Special InsurTech: Online-Vertrieb

Deutschland

Highlights
Marktdefinition
in-scope / out-of-scope
Reporte special
  • Die gebuchten Bruttobeiträge im Online-Versicherungsvertrieb betragen 2018 etwa 19.320 Mio. €.
  • Laut Prognose wird im Jahr 2022 ein Bruttobeitragsvolumen von 28.080 Mio. € erreicht; dies entspricht einem jährlichen Wachstum von 9,8% (CAGR 2018-2022).
  • Das größte Marktsegment ist das Segment "Lebens- und Krankenversicherung" mit einem Volumen von 9.935 Mio. € im Jahr 2018.
  • Im Segment Lebens- und Krankenversicherung wird die Anzahl der der online verkauften Versicherungsverträgen im Jahr 2022 laut Prognose 7,6 Mio. betragen.
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InsurTech ist eine Abkürzung von Insurance Technology und steht für eine Reihe von innovativen Geschäftsmodellen, die die bestehende Unternehmenslandschaft herausfordern, indem sie die neuesten Technologien auf bestehende Versicherungsprodukte anwenden und völlig neue Wege schaffen, Privatkunden und Unternehmen Versicherungsschutz zu bieten. Digitale Innovationen in verschiedenen Formen, darunter automatisiertes Underwriting, On-Demand-Versicherungsdienstleistungen, Internet of Things und Big Data ermöglichen neue Kundenerfahrungen in allen Versicherungsbereichen. Zu den Vorteilen des Digitalisierungsprozesses von Versicherungsdienstleistungen gehören: vereinfachter Zugang für Endnutzer über das Internet oder mobile Apps, Kostensenkung, stärkere Fokussierung auf Einkaufserfahrung und Kundenservice sowie Kostenoptimierung für den Versicherer.

Der InsurTech-Markt wird derzeit von Nicht-Lebensversicherern dominiert, die sich primär auf den Vertrieb konzentrieren. Angesichts der Tatsache, dass Versicherungsausgaben oft als finanzielle Belastung angesehen werden und der Prozess des Versicherungskaufs zeitaufwändig und lästig sein kann, besteht ein hohes Potenzial, den gesamten Kaufprozess ins Internet zu verlagern und ein besseres Underwriting-Erlebnis zu ermöglichen.

Der Markt InsurTech Online-Vertrieb bezieht sich auf den digitalen Vertrieb von Versicherungen an Privatkunden. Eingeschlossen sind Versicherungsverträge in der Lebens-, Kranken-, Kraftfahrt-, Sach- und Haftpflichtversicherung, die von Kunden über direkte Online-Kanäle, wie z.B. die Website eines Versicherungsunternehmens oder eine Aggregatorenplattform, erworben wurden. Entscheidend ist, dass der Kunde den gesamten Prozess des Policenkaufs online abgeschlossen hat.

Alle Informationen im Abschnitt InsurTech Online Distribution des Digital Market Outlook beziehen sich auf die potenziellen Direktprämien für online verkaufte Policen in den jeweiligen Produktgruppen. Sowohl neue Verträge als auch die Erneuerung von online gekauften Verträgen werden in die Berechnung einbezogen.

Nicht in der aktuellen Marktdefinition enthalten sind: Vermittlungsprovisionen über Metasuchmaschinen, jegliche Art von gewerblicher oder kollektiver Versicherung und ergänzende Dienstleistungen wie z.B. Versicherungsberatung. Policen, die über andere direkte Kanäle wie Call Center oder E-Mail verkauft werden, sowie Policen, die offline von einem Agenten oder einem Firmenmitarbeiter an einen Kunden verkauft werden, nachdem dieser online ein Angebot angefordert hat, sind nicht enthalten.
in-scope
  • Individuelle Versicherungsverträge, die über das Internet direkt an den Kunden verkauft werden
  • Individuelle Lebensversicherung
  • Individuelle Unfall- und Krankenversicherung (inkl. Zusatzversicherungen, z.B. Zahnzusatzversicherung)
  • Kfz-Versicherung (inkl. PKW und Motorräder) und Sachversicherung (Hausratversicherung, Mieter- und Vermieterversicherungen)
  • Allgemeine Haftpflichtversicherung
out-of-scope
  • Jegliche Art von Geschäfts- oder Kollektivversicherungen (außer Familienversicherungen)
  • Versicherungsverträge, die über andere direkte Kanäle wie Call Center oder E-Mail verkauft werden
InsurTech Report 2018 - Online Distribution

