Special InsurTech: Online-Vertrieb

weltweit

Highlights
Marktdefinition
in-scope / out-of-scope
Reporte special
  • Die gebuchten Bruttobeiträge im Online-Versicherungsvertrieb betragen 2019 etwa 0.
  • Laut Prognose wird im Jahr 0 ein Bruttobeitragsvolumen von 0 erreicht; dies entspricht einem jährlichen Wachstum von 0 (CAGR 2019-0).
  • Das größte Marktsegment ist das Segment "" mit einem Volumen von 0 im Jahr 2019.
  • Im Segment Lebens- und Krankenversicherung wird die Anzahl der der online verkauften Versicherungsverträgen im Jahr 0 laut Prognose 0 betragen.
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InsurTech ist eine Abkürzung von Insurance Technology und steht für eine Reihe von innovativen Geschäftsmodellen, die die bestehende Unternehmenslandschaft herausfordern, indem sie die neuesten Technologien auf bestehende Versicherungsprodukte anwenden und völlig neue Wege schaffen, Privatkunden und Unternehmen Versicherungsschutz zu bieten. Digitale Innovationen in verschiedenen Formen, darunter automatisiertes Underwriting, On-Demand-Versicherungsdienstleistungen, Internet of Things und Big Data ermöglichen neue Kundenerfahrungen in allen Versicherungsbereichen. Zu den Vorteilen des Digitalisierungsprozesses von Versicherungsdienstleistungen gehören: vereinfachter Zugang für Endnutzer über das Internet oder mobile Apps, Kostensenkung, stärkere Fokussierung auf Einkaufserfahrung und Kundenservice sowie Kostenoptimierung für den Versicherer.

Der InsurTech-Markt wird derzeit von Nicht-Lebensversicherern dominiert, die sich primär auf den Vertrieb konzentrieren. Angesichts der Tatsache, dass Versicherungsausgaben oft als finanzielle Belastung angesehen werden und der Prozess des Versicherungskaufs zeitaufwändig und lästig sein kann, besteht ein hohes Potenzial, den gesamten Kaufprozess ins Internet zu verlagern und ein besseres Underwriting-Erlebnis zu ermöglichen.

Der Markt InsurTech Online-Vertrieb bezieht sich auf den digitalen Vertrieb von Versicherungen an Privatkunden. Eingeschlossen sind Versicherungsverträge in der Lebens-, Kranken-, Kraftfahrt-, Sach- und Haftpflichtversicherung, die von Kunden über direkte Online-Kanäle, wie z.B. die Website eines Versicherungsunternehmens oder eine Aggregatorenplattform, erworben wurden. Entscheidend ist, dass der Kunde den gesamten Prozess des Policenkaufs online abgeschlossen hat.

Alle Informationen im Abschnitt InsurTech Online Distribution des Digital Market Outlook beziehen sich auf die potenziellen Direktprämien für online verkaufte Policen in den jeweiligen Produktgruppen. Sowohl neue Verträge als auch die Erneuerung von online gekauften Verträgen werden in die Berechnung einbezogen.

Nicht in der aktuellen Marktdefinition enthalten sind: Vermittlungsprovisionen über Metasuchmaschinen, jegliche Art von gewerblicher oder kollektiver Versicherung und ergänzende Dienstleistungen wie z.B. Versicherungsberatung. Policen, die über andere direkte Kanäle wie Call Center oder E-Mail verkauft werden, sowie Policen, die offline von einem Agenten oder einem Firmenmitarbeiter an einen Kunden verkauft werden, nachdem dieser online ein Angebot angefordert hat, sind nicht enthalten.
in-scope
  • Individuelle Versicherungsverträge, die über das Internet direkt an den Kunden verkauft werden
  • Individuelle Lebensversicherung
  • Individuelle Unfall- und Krankenversicherung (inkl. Zusatzversicherungen, z.B. Zahnzusatzversicherung)
  • Kfz-Versicherung (inkl. PKW und Motorräder) und Sachversicherung (Hausratversicherung, Mieter- und Vermieterversicherungen)
  • Allgemeine Haftpflichtversicherung
out-of-scope
  • Jegliche Art von Geschäfts- oder Kollektivversicherungen (außer Familienversicherungen)
  • Versicherungsverträge, die über andere direkte Kanäle wie Call Center oder E-Mail verkauft werden
InsurTech Report 2018 - Online Distribution

