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Versicherungen - Kanada

Kanada
  • Im Jahr 2025 wird der Versicherungsmarkt in Kanada voraussichtlich Brottoprämien in Höhe von etwa 106,58Mrd. € verzeichnen.
  • Dabei dominieren Nichtlebensversicherungen den Markt mit einem prognostizierten Marktvolumen von 74,97Mrd. € im Jahr 2025.
  • Die durchschnittlichen Pro-Kopf-Ausgaben im Versicherungsmarkt werden 2025 voraussichtlich 2,70Tsd. € betragen.
  • Es wird erwartet, dass der Wert der gebuchten Brottoprämien von 2025 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2025-2029) von 2,82% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 119,03Mrd. € im Jahr 2029 führt.
  • Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Teil der Prämien mit 3,6Bio. € im Jahr 2025 aufweisen.
  • Kanada verzeichnet einen aktuellen Trend in der Versicherungsbranche, bei dem eine steigende Nachfrage nach umfassenden Deckungen für Naturkatastrophen besteht.

Definition:

Eine Versicherung ist eine finanzielle Vereinbarung, die Privatpersonen oder Unternehmen Schutz vor unerwarteten finanziellen Verlusten bietet. Gegen regelmäßige Zahlungen, die so genannten Prämien, ist ein Versicherungsnehmer bei bestimmten Ereignissen wie Unfällen, Krankheiten oder Sachschäden abgesichert. Wenn ein gedecktes Ereignis eintritt, entschädigt die Versicherungsgesellschaft den Versicherungsnehmer und hilft ihm, sich von den finanziellen Auswirkungen des Verlusts oder Schadens zu erholen. Die gebuchte Bruttoprämie ist der wichtigste Indikator für den Versicherungsmarkt. Es handelt sich um den Gesamtbetrag, den eine Versicherungsgesellschaft von den Versicherungsnehmern für ihren Versicherungsschutz einnimmt, bevor sie Kosten oder Provisionen abzieht.

Struktur:

Der Versicherungsmarkt umfasst Lebens- und Nichtlebensversicherungen. Der Nichtlebensversicherungsmarkt umfasst die folgenden Versicherungsarten: Kranken-, Motorfahrzeug-, Sach-, allgemeine Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherung.

Zusätzliche informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote - berechnet als Brutto-Schadenzahlungen geteilt durch Bruttoprämie, für ausgewählte europäische Länder die Vertriebskanäle für Versicherungsbuchungen und der Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder für Lebens-, Kranken-, Motorfahrzeug-, Sach-, allgemeine Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherungen.
In-Scope
  • Lebensversicherungen
  • Nichtlebensversicherungen
Out-Of-Scope
  • Einige Nichtlebensversicherungen, wie Reise-, Fracht- und Unfallversicherungen
  • Rückversicherung
Insurances: market data & analysis - Cover

Market Insights Report

Insurances: market data & analysis
Details zur Studie

    Prämien

    Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.

    Letzte Aktualisierung:

    Quelle: Statista Market Insights

    Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.

    Letzte Aktualisierung:

    Quelle: Statista Market Insights

    Letzte Aktualisierung:

    Quelle: Statista Market Insights

    Schadenzahlungen

    Anmerkungen: Daten wurden aus Lokalwährungen zu durchschnittlichen Wechselkursen des jeweiligen Jahres umgerechnet.

    Letzte Aktualisierung:

    Quelle: Statista Market Insights

    Schadenquote

    Letzte Aktualisierung:

    Quelle: Statista Market Insights

    Analystenmeinung

    In Kanada zeigt sich eine steigende Nachfrage nach Versicherungsprodukten, die sich auf die Absicherung von Naturkatastrophen und Umweltschäden konzentrieren. Kunden legen vermehrt Wert auf Policen, die sie vor den finanziellen Auswirkungen von extremen Wetterereignissen schützen. Die steigende Präferenz der kanadischen Kunden für umweltbezogene Versicherungen ist teilweise auf die zunehmenden Naturkatastrophen zurückzuführen, die das Land in den letzten Jahren heimgesucht haben. Die steigenden Temperaturen und häufigeren Wetterextreme haben zu einer verstärkten Sensibilisierung für Umweltrisiken geführt, was die Nachfrage nach entsprechenden Versicherungsprodukten erhöht hat. Ein weiterer Trend auf dem kanadischen Versicherungsmarkt ist die verstärkte Nutzung digitaler Plattformen für den Abschluss von Versicherungen. Immer mehr Kunden bevorzugen den bequemen und schnellen Abschluss von Policen online, was Versicherungsunternehmen dazu veranlasst, ihre digitalen Angebote zu erweitern und zu verbessern. Eine lokale Besonderheit des kanadischen Versicherungsmarktes ist die starke Präsenz von Genossenschaftsversicherern, die in vielen Regionen des Landes eine wichtige Rolle spielen. Diese Unternehmen sind oft in ländlichen Gebieten aktiv und bieten maßgeschneiderte Versicherungslösungen für landwirtschaftliche Betriebe und kleine Gemeinden an. In Kanada spielen auch makroökonomische Faktoren eine Rolle bei der Entwicklung des Versicherungsmarktes. Die stabile Wirtschaftslage und das steigende Einkommensniveau der Bevölkerung haben dazu beigetragen, dass mehr Menschen in der Lage sind, Versicherungsprodukte in Anspruch zu nehmen. Gleichzeitig wirken sich auch staatliche Regulierungen und Steuerpolitik auf den Versicherungsmarkt aus, indem sie das Angebot und die Nachfrage nach bestimmten Versicherungsprodukten beeinflussen.

    Methodik

    Datenabdeckung:

    Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

    Modellierungsansatz / Marktgröße:

    Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

    Prognosen:

    Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

    Zusätzliche Anmerkungen:

    Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

    Finance

    Finden Sie weitere Finance Inhalte im folgenden Report

    Insurances: market data & analysis - BackgroundInsurances: market data & analysis - Cover

    Marktindikatoren

    Anmerkungen: Basierend auf Daten von IMF, World Bank, UN, und Eurostat

    Letzte Aktualisierung:

    Quelle: Statista Market Insights

    Finden Sie weitere Statista-Daten zum Thema

    Daten & Fakten zur Versicherungsbranche

    Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2023 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 226 Milliarden Euro verzeichnen.
    Mehr Daten zum Thema

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