InsurTech Report 2018 - Online Distribution

Statista Digital Market Outlook - Segment Report
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Gebuchte Bruttobeiträge (2018)
+10,6% yoy
19.320 Mio. €
Versicherungsverträge (2018)
+17,4% yoy
58,6 Mio.

Gebuchte Bruttobeiträge Wachstum

im Markt für Special InsurTech: Online-Vertrieb in Millionen € in Prozent

Lesehilfe: Die gebuchten Bruttobeiträge im InsurTech: Online-Vertrieb Markt betragen 2018 etwa 19.320 Mio. €. Lesehilfe: Im Segment Lebens- und Krankenversicherung wird im Jahr 2019 ein Wachstum der Bruttobeiträge von 3,0% erwartet.

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  • Gebuchte Bruttobeiträge
  • Wachstum
Info

Gebuchte Bruttobeiträge:

Der Reiter "Gebuchte Bruttobeiträge" zeigt die Prognose der gebuchten Bruttobeiträgen für die Online im ausgewählten Markt (Marktsegment, Region) verkauften Versicherungsverträge in Mio. € nach Jahren.


Wachstum:

Der Reiter "Wachstum" zeigt die Veränderung der auf Online verkauften Versicherungsverträge gebuchten Bruttobeiträge des von Ihnen ausgewählten Marktes (Marktsegment, Region) gegenüber dem Vorjahr.

Eine Definition und inhaltliche Erläuterung der dargestellten Märkte finden Sie hier.
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Versicherungsverträge

im Markt für Special InsurTech: Online-Vertrieb in Millionen

Lesehilfe: Im Segment Lebens- und Krankenversicherung wird die Anzahl der Online verkauften Versicherungsverträge im Jahr 2022 laut Prognose 7,6 Mio. betragen.

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Versicherungsverträge:

Der Reiter „Versicherungsverträge“ zeigt die absolute Anzahl der gültigen Online verkauften Versicherungsverträgen in Millionen des von Ihnen ausgewählten Marktes (Marktsegment, Region) nach Jahren.

Eine Definition und inhaltliche Erläuterung der dargestellten Märkte finden Sie hier.
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durchschn. Bruttobeitrag pro Versicherungsvertrag

im Markt für Special InsurTech: Online-Vertrieb in €

Lesehilfe: Der durchschnittliche Bruttobeitrag pro Versicherungsvertrag im Segment Lebens- und Krankenversicherung liegt im Jahr 2018 bei 1.408€.

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Bruttobeitrag pro Versicherungsvertrag:

Dargestellt ist der durchschnittliche jährliche Bruttobeitrag pro gültigem Versicherungsvertrag im von Ihnen ausgewählten Markt (Marktsegment, Region) nach Jahren.

Eine Definition und inhaltliche Erläuterung der dargestellten Märkte finden Sie hier.
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Marktindikatoren

Die abgebildeten Marktindikatoren liefern einen generellen Überblick über die demographische, wirtschaftliche und technologische Entwicklung der ausgewählten Region anhand marktüblicher Kennzahlen. Für die Berechnung des Statista Market Outlooks wurden komplexe Treibersets aus einer Datenbasis von über 400 regionsspezifischen Marktindikatoren herangezogen.