InsurTech Report 2018 - Online Distribution

Statista Digital Market Outlook - Segment Report
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Marktindikatoren

Die abgebildeten Marktindikatoren liefern einen generellen Überblick über die demographische, wirtschaftliche und technologische Entwicklung der ausgewählten Region anhand marktüblicher Kennzahlen. Für die Berechnung des Statista Market Outlooks wurden komplexe Treibersets aus einer Datenbasis von über 400 regionsspezifischen Marktindikatoren herangezogen.

2017201820192020202120222023 CAGR
(2017-2023)
Bevölkerung in Mio.
Anzahl der Bewohner (alle Altersgruppen) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: Statista, basierend auf UN DESA
0-14 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 0-14 Jahren) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: Statista, basierend auf UN DESA
15-24 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 15-24 Jahren) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: Statista, basierend auf UN DESA
25-34 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 25-34 Jahren) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: Statista, basierend auf UN DESA
35-44 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 35-44 Jahren) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: Statista, basierend auf UN DESA
45-54 Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 45-54 Jahren) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: Statista, basierend auf UN DESA
55+ Jahre in Mio.
Anzahl der Bewohner (in der Altersgruppe von 55 Jahren und älter) in der ausgewählten Region, Daten beziehen sich auf die mittlere Variante der Weltbevölkerungsprognosen der Vereinten Nationen | Quelle: Statista, basierend auf UN DESA
Konsumausgaben (nominal) in €
Durchschnittliche Konsumausgaben privater Haushalte pro Kopf in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista, basierend auf IMF, UN, World Bank, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
Nahrungsmittel, Getränke in €
Konsumausgaben pro Kopf für Nahrungsmittel und alkoholfreie Getränke (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs). Die COICOP-Klassifikation erfasst sämtliche Ausgaben privater Haushalte über alle Warengruppen für den Hauskonsum. Die Marktdefinitionen der im Consumer Market Outlook abgebildeten Marktdaten weichen definitorisch hiervon ab: Lebensmittel im Consumer Market Outlook enthalten z.B. keine frischen Lebensmittel, Öle und Fette und einige andere Warengruppen während Alkoholfreie Getränke und Heißgetränke neben Ausgaben für den Hauskonsum auch Umsätze im Außer-Haus-Markt einschließen. | Quelle: Statista, basierend auf IMF, UN, World Bank, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
Alkohol, Tabak in €
Konsumausgaben pro Kopf für alkoholische Getränke, Tabakwaren und Narkotika (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs). Berücksichtigt werden nur Ausgaben von Privathaushalten für den Hauskonsum. | Quelle: Statista, basierend auf IMF, UN, World Bank, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
Bekleidung, Schuhe in €
Konsumausgaben pro Kopf für Bekleidung und Schuhe (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs). Eingeschlossen sind neben Waren auch Dienstleistungen wie Reinigung und Schustererei. | Quelle: Statista, basierend auf IMF, UN, World Bank, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
Wohnung in €
Konsumausgaben pro Kopf für Wohnung, Wasser, Strom, Gas u.a. Brennstoffe (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista, basierend auf IMF, UN, World Bank, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
Haushalt in €
Konsumausgaben pro Kopf für Möbel, Apparate, Geräte und Ausrüstungen für den Haushalt sowie deren Instandhaltung (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista, basierend auf IMF, UN, World Bank, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
