Traditionelle Retail-Banken - Weltweit

  • Weltweit
  • Im Jahr 2024 wird das Nettozinseinkommen im Traditionelle Retail-Banken-Markt weltweit voraussichtlich etwa 2,47Bio. € betragen.
  • Es wird erwartet, dass das Nettozinseinkommen in diesem Markt von 2024 bis 2028 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2028) von 0,40% aufweist.
  • Dies würde zu einem prognostizierten Marktvolumen von rund 2,51Bio. € im Jahr 2028 führen.
  • Im globalen Vergleich wird der Großteil des Nettozinseinkommens im Jahr 2024 in den USA erwartet, nämlich rund 573,7Mrd. €.

Schlüsselregionen: Singapur, Deutschland, Indien, Japan, Südkorea

 
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Analystenmeinung

Der Traditionelle Retail-Banken-Markt Weltweit hat in den letzten Jahren eine signifikante Transformation durchlaufen, die durch verschiedene Faktoren beeinflusst wird.

Kundenpräferenzen:
Kunden bevorzugen zunehmend digitale Bankdienstleistungen, was zu einem Rückgang der physischen Bankfilialen führt. Die Bequemlichkeit, rund um die Uhr auf Bankkonten zugreifen zu können und Transaktionen online durchzuführen, hat die Nachfrage nach traditionellen Bankdienstleistungen beeinflusst.

Trends auf dem Markt:
In Ländern wie den USA und Großbritannien haben Online-Banken und Finanztechnologieunternehmen (Fintechs) einen bedeutenden Marktanteil gewonnen. Dies hat traditionelle Banken dazu veranlasst, ihre digitalen Angebote zu verbessern und in Technologien wie Künstliche Intelligenz und Blockchain zu investieren, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

Lokale Besonderheiten:
In Schwellenländern wie Indien und Brasilien steigt die Nachfrage nach traditionellen Bankdienstleistungen aufgrund einer wachsenden Mittelschicht und einer zunehmenden Finanzierung von KMUs. Dies hat zu einer Expansion der traditionellen Banken in diesen Märkten geführt, um die Bedürfnisse der Kunden zu erfüllen.

Grundlegende makroökonomische Faktoren:
Die Niedrigzinspolitik vieler Zentralbanken weltweit hat die Zinsspannen der traditionellen Banken beeinflusst und zu einer verstärkten Suche nach alternativen Einnahmequellen geführt. Darüber hinaus haben wirtschaftliche Unsicherheiten und regulatorische Veränderungen die Rentabilität traditioneller Banken beeinträchtigt und sie dazu veranlasst, ihre Geschäftsmodelle anzupassen.

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf dem Nettozinsertrag, der Penetrationsrate der Bankkonten, dem Wert der Einlagen, der Anzahl der Einleger, dem Wert der Kredite, der Anzahl der Kreditnehmer, den Zinserträgen aus Kreditkarten, der Anzahl der Geldautomaten und der Anzahl der Bankfilialen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen kombinierten Top-Down- und Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jedes Marktsegment beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte verwenden wir Daten des IWF, der Weltbank und die Jahresberichte der 1000 größten Banken nach Größe der Vermögenswerte. Als weitere Basis verwenden wir wichtige Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z. B. das BIP, die Einlagen- und Kreditzinssätze oder die Durchdringungsrate von Bankkonten. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Vorausberechnungen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosemethoden richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung eignen sich beispielsweise gut für die Prognose von Finanzdienstleistungen, sowohl für digitale als auch für traditionelle Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Falls sich die Marktdynamik ändert, wird der Markt zweimal pro Jahr aktualisiert.

Übersicht

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  • Kreditkartenzinseinkommen
  • Methodik
  • Marktindikatoren
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