Lebensversicherungen - China | Statista Marktprognose

Im Jahr 2024 wird das Marktvolumen für Lebensversicherungen-Markt in China voraussichtlich etwa 407,30Mrd. € betragen.
Pro Kopf werden die Ausgaben im Lebensversicherungsmarkt im Jahr 2024 durchschnittlich 284,30€ betragen.
Es wird erwartet, dass das Marktvolumen der gebuchten Brottoprämien im Zeitraum von 2024 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 0,68% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 425,70Mrd. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich werden die USA voraussichtlich den größten Anteil der Prämien mit 1,2Bio. € im Jahr 2024 haben.
China ist ein aufstrebender Markt für Lebensversicherungen, da die steigende Mittelschicht und die wachsende Nachfrage nach finanzieller Absicherung das Wachstum vorantreiben.

Definition:

Die Lebensversicherung ist eine Art Finanzprodukt, das Einzelpersonen und ihren Familien finanzielle Sicherheit bietet. Einfach ausgedrückt: Wenn Sie eine Lebensversicherung abschließen, zahlen Sie regelmäßige Prämien an die Versicherungsgesellschaft. Im Gegenzug erhalten die von Ihnen benannten Begünstigten im Falle Ihres Ablebens während der Laufzeit der Police einen Pauschalbetrag, die so genannte Todesfallleistung, mit der sie ihre Lebenshaltungskosten und finanziellen Bedürfnisse decken können. Die Lebensversicherung soll den Angehörigen im Falle des Todes des Versicherungsnehmers Sicherheit und Unterstützung bieten. Die gebuchte Bruttoprämie (GWP) ist der wichtigste Indikator für den Versicherungsmarkt. Es handelt sich um den Gesamtbetrag, den eine Versicherungsgesellschaft von den Versicherungsnehmern für ihren Versicherungsschutz einnimmt, bevor sie Kosten oder Provisionen abzieht.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt enthält folgende Kennzahlen: aggregierte Bruttoprämie für alle Länder und Regionen, Bruttoprämie pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote - berechnet als Brutto-Schadenzahlungen geteilt durch Bruttoprämie, und der Anteil der Versicherten an der Gesamtbevölkerung für über 50 Länder.

Sterbegeldversicherung
Kapitalversicherung
Invaliditätsversicherung
Erbschaftsversicherung
Fristige Lebensversicherung
Gesamtlebensversicherung
Universelle Lebensversicherung
Bestattungsversicherung
Andere Arten von Lebensversicherungen

Krankenversicherung
Alle Nichtlebensversicherungen
Rückversicherung

China ist der weltweit zweitgrößte Markt für Lebensversicherungen.

Kundenpräferenzen: Chinesische Verbraucher zeigen ein steigendes Interesse an langfristigen Anlageprodukten wie Lebensversicherungen, da sie zunehmend die Bedeutung der finanziellen Absicherung für ihre Zukunft erkennen.

Trends auf dem Markt: Ein wachsender Trend im chinesischen Lebensversicherungsmarkt ist die verstärkte Nutzung digitaler Vertriebskanäle und Insurtech-Lösungen, um den Kunden eine bequeme und personalisierte Erfahrung zu bieten. Zudem gewinnen Produkte mit flexiblen Optionen und Zusatzleistungen an Beliebtheit.

Lokale Besonderheiten: Die chinesische Kultur legt traditionell großen Wert auf Sparen und finanzielle Sicherheit, was sich positiv auf die Nachfrage nach Lebensversicherungen auswirkt. Zudem spielt das Vertrauen der Verbraucher in etablierte Versicherungsunternehmen eine wichtige Rolle bei deren Entscheidung für den Abschluss einer Police.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die wachsende Mittelschicht und das steigende Einkommensniveau in China führen dazu, dass immer mehr Menschen in der Lage sind, in Lebensversicherungen zu investieren. Darüber hinaus unterstützen staatliche Maßnahmen zur Förderung der Versicherungsbranche das Wachstum des Marktes.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf Bruttoprämien, Bruttoprämien pro Kopf, Brutto-Schadenzahlungen, Schadenquote und Vertriebswegen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jede Marktebene beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte nutzen wir Branchenverbände, nationale statistische Ämter und internationale Organisationen wie die OECD. Als nächstes verwenden wir relevante Schlüsselindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z.B. Verbraucherausgaben für Versicherungen, Bruttoinlandsprodukt, Verbraucherpreisindex für Versicherungen (VPI), Bevölkerungswachstum. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Zum Beispiel exponentielle Trendglättung und HOLT-linear. Die wichtigsten Einflussfaktoren sind die Verbraucherausgaben für Versicherungen und der Verbraucherpreisindex für Versicherungen (CPI).

Zusätzliche Anmerkungen:

Die Daten werden unter Verwendung aktueller Wechselkurse modelliert. Der Markt wird zweimal pro Jahr aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie werden auf länderspezifischer Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

Eine Versicherung sichert den Versicherten gegen ein spezifisches Risiko wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder sonstige Schadensfälle ab. Dazu überweist die Versicherungsnehmerin bzw. der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen monatlich oder jährlich einen bestimmten Beitrag. Gemessen an diesen Einnahmen ist die Allianz hierzulande das mit Abstand größte Unternehmen der Branche. Den Großteil dieser Einnahmen verbucht die Allianz im Bereich Erstversicherung, das heißt im Versicherungsgeschäft mit natürlichen und juristischen Personen, die selbst keine Versicherung sind. Insgesamt konnten die deutschen Erstversicherer im Jahr 2022 Beitragseinnahmen in Höhe von rund 223,3 Milliarden Euro verzeichnen.