2016201720182019202020212022 CAGR
(2016-2022)
Absatz Mobiltelefone / Kopf in Stück
Pro-Kopf-Absatz von Mobiltelefonen | Quelle: Statista Analyse
x,xx x,xx x,xx x,xx x,xx x,xx x,xx
Absatz Laptops / Kopf in Stück
Pro Kopf Absatz von Laptops und Tablets. | Quelle: Statista Analyse
x,xx x,xx x,xx x,xx x,xx x,xx x,xx
Absatz Desktop-PCs / Kopf in Stück
Pro-Kopf-Absatz von Desktop-PCs. | Quelle: Statista Analyse
x,xxx x,xxx x,xxx x,xxx x,xxx x,xxx x,xxx
Umsatz Mobiltelefone / Kopf in €
Pro-Kopf-Umsatz mit Mobiltelefonen | Quelle: Statista Analyse
xxx,x xxx,x xxx,x xxx,x xxx,x xxx,x xxx,x
Umsatz Laptops / Kopf in €
Pro Kopf Umsatz von Laptops und Tablets. | Quelle: Statista Analyse
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
Umsatz Desktop-PCs / Kopf in €
Pro-Kopf-Umsatz mit Desktop-PCs. | Quelle: Statista Analyse
xx,x xx,x xx,x x,x x,x x,x x,x
Neu registrierte Unternehmen
Anzahl der neugegründeten und registrierten Unternehmen (innerhalb der vergangenen 12 Monate) in der ausgewählten Region. | Quelle: OECD, Eurostat, Statista Analyse
xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx
Smartphone Penetration in %
Anteil der monatlich aktiven Smartphone-Nutzer an der Gesamtbevölkerung. | Quelle: Statista Analyse
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
Internet Penetration in %
Anteil der monatlich aktiven Internet-Nutzer an der Gesamtbevölkerung. | Quelle: Statista Analyse
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
Konsumausgaben / Kopf in €
Durchschnittliche Konsumausgaben privater Haushalte pro Kopf in der ausgewählten Region | Quelle: Statista Analyse, basierend auf UN, World Bank, IMF, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx
BIP / Kopf in €
Bruttoinlandsprodukt pro Kopf in der ausgewählten Region. |Quelle: IMF
xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx
Haushalte in Mio.
Die Anzahl der Haushalte in der ausgewählten Region. | Quelle: Statista Analyse
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
Bevölkerung in Mio.
Anzahl der Bewohner (alle Altersgruppen) in der ausgewählten Region. | Quelle: World Bank, Statista Analyse
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
0-15 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 0-15 Jahren) in der ausgewählten Region. | Quelle: World Bank, Statista Analyse
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
16-24 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 16-24 Jahren) in der ausgewählten Region. | Quelle: World Bank, Statista Analyse
x,x x,x x,x x,x x,x x,x x,x
25-34 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 25-34 Jahren) in der ausgewählten Region. | Quelle: World Bank, Statista Analyse
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x x,x x,x
35-44 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 35-44 Jahren) in der ausgewählten Region. | Quelle: World Bank, Statista Analyse
x,x x,x x,x xx,x xx,x xx,x xx,x
45-54 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 45-54 Jahren) in der ausgewählten Region. | Quelle: World Bank, Statista Analyse
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
55+ Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 55 Jahren und älter) in der ausgewählten Region. | Quelle: World Bank, Statista Analyse
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
Telekommunikation
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Internetgeschwindigkeit in kbits/s
Durchschnittliche Internetgeschwindigkeit in Kbits/s. |Quelle: Akamai, Statista Analyse
xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx xx.xxx
Breitbandanschlüsse / 100 Einwohner
Anzahl der Breitbandanschlüsse pro 100 Einwohner. | Quelle: World Bank, Statista Analyse
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
Finanzwirtschaft
Pfeil klicken zum Ausklappen
Online Banking Penetration in %
Anteil der Pesonen (Bevölkerung über 16 Jahre), die im vergangen Jahr Online-Banking Dienste genutzt haben (z.B. Überweisungen, Kontoauszug). | Quelle: Eurostat, Statista Analyse
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
Debitkarten Penetration in %
Anteil der Personen (Bevölkerung über 16 Jahre), die mindestens eine Debitkarte besitzen. | Quelle: World Bank, Statista Analyse
xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x xx,x
Quelle: Statista, August 2018
Quelle: Statista, August 2018, basierend auf IWF, Weltbank, UN und Eurostat
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