Marketplace Lending (Consumer) - USA

USA

Highlights

Das Transaktionsvolumen im MarketMarketplace Lending (Consumer)-Markt-Markt wird im Jahr 2024 voraussichtlich etwa 25,70Mrd. € betragen.
Mit einem Transaktionsvolumen von 25,70Mrd. € im Jahr 2024 wird USA der weltweit höchste Wert erzielt.
Die abgebildeten Marktindikatoren bieten Prognosen zur allgemeinen sozio-ökonomischen Entwicklung USA sowie spezifische Treiber mit Bedeutung für den MarketMarketplace Lending (Consumer)-Markt-Markt.
Die Marktindikatoren bilden zusammen mit weiteren Daten von statistischen Ämtern, Verbänden und Unternehmen die Basis für die Statista Marktprognosemodelle.
In den USA erlebt der Marketplace Lending (Consumer) Markt eine verstärkte Nutzung von Online-Plattformen für Kapitalbeschaffung.

Schlüsselregionen:

MarktdefinitionIn-Scope/Out-of-scopeMarktstrukturReporteMethodik

Der Marketplace Lending (Consumer)-Markt in den USA hat in den letzten Jahren ein starkes Wachstum verzeichnet.

Kundenpräferenzen: Die Verbraucher in den USA zeigen eine wachsende Präferenz für Online-Kreditplattformen, da diese eine bequeme und schnelle Möglichkeit bieten, Kredite zu erhalten. Die Kunden schätzen die einfache Antragsstellung und die schnelle Genehmigung, die diese Plattformen bieten. Darüber hinaus sind die Zinssätze oft attraktiver als bei traditionellen Banken, was die Attraktivität des Marketplace Lending weiter erhöht.

Trends auf dem Markt: Ein Trend, der sich im US-amerikanischen Marketplace Lending abzeichnet, ist die zunehmende Spezialisierung der Plattformen. Es gibt mittlerweile Plattformen, die sich auf bestimmte Kreditarten wie Autokredite oder Studentendarlehen spezialisiert haben. Dies ermöglicht es den Verbrauchern, gezielt nach Krediten zu suchen, die ihren spezifischen Bedürfnissen entsprechen. Ein weiterer Trend ist die zunehmende Zusammenarbeit zwischen Marketplace Lending-Plattformen und traditionellen Finanzinstituten. Immer mehr Banken erkennen das Potenzial des Marketplace Lending und arbeiten mit Plattformen zusammen, um ihren Kunden eine breitere Palette von Kreditoptionen anzubieten. Diese Partnerschaften ermöglichen es den Plattformen, auf das etablierte Kundenstamm und die Ressourcen der Banken zurückzugreifen, während die Banken von der Technologie und den Innovationen der Plattformen profitieren.

Lokale Besonderheiten: Ein wichtiger Faktor, der den Marketplace Lending-Markt in den USA beeinflusst, ist das hohe Vertrauen der Verbraucher in technologiebasierte Lösungen. Die USA sind ein führendes Land in Bezug auf Technologie und Innovation, und die Verbraucher sind offen für neue Finanztechnologien. Dies hat dazu beigetragen, dass der Marketplace Lending-Markt in den USA schnell gewachsen ist. Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die regulatorische Umgebung in den USA. Die Aufsichtsbehörden haben den Marketplace Lending-Markt in den letzten Jahren genau beobachtet und Maßnahmen ergriffen, um den Verbraucherschutz zu gewährleisten und das Risiko von Kreditplattformen zu reduzieren. Dies hat dazu beigetragen, das Vertrauen der Verbraucher in den Markt zu stärken und das Wachstum des Marketplace Lending in den USA zu fördern.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Ein wichtiger makroökonomischer Faktor, der den Marketplace Lending-Markt in den USA beeinflusst, ist die niedrige Arbeitslosenquote. Eine niedrige Arbeitslosenquote bedeutet, dass die Verbraucher über ein stabiles Einkommen verfügen und eher in der Lage sind, Kredite zurückzuzahlen. Dies hat dazu beigetragen, dass die Kreditqualität im Marketplace Lending-Markt in den USA insgesamt gut ist. Ein weiterer Faktor ist das niedrige Zinsniveau. Die Federal Reserve hat die Zinsen in den letzten Jahren niedrig gehalten, um das Wirtschaftswachstum anzukurbeln. Dies hat dazu beigetragen, dass die Kreditzinsen im Marketplace Lending-Markt in den USA attraktiv sind und die Verbraucher dazu ermutigt, Kredite über diese Plattformen aufzunehmen.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2C-Unternehmen. Zahlen basieren auf Transaktionswerten / Umsätzen / verwalteten Vermögenswerten sowie auf Nutzerdaten der im FinTech-Markt angebotenen relevanten Dienstleistungen und Produkten.

Modellierungsansatz/Marktgröße:

Marktgrößen werden mithilfe eines kombinierten Top-down- und Bottom-up-Ansatzes bestimmt, basierend auf einer für jedes Marktsegment spezifischen Logik. Als Basis zur Bewertung der Märkte nutzen wir Jahresberichte der Key Player, Branchenreporte, Drittanbieterreporte, öffentliche Datenbanken und Umfrageergebnisse aus unserer Primärforschung (z. B. den Statista Global Consumer Survey). Darüber hinaus nutzen wir relevante Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie das BIP, Konsumausgaben, die Bevölkerung, die Internetdurchdringung, die Smartphone-Durchdringung, die Kreditkartendurchdringung und die Online-Banking-Durchdringung. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes Land individuell zu schätzen.

Prognosen:

Für unsere Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken hängt vom Verhalten des jeweiligen Markts ab. So eignen sich beispielsweise die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung aufgrund des nicht-linearen Wachstums bei der Einführung und Verbreitung neuer Technologien gut für Prognosen in Bezug auf digitale Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Der Markt wird zweimal jährlich aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie und des Russland-Ukraine-Kriegs werden auf einer länderspezifischen Ebene berücksichtigt.