Definition:
Crowdlending-Plattformen, auch als Kreditbasiertes Crowdfunding bekannt, ermöglichen es kleinen und mittelständischen Unternehmen, über eine Online-Vermittlungsplattform von einzelnen oder mehreren privaten und institutionellen Investoren Kredite zu erhalten. Auf Kreditplattformen wie Funding Circle, OnDeck, Kabbage und Lending Club können Unternehmen kleine Darlehen bis zu einem festgelegten Höchstbetrag erhalten. In der Regel werden Finanzierungsanfragen vom Anbieter über ein internes Scoring-System analysiert und gegen zusätzliche Mindestanforderungen wie Umsatz geprüft. Anschließend können diese Finanzierungsanfragen von privaten und institutionellen Investoren zu einem angemessenen Zinssatz investiert werden, der durch das Kreditrating des Unternehmens bestimmt wird. Dies ermöglicht es KMUs, schnell und einfach Kredite aufzunehmen, da die Grundvoraussetzungen für die Finanzierung im Vergleich zu traditionellen Bankkrediten flexibler sind.Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.
Letzte Aktualisierung:
Quelle: Statista Market Insights
Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.
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Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.
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Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.
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Der CrowdLending-Markt im Bereich der digitalen Kapitalbeschaffung in der Schweiz verzeichnet ein moderates Wachstum, beeinflusst von Faktoren wie regulatorischen Entwicklungen, steigendem Interesse der Investoren und dem Bedarf an alternativen Finanzierungsoptionen für Unternehmen.
Kundenpräferenzen: Investoren in der Schweiz bevorzugen zunehmend CrowdLending-Plattformen, da sie nach innovativen Möglichkeiten suchen, ihre Portfolios zu diversifizieren und lokale Unternehmen zu unterstützen. Dieser Trend wird durch einen kulturellen Wandel hin zu gemeinschaftsorientierten Investitionen vorangetrieben, bei dem Einzelpersonen direkt Einfluss auf ihre lokalen Volkswirtschaften nehmen möchten. Darüber hinaus nehmen jüngere demografische Gruppen digitale Finanzlösungen an und legen Wert auf Transparenz und Zugänglichkeit. Da Umwelt- und Sozialstandards (ESG) an Bedeutung gewinnen, neigen Investoren auch dazu, Projekte zu unterstützen, die mit ihren Werten übereinstimmen, was die Landschaft des CrowdLendings weiter prägt.
Trends auf dem Markt: In der Schweiz erlebt der CrowdLending-Markt einen bemerkenswerten Wandel, da Investoren zunehmend auf diese Plattformen zurückgreifen, um ihre Portfolios zu diversifizieren und gleichzeitig lokale Unternehmen zu unterstützen. Dieser Trend wird durch eine wachsende Betonung auf gemeinschaftsorientiertes Investieren angetrieben, bei dem Einzelpersonen bestrebt sind, einen spürbaren Einfluss auf ihre lokalen Volkswirtschaften auszuüben. Gleichzeitig neigen jüngere Investoren zu digitalen Finanzlösungen, die verbesserte Transparenz und Zugänglichkeit bieten. Infolgedessen entwickelt sich die CrowdLending-Landschaft weiter, mit einem verstärkten Fokus auf Projekte, die Umwelt- und Sozialgovernance (ESG)-Faktoren priorisieren, was die Akteure der Branche dazu anregt, ihre Angebote an diesen Werten auszurichten.
Lokale Besonderheiten: In der Schweiz ist der CrowdLending-Markt einzigartig geprägt durch die starke Betonung der finanziellen Regulierung und des Verbraucherschutzes, was ein vertrauenswürdiges Umfeld für Investoren schafft. Die kulturelle Neigung zur Nachhaltigkeit und zur Unterstützung der Gemeinschaft ermutigt Investoren, lokale Projekte zu fördern, was mit den Schweizer Werten des verantwortungsvollen Investierens übereinstimmt. Darüber hinaus verbessert die mehrsprachige Bevölkerung der Schweiz die Zugänglichkeit der Plattformen und zieht eine vielfältige Gruppe von Investoren an. Der robuste Bankensektor erleichtert zudem innovative Kreditlösungen und treibt somit die Entwicklung der digitalen Kapitalbeschaffungslandschaft weiter voran.
Grundlegende makroökonomische Faktoren: Der CrowdLending-Markt in der Schweiz wird erheblich von makroökonomischen Faktoren wie wirtschaftlicher Stabilität, Zinssätzen und Verbrauchervertrauen beeinflusst. Die robuste Wirtschaft der Schweiz, gekennzeichnet durch niedrige Arbeitslosigkeit und ein hohes BIP pro Kopf, schafft ein Umfeld, das Investitionen in lokale Projekte begünstigt. Günstige fiskalische Rahmenbedingungen, einschließlich Steueranreizen für kleine Unternehmen, erhöhen die Attraktivität alternativer Finanzierungsoptionen wie CrowdLending. Darüber hinaus spiegeln globale Trends in Richtung Digitalisierung und Nachhaltigkeit die Interessen der Schweizer Investoren wider und treiben die Nachfrage nach innovativen Finanzierungslösungen voran. Das Engagement für Verbraucherschutz und regulatorische Transparenz festigt zudem das Vertrauen und fördert die Teilnahme am digitalen Kapitalbeschaffungsmarkt.
Datenabdeckung:
Die Daten umfassen B2C-Unternehmen. Zahlen basieren auf Transaktionswerten / Umsätzen / verwalteten Vermögenswerten sowie auf Nutzerdaten der im FinTech-Markt angebotenen relevanten Dienstleistungen und Produkten.Modellierungsansatz/Marktgröße:
Marktgrößen werden mithilfe eines kombinierten Top-down- und Bottom-up-Ansatzes bestimmt, basierend auf einer für jedes Marktsegment spezifischen Logik. Als Basis zur Bewertung der Märkte nutzen wir Jahresberichte der Key Player, Branchenreporte, Drittanbieterreporte, öffentliche Datenbanken und Umfrageergebnisse aus unserer Primärforschung (z. B. den Statista Global Consumer Survey). Darüber hinaus nutzen wir relevante Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie das BIP, Konsumausgaben, die Bevölkerung, die Internetdurchdringung, die Smartphone-Durchdringung, die Kreditkartendurchdringung und die Online-Banking-Durchdringung. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes Land individuell zu schätzen.Prognosen:
Für unsere Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken hängt vom Verhalten des jeweiligen Markts ab. So eignen sich beispielsweise die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung aufgrund des nicht-linearen Wachstums bei der Einführung und Verbreitung neuer Technologien gut für Prognosen in Bezug auf digitale Produkte und Dienstleistungen.Zusätzliche Hinweise:
Der Markt wird zweimal jährlich aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie und des Russland-Ukraine-Kriegs werden auf einer länderspezifischen Ebene berücksichtigt.Anmerkungen: Basierend auf Daten von IMF, World Bank, UN, und Eurostat
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