Banken & Finanzdienstleistungen

Die Bankenbranche befindet sich seit Jahren im Umbruch. In Folge der Finanzkrise 2008 wurden umfassende staatliche Regulierungsmaßnahmen beschlossen. Diese beinhalteten neue Kapital- und Liquiditätsstandards wie z. B. Basel III. Darüber hinaus wurden diverse Bankenaufsichtsbehörden installiert. Die Kreditinstitute sollten im Falle einer neuen Krise besser vorbereitet sein. Die Corona-Pandemie traf die Banken dennoch, wenn auch nicht so hart wie die Finanzkrise.
Aber die Krise hatte auch ihr Gutes, denn sie zwang die Bankhäuser förmlich dazu, ihre digitale Transformation weiter voranzutreiben und sogar zu beschleunigen. Und dies ist auch dringend notwendig, um mit der innovativen, nicht analogen Konkurrenz Schritt zu halten: Das Nutzungsverhalten insbesondere junger Bankkundinnen und Bankkunden wird immer mobiler. Digitale Finanzlösungen werden immer stärker nachgefragt und somit wächst auch das Neugeschäft der Neo-Banken und FinTechs.

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Bankstellendichte

Anzahl der Bankfilialen weiter rückläufig

Anzahl der Bankstellen in Deutschland in den Jahren von 1957 bis 2022

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Der Konsolidierungsprozess im deutschen Bankensektor setzt sich insbesondere infolge des harten Wettbewerbsumfeldes und der damit verbundenen Notwendigkeit zu weiteren Kostensenkungen weiter fort. Daneben tragen aber auch veränderte Bedürfnisse und Wünsche der Bankkunden ihr Übriges dazu bei, dass deutschlandweit immer weniger Zweigstellen gezählt werden können.

Anzahl der Beschäftigten im deutschen Kreditgewerbe
Anzahl der Zweigstellen von Banken in Deutschland
Größte Banken weltweit nach Börsenwert

Sparen

Deutsche sparen vor allem in Krisenzeiten

Sparquote der privaten Haushalte in Deutschland von 1991 bis 2022

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Die in Deutschland ohnehin relativ hohe Sparquote - im Vergleich zu anderen Ländern - hat in Zeiten des Corona-Lockdowns des Jahres 2020 einen neuen Rekordwert erreicht. Viele Bürger sparten aus Sorge um die Zukunft. Darüber hinaus gab es während des Lockdowns einfach weniger Möglichkeiten, Geld auszugeben: Restaurants und Geschäfte waren geschlossen, viele Urlaubsreisen entfielen oder fanden in deutlich kleinerem Rahmen statt. Mit 11,1 Prozent erreichte die Sparquote 2022 wieder „Normalniveau".

Geldvermögen der privaten Haushalte in Deutschland
Anzahl der neu abgeschlossenen Ratenkreditverträge
Anzahl der überschuldeten Privatpersonen in Deutschland

Aktionärszahlen

Zahl der Aktiensparer:innen sinkt wieder

Zahl der Aktionäre und Aktienfondsbesitzer in Deutschland von 1997 bis 2023 (in Millionen)

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Nach dem Rekordstand im Vorjahr ist die Zahl der Aktiensparerinnen und Aktiensparer in Deutschland wieder gesunken: Rund 12,32 Millionen Menschen investierten im Jahr 2023 in Aktien, Aktienfonds und bzw. oder börsengehandelte Indexfonds (ETFs). Ursächlich für den Rückgang der Aktionärszahlen ist vermutlich die relativ hohe Inflation im Land.

Aktionärsquote in Deutschland
Historische DAX-Renditen
Dividendenzahlungen der DAX-Unternehmen

Goldpreis

Goldpreis steigt auf Rekordhoch

Entwicklung des durchschnittlichen Goldpreises in den Jahren von 1900 bis 2023 (in US-Dollar je Feinunze)

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Im Jahr 2023 lag der Goldpreis bei durchschnittlich etwa 1.943,08 US-Dollar je Feinunze. Im Jahr zuvor zahlte man noch rund 1.800 US-Dollar pro Feinunze. Gründe für den Preisanstieg sind beispielsweise die derzeit vorherrschende wirtschaftliche Unsicherheit sowie die Inflation. Viele Investoren flüchten in den "sicheren Anlagehafen Gold".

Weltweite Goldnachfrage nach Verwendungszweck
Goldbesitz der privaten Haushalte in Deutschland
Jährliche Wertveränderung von Gold

Vermögensverwaltung

BlackRock: Der unscheinbare Finanzgigant

Verwaltetes Vermögen von BlackRock in den Jahren von 2010 bis 2023 (in Milliarden US-Dollar)

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Zum Ende des Jahres 2023 verwaltete BlackRock ein Vermögen in Summe von rund 10 Billionen US-Dollar. Damit ist das US-Unternehmen der größte Vermögensverwalter der Welt.
BlackRock steht aufgrund seiner beträchtlichen Marktmacht immer wieder in der Kritik. Auch in Deutschland baut der Finanzkonzern seine Machtposition weiter aus. So ist BlackRock an fast allen DAX-Unternehmen finanziell beteiligt. Besonders brisant: Die Kapitalanteile an Deutschlands größtem privaten Vermieter, der Vonovia.

BlackRock-Beteiligungen an DAX-Unternehmen
Größte Asset Manager weltweit
Größte Fondsgesellschaften in Deutschland

Aktuelle Reporte

Branchendefinition

Statista bietet ein umfassendes Spektrum an Statistiken und Studien zum Thema Banken & Finanzdienstleistungen. Dazu gehören neben den Kennzahlen der relevanten Institute der Branche auch umfangreiche Informationen zum Themenkomplex Payments – sei es digital oder in der klassischen Form per Karte oder Überweisung. Darüber hinaus werden die Finanzen der Bevölkerung näher beleuchtet; dabei im Fokus: Die Bereiche Geldanlage und Vermögen sowie Kredite und Schulden. Zusätzlich beinhaltet die Branche zahlreiche Daten und Fakten rund um das Thema Unternehmensfinanzierung.

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