als auch deren Unterhalt sowie Transportdienstleistungen ein. | Quelle: Statista
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Kommunikation in €
Konsumausgaben pro Kopf für Nachrichtenübermittlung (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista
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Freizeit, Kultur in €
Konsumausgaben pro Kopf für Freizeit und Kultur (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista
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Bildung in €
Konsumausgaben pro Kopf für Bildung (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista
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Restaurants, Hotels in €
Konsumausgaben pro Kopf für Restaurants und Hotels (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista
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Übrige in €
Konsumausgaben pro Kopf für andere Waren und Dienstleistungen (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs). Andere Waren Dienstleistungen umfassen Körperpflegemittel und -dienstleistungen, persönliche Gebrauchsgegenstände wie z.B. Uhren und Schmuck sowie alle nicht anderweitig genannten Produkte und Dienstleistungen für den Privatgebrauch. | Quelle: Statista
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Telekommunikation
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Internetgeschwindigkeit in Mbits/s
Durchschnittliche Internetgeschwindigkeit in Mbits/s |Quelle: Akamai, Statista
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Breitbandanschlüsse je 100 Einwohner
Anzahl der Breitbandanschlüsse pro 100 Einwohner. | Quelle: World Bank, Statista
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Smartphone-Penetration in %
Anteil der monatlich aktiven Smartphone-Nutzer an der Gesamtbevölkerung | Quelle: Statista
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Hardware-Markt
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Pro-Kopf-Absatz Mobiltelefone in Stück
Pro-Kopf-Absatz von Mobiltelefonen | Quelle: Statista
x,xx x,xx x,xx x,xx x,xx x,xx x,xx
Pro-Kopf-Absatz Laptops in Stück
Pro-Kopf-Absatz von Laptops und Tablets. | Quelle: Statista
x,xx x,xx x,xx x,xx x,xx x,xx x,xx
Pro-Kopf-Absatz Desktop-PCs in Stück
Pro-Kopf-Absatz von Desktop-PCs. | Quelle: Statista
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Pro-Kopf-Umsatz Mobiltelefone in €
Pro-Kopf-Umsatz mit Mobiltelefonen | Quelle: Statista
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Pro-Kopf-Umsatz Laptops in €
Pro-Kopf-Umsatz von Laptops und Tablets. | Quelle: Statista
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
Pro-Kopf-Umsatz Desktop-PCs in €
Pro-Kopf-Umsatz mit Desktop-PCs. | Quelle: Statista
xx,x x,x x,x x,x x,x x,x x,x
Finanzwirtschaft
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Online Banking Penetration in %
Anteil der Pesonen (Bevölkerung über 16 Jahre), die im vergangen Jahr Online-Banking Dienste genutzt haben (z.B. Überweisungen, Kontoauszug). | Quelle: Eurostat, Statista
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
Debitkarten-Penetration in %
Anteil der Personen (Bevölkerung über 16 Jahre), die mindestens eine Debitkarte besitzen. | Quelle: World Bank, Statista
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
Quelle: Statista, Mai 2019
Quelle: Statista, Mai 2019, basierend auf IWF, Weltbank, UN und Eurostat