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Lebensversicherungen - Luxemburg

Luxemburg
  • Im Jahr 2025 wird das Volumen der gebuchten Brottoprämien im Lebensversicherungsmarkt in Luxemburg voraussichtlich rund 22,02Mrd. € betragen.
  • Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben im Lebensversicherungsmarkt werden im Jahr 2025 bei etwa 32,97Tsd. € liegen.
  • Es wird erwartet, dass das Marktvolumen der gebuchten Brottoprämien von 2025 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 0,85% aufweist und im Jahr 2029 voraussichtlich 22,77Mrd. € erreichen wird.
  • Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Teil der Prämien im Jahr 2025 mit 1,2Bio. € verzeichnen.
  • Luxemburg ist ein führender Markt für Lebensversicherungen und bietet eine breite Palette von innovativen Produkten und Dienstleistungen für Versicherungskunden an.

Prämien

Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.

Letzte Aktualisierung: Sep 2024

Quelle: Statista Market Insights

Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.

Letzte Aktualisierung: Sep 2024

Quelle: Statista Market Insights

Letzte Aktualisierung: Sep 2024

Quelle: Statista Market Insights

Schadenzahlungen

Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.

Letzte Aktualisierung: Sep 2024

Quelle: Statista Market Insights

Schadenquote

Letzte Aktualisierung: Sep 2024

Quelle: Statista Market Insights

Analystenmeinung

Luxemburg verzeichnet seit einigen Jahren einen stabilen Lebensversicherungsmarkt mit interessanten Entwicklungen. Kunden in Luxemburg zeigen eine starke Präferenz für langfristige Lebensversicherungsprodukte, die sowohl eine finanzielle Absicherung als auch eine langfristige Sparlösung bieten. Diese Präferenz spiegelt das Bedürfnis der Kunden nach finanzieller Stabilität und langfristiger Planung wider. Ein Trend auf dem Markt ist die verstärkte Nachfrage nach nachhaltigen und ethisch orientierten Lebensversicherungsprodukten. Kunden in Luxemburg legen zunehmend Wert darauf, dass ihre Investitionen und Versicherungen mit ihren persönlichen Werten und Überzeugungen im Einklang stehen. Dieser Trend spiegelt auch die allgemeine Verschiebung hin zu nachhaltigen Finanzprodukten auf globaler Ebene wider. Eine lokale Besonderheit des luxemburgischen Lebensversicherungsmarktes ist die starke Präsenz von Versicherungsunternehmen, die grenzüberschreitende Versicherungslösungen anbieten. Aufgrund der geografischen Lage Luxemburgs und seiner Rolle als internationales Finanzzentrum sind viele Versicherungsunternehmen darauf spezialisiert, maßgeschneiderte Versicherungslösungen für Kunden mit internationaler Lebenssituation anzubieten. Grundlegende makroökonomische Faktoren, die den Lebensversicherungsmarkt in Luxemburg beeinflussen, sind die allgemeine wirtschaftliche Stabilität des Landes und das hohe Einkommensniveau der Bevölkerung. Die robuste Wirtschaft und das verfügbare Einkommen der Luxemburger tragen dazu bei, dass Versicherungsprodukte, einschließlich Lebensversicherungen, als attraktive Investitionsmöglichkeiten angesehen werden. Insgesamt zeigt der Lebensversicherungsmarkt in Luxemburg eine stabile Entwicklung, die durch die Präferenzen der Kunden, globale Trends, lokale Besonderheiten und makroökonomische Faktoren geprägt ist.

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Finance

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Marktindikatoren

Anmerkungen: Basierend auf Daten von IMF, World Bank, UN, und Eurostat

Letzte Aktualisierung: Jan 2025

Quelle: Statista Market Insights

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Daten & Fakten zur Versicherungsbranche

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2023 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 226 Milliarden Euro verzeichnen.
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