Gesundheit in €
Konsumausgaben pro Kopf für Gesundheit (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista, basierend auf IMF, UN, World Bank, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
Verkehr in €
Konsumausgaben pro Kopf für Verkehr (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs). Diese Gruppe schließt sowohl den Kauf von Fahrzeugen als auch deren Unterhalt sowie Transportdienstleistungen ein. | Quelle: Statista, basierend auf IMF, UN, World Bank, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
Kommunikation in €
Konsumausgaben pro Kopf für Nachrichtenübermittlung (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista, basierend auf IMF, UN, World Bank, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
Freizeit, Kultur in €
Konsumausgaben pro Kopf für Freizeit und Kultur (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista, basierend auf IMF, UN, World Bank, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
Bildung in €
Konsumausgaben pro Kopf für Bildung (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista, basierend auf IMF, UN, World Bank, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
Restaurants, Hotels in €
Konsumausgaben pro Kopf für Restaurants und Hotels (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs) | Quelle: Statista, basierend auf IMF, UN, World Bank, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
Übrige in €
Konsumausgaben pro Kopf für andere Waren und Dienstleistungen (nach Klassifikation der Verwendungszwecke des Individualverbrauchs, COICOP) in der ausgewählten Region (in laufenden Preisen, konstanter Wechselkurs). Andere Waren Dienstleistungen umfassen Körperpflegemittel und -dienstleistungen, persönliche Gebrauchsgegenstände wie z.B. Uhren und Schmuck sowie alle nicht anderweitig genannten Produkte und Dienstleistungen für den Privatgebrauch. | Quelle: Statista, basierend auf IMF, UN, World Bank, Eurostat und nationalen statistischen Ämtern
Telekommunikation
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Breitbandanschlüsse je 100 Einwohner
Anzahl der Breitbandanschlüsse pro 100 Einwohner | Quelle: Statista, basierend auf World Bank
Smartphone-Penetration in %
Geschätzter Anteil der Gesamtbevölkerung, der ein Smartphone nutzt | Quelle: Statista
Hardware-Markt
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Pro-Kopf-Absatz Laptops in Stück
Pro-Kopf-Absatz von Laptops und Tablets | Quelle: Statista Consumer Market Outlook
Pro-Kopf-Umsatz Laptops in €
Pro-Kopf-Umsatz von Laptops und Tablets | Quelle: Statista Consumer Market Outlook
Pro-Kopf-Absatz Desktop-PCs in Stück
Pro-Kopf-Absatz von Desktop-PCs | Quelle: Statista Consumer Market Outlook
Pro-Kopf-Umsatz Desktop-PCs in €
Pro-Kopf-Umsatz mit Desktop-PCs | Quelle: Statista Consumer Market Outlook
Pro-Kopf-Absatz Mobiltelefone in Stück
Pro-Kopf-Absatz von Mobiltelefonen | Quelle: Statista Consumer Market Outlook
Pro-Kopf-Umsatz Mobiltelefone in €
Pro-Kopf-Umsatz mit Mobiltelefonen | Quelle: Statista Consumer Market Outlook
Haushalte in Mio.
Die Anzahl der Haushalte in der ausgewählten Region. | Quelle: Statista
BIP (nominal) in €
Bruttoinlandsprodukt (in laufenden Preisen zum konstanten Wechselkurs) pro Kopf in der ausgewählten Region | Quelle: Statista, basierend auf IMF WEOD
Internet-Penetration in %
Geschätzter Anteil der gesamten Bevölkerung in der ausgewählten Region, der das Internet nutzt | Quelle: Statista, basierend auf ITU und nationalen statistischen Ämtern
Quelle: Statista, August 2019; Ausgewählte Region beinhaltet nur Länder des Digital Market Outlooks
Quelle: Statista, August 2019, basierend auf IWF, Weltbank, UN und Eurostat
Ausgewählte Region beinhaltet nur Länder des Digital Market Outlooks