Ergebnis der deutschen Banken im EZB-Stresstest 2014
Im Rahmen des Stresstests setzte die EZB die Banken zwei Szenarien aus: einem Basis- und einem Krisen-Szenario. Im verschärften Krisen-Szenario, welches die Banken mit einer harten Kapitalquote von mindestens 5,5 Prozent überstehen mussten, nahm die EZB folgende Daten an: Die Wirtschaftsleistung im Euro-Raum sinkt 2014 um 0,7 Prozent, 2015 um 1,4 Prozent und erreicht 2016 nur ein Nullwachstum. Zu den angenommenen Folgen gehört, dass die Aktienkurse 2014 um 18,3 Prozent fallen, 2015 um weitere 15,9 Prozent und 2016 nochmals um 18,1 Prozent. Und die Hauspreise in diesen Jahren um 6,9 Prozent (2014) und um zweimal elf Prozent (2015, 2016) einknicken.
Die Bayerische Landesbank bestand den Stresstest unter Annahme des Krisen-Szenarios mit einer harten Kernkapitalquote von 9,37 Prozent.