Versicherungen - Japan | Statista Marktprognose

Im Jahr 2024 wird das gebuchte Prämienvolumen im Versicherungsmarkt in Japan voraussichtlich etwa 261,10Mrd. € betragen.
Lebensversicherungen dominieren den Markt und haben ein prognostiziertes Marktvolumen von 179,10Mrd. € im Jahr 2024.
Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben im Versicherungsmarkt belaufen sich im Jahr 2024 auf 2,13Tsd. €.
Es wird erwartet, dass das gebuchte Prämienvolumen eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2029) von -1,22% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 248,10Mrd. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich werden die höchsten Prämien USA erwartet, nämlich 3,5Bio. € im Jahr 2024.
In Japan zeigt sich ein aktueller Trend im Versicherungsmarkt durch eine steigende Nachfrage nach individuellen Krankenversicherungen.

Definition:

Eine Versicherung ist eine finanzielle Vereinbarung, die Privatpersonen oder Unternehmen Schutz vor unerwarteten finanziellen Verlusten bietet. Gegen regelmäßige Zahlungen, die so genannten Prämien, ist ein Versicherungsnehmer bei bestimmten Ereignissen wie Unfällen, Krankheiten oder Sachschäden abgesichert. Wenn ein gedecktes Ereignis eintritt, entschädigt die Versicherungsgesellschaft den Versicherungsnehmer und hilft ihm, sich von den finanziellen Auswirkungen des Verlusts oder Schadens zu erholen. Die gebuchte Bruttoprämie ist der wichtigste Indikator für den Versicherungsmarkt. Es handelt sich um den Gesamtbetrag, den eine Versicherungsgesellschaft von den Versicherungsnehmern für ihren Versicherungsschutz einnimmt, bevor sie Kosten oder Provisionen abzieht.

Struktur:

Der Versicherungsmarkt umfasst Lebens- und Nichtlebensversicherungen. Der Nichtlebensversicherungsmarkt umfasst die folgenden Versicherungsarten: Kranken-, Motorfahrzeug-, Sach-, allgemeine Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherung.

Zusätzliche informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote - berechnet als Brutto-Schadenzahlungen geteilt durch Bruttoprämie, für ausgewählte europäische Länder die Vertriebskanäle für Versicherungsbuchungen und der Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder für Lebens-, Kranken-, Motorfahrzeug-, Sach-, allgemeine Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherungen.

Lebensversicherungen
Nichtlebensversicherungen

Einige Nichtlebensversicherungen, wie Reise-, Fracht- und Unfallversicherungen
Rückversicherung

In Japan bevorzugen die Kunden traditionell langfristige Versicherungsprodukte mit stabilen Renditen und einem hohen Maß an Sicherheit.

Kundenpräferenzen: Die japanischen Kunden legen großen Wert auf langfristige Finanzplanung und Sicherheit für ihre Familien. Daher bevorzugen sie Lebensversicherungen und Rentenversicherungen, die stabile Renditen bieten und langfristige finanzielle Sicherheit gewährleisten.

Trends auf dem Markt: Ein aktueller Trend auf dem japanischen Versicherungsmarkt ist die steigende Nachfrage nach Produkten, die speziell auf ältere Kunden zugeschnitten sind. Da die Bevölkerung Japans zunehmend altert, wächst die Nachfrage nach Pflegeversicherungen und Produkten, die den Bedürfnissen älterer Menschen gerecht werden.

Lokale Besonderheiten: Eine Besonderheit des japanischen Versicherungsmarktes ist die starke Präsenz von Versicherungsagenten und -maklern. Persönliche Beziehungen und Vertrauen spielen eine wichtige Rolle bei der Auswahl von Versicherungsprodukten, daher sind viele Kunden auf die Beratung durch Versicherungsvertreter angewiesen.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die niedrigen Zinsen in Japan haben Auswirkungen auf den Versicherungsmarkt, da Versicherungsunternehmen Schwierigkeiten haben, Renditen für ihre Anlagen zu erzielen. Dies zwingt sie, ihre Anlagestrategien anzupassen und kann sich auch auf die Gestaltung neuer Versicherungsprodukte auswirken, um den veränderten Marktbedingungen gerecht zu werden